匿名使用者
匿名使用者 發問時間: 商業與財經個人理財 · 2 0 年前

全方位理財專員

如題,什麼是理財專員呢!?

賣保險的嗎,還是信用卡的。

已更新項目:

三個都回答的有重點,有點難抉擇,等最後一天在做決定好了。

4 個解答

評分
  • 2 0 年前
    最佳解答

    其實這是兩個問題:一個是何謂理財專員(通常這是從業人員對內的稱呼,對外他們希望你稱他們為理財顧問),另一個是何謂全方位?

    解釋第一個較簡單:懂得理財的工具(從簡單的股票、債券到複雜的衍生性金融商品,從國內到海外),也懂得如何為顧客建議適當的理財工具;而全方位,又牽涉到顧客的主觀認定,有人認為幫他賺錢的時候,你就是全方位,有人認為能幫顧客同時考慮他能負擔的風險才是。個人認為,站在客戶的立場思考,應該是全方位理財專員最基本的體認和要求。

    補充一點,金融從業人員多需要專業的證照,基本的理財規劃人員專業能力測驗恐怕不能少,可參考台灣金融研訓院的說明

  • 岳均
    Lv 4
    2 0 年前

    包含個人金融、消費金融兩大區塊

    消費金融:信貸、房貸、信用卡、現金卡....等等

    個人金融:保險、基金、信託、投資、資產配置...等等

  • 匿名使用者
    2 0 年前

    銀行的理財專員,他們販賣的商品,有基金、保險、連動債!

    信用卡?通常是行員、銀行業務員在推展的!

    目前,我們家的理專遭到總公司的逼迫!

    並不是業績不好,他的業績嚇嚇叫!

    而是專業證照方面不夠!

    CFP是目前理財界最高證照!

    總公司要求他們要去上課、考試!

    所以,理專,目前不是像某家金控廣徵空服員,應徵一些帥哥美女花瓶就可以了!還要有專業的證照!

    真不曉得那家大金控公司在想什麼!?

  • 匿名使用者
    2 0 年前

    純頭銜,各式金融商品業務員

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