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匿名使用者
匿名使用者 發問時間: 商業與財經投資 · 2 0 年前

散戶如何計算年報酬率?

我是股市的小散戶、小股東…

最近我決定好好的經營股市…

但我遇到了一個難題…我不會算報酬率…應該是說年報酬率吧…

總之就像是基金經理人…人家問他的績效如何…類似這樣吧!

我開了一個戶頭,不定期存錢…不提領…

我舉一個例子來描述我的狀況:

1/1 存入 100 元

2/12 花78元買入A股

3/1 存入12元

4/21 賣出A股,收到102元

4/26 存入30元

5/7 花120元買入B股

6/3 花10元買入C股

6/15 存入25元

6/30 賣出B股,收到55元

7/10 存入8元

8/19 買入D股,花5元

10/17 存入3元

11/14 存入20元

12/26 買入E股,花17元

12/26 再買入D股,花3元

12/27 賣出E股,收到23元

12/31 C股總市價7元 & D股總市價13元 (成本市價熟低法計算年底市值)

12/31 存入112元

試問,如何計算報酬率…?就像是人家問你今年一整年

操作績效如何?

我知道有點複雜,但如果有在買股票的話,情形差不多就跟我一樣吧?

我只是想更精確的知道,今年一整年獲利如何?

因為途中常存入一些錢,然後又把獲利的錢再拿去投資,所以更形複雜…

那些沒有拿去投資的錢,到底要怎麼算呢? 中途存入的錢該算在什麼地方呢?

到底有沒有打敗大盤,或是能否打敗基金經理人的績效,我都不知道…?

甚至可能是賠了錢,我也都傻傻的…?

不知是否有人知道該怎麼算,或有什麼專門在計算這種的軟體?

如果覺得上述例子太複雜,可否用你的例子,說明一下吧!

我相信也會有其他人跟我一樣困惑的!

如能告訴我,真是太感謝你了!

1 個解答

評分
  • 2 0 年前
    最佳解答

    我不是會計相關科系的,也沒受過什麼好訓練

    不過我的意見至少能給你參考

    我認為報酬率應該是:你投入了多少錢,最後可以造成的獲利(虧損)多少錢...

    也就是

    >>>>>>獲利(虧損)總金額 / 投入總金額

    一、獲利or虧損總額計算,此部分有三:

    一是今年完成的所有投資(ex:A股買入賣出,獲利(正)24;B股投資完成,虧損(負)65.......一直到今年所有的買入賣出都累加起來的金額),你的情況是A股24、B股-65、C股6,累加起來是-35

    二是目前持股,因為你尚未賣出它,所以可以用目前成交價和買入價對照,再累加。(EX:C股 -3,D股 8,累加則為正5)

    三是股利發放,這部分也要加上去,但是你的例子沒有提到是否有股利的獲得。

    二、投入總金額:就是你總共投入(存)的金額,我認為只要累加你存入戶頭的錢就可以了,不包括獲利再拿去買其它股票的金額,這樣會使問題太複雜。

    用我的方法算一下,你的報酬率:

    (-35 + 5) / (100+12+30+25+8+3+20+112)

    = -30 / 310

    約= -9.68%

    (或許是B股投資失敗的影響吧?!)

    僅供參考…有錯請高人指正…

    @@@猜測

    B股是不是電子股?因為電子股會大起大落...

    @@@PS

    以上的計算方法還沒包含進去股利獲利……

    參考資料: ME
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