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匿名使用者 發問時間: 商業與財經投資 · 2 0 年前

請問定期定額基金的投資推薦~急

最近想要買兩筆定期定額的海外基金投資

目前一個是看中比較穩健的富達歐洲基金

另外一個有在考慮買寶源的能源基金

基本上的投資是希望一個比較穩健的基金配上一個比較積極的基金

穩健的那個有比較確定了

但是積極的那個卻遲遲無法下決定

所以想要請大家給我點意見

謝謝

另外想要請問一下如果手上有一筆很少的錢

(但是可以到單筆購買的金額了)

想要單筆購買一個基金

請問如果設想買霸菱東歐的話可不可以呢?

也請大家給我點建議

謝謝

4 個解答

評分
  • 維尹
    Lv 6
    2 0 年前
    最佳解答

    1.建議您不要買投資型保單.....因為...您只是把錢送給保險公司而已....為什麼呢??因為...投資型保單...第一年您所投資的錢至少有九成甚至全部都是花在保險公司的人事成本與業務員的佣金上面....第二年是七成...之後逐年遞減.....保險公司的業務員都說存個好幾年後...投資報酬率是很可觀的...他有算給您看嗎???它只把這些基金往年投資的績效給您看...幫您築一個夢而已....

    2.投資型保單的內容是....保險公司幫您買個定期險(如果我沒記錯的話)...然後由公司選的幾十檔基金中由您選定某幾檔投資......但是...保險有所謂的危險保費...隨年紀而增加...每年都要扣的....若您隔一段時間不繳了....而基金的報酬又不理想的話....那保險公司會從您的基金方面挪一些錢來扣繳您的危險保費.....這些內容業務員會告訴您嗎????就算會也只適用技巧性的方式帶過...讓您不覺得重要....

    3.每個時段投資的基金內容是不一樣的....而每檔基金投資的內容又不一樣...業務員會為你分析目前全球金融趨勢會往哪邊流動嗎????有哪些基金在未來幾年間是適合的嗎????幾乎沒有吧???我是保險系出身的...作過保險公司與銀行的理財專員....我都會幫客戶解說目前的全球金融局勢...再幫客戶了解風險承受度...然後幫他選出目前有哪些基金適合投資....未來的前景比較好的...然後再一支支幫客戶解說這基金投資哪些產業或國家.....比重是佔多少....然後再由客戶自行選擇......當然每個時間點我為每個客戶所選的基金都不一樣

    4不要因為聽說+傳說+好面子...而把自己的辛苦錢丟進去一個無底洞裡面....要是有這樣好的商品....早就被人搶光啦....不懂的東西不要碰

    1.基金公司有很多家....但是收費方式與基金的報價方式都不一樣......我相信在座各位沒有幾個知道.....不是我囂張....而是我認為每一家的收費方式與基金報價方式要了解.....報酬率方面才不會算錯

    2.我不建議投資的基金公司有怡富(摩根富林明)...美林.....景順.....這幾家公司....原因是.....美林這家公司很有名沒錯...操作績效也不錯....但是贖回時會再收取另一筆費用........投資時投資人不會注意到........怡富與景順基金的報價有分買價與賣價...也就是甲跟乙兩個人買同一檔基金.....甲剛要買...乙買很久了.....而當甲要買而乙要賣時.....同一個時間點....甲買時基金淨值是15元...但是相同時間...乙要賣...淨值卻不是15元...而是14.5元....其中0.5元的差價就是基金公司賺走了.....我相信很少人會注意到這方面的資訊........

    3.所以同樣是投資相同的產業時...這三家的績效是真的領先同樣基金很多.....否則我是不會考慮的........

    再來就是基金的分析

    4.印度方面....從91年到現在已經漲了一大段了.....因此我不建議您投資印度的國家....而且投資印度的基金....大聯與匯豐這兩家的績效都比JF好多了

    5.東歐是屬於新興歐洲的一部分....也是漲了一大段...我8月份剛贖回...18%的報酬....長期可以投資...短期就不建議....投資東歐的基金...霸菱是最有名的.....5年漲2百多%

    6.美林新興歐洲....是投資中歐與東歐的國家......這隻的績效很好....但我不考慮...我是考慮寶源新興歐洲...也不錯

    7.亞洲方面的市場.....因為受惠於中國的經濟成長...內需強勁...還有人民幣升值的話題....所以亞洲市場有投資的空間存在.....但是礙於國內法令的規定.....投資中國得基金有一定的比率.....所以我是投資安本亞太這檔基金....有投資中國.....亞洲方面的基金....富達與JF都不錯...您要思考一下

    8.能源方面的基金....因為石油從高點又回跌......但是目前投資還是會追高殺低...但是因為夏天即將完結...用油期的高峰就在冬天....所以我認為還是會有一波的漲幅...如果是玩短期的投資者...目前的價位還可以進入....受惠於中國能源與原物料需求強勁....所以礦業方面的基金前陣子也漲一大段.....但是目前是盤整狀態......所以我建議您過一陣子可以考慮有投資能源與礦業這兩者的基金.....霸菱全球資源....荷銀全球資源....等

    9.歐洲方面的基金.....富達操作的績效滿出名的....我是推薦富達歐小...是投資歐洲的小型股....多頭時漲得比較多....富達歐洲是投資大型企業...也就是績優股....

    10.債券方面我比較少研究....對不起.....希望這些意見能給您一些幫助

    11.有問題歡迎指教

  • 匿名使用者
    2 0 年前

    以我自己為例

    我定時定額投資日本股市基金(JF日本日圓基金)已有10年

    每月投資5000元(有時候 存款不夠 無法扣款)

    現在投資報酬率約有60%

    (日本股市由最高38000點 下降至最低7000點 回升至12000點)

    我的建議是

    1.如果你很忙 沒有時間研究

    建議你買一支長期績效不錯的基金

    每月定時定額

    長期報酬應該不錯

    2.如果你有時間 研究世界經濟情勢

    建議你買隨著市場流行趨勢

    作投資

    也會有不錯的報酬

    以上 提供您參考

  • 2 0 年前

    "定期定額組合式基金"

    平均年報酬率約為15-30%

    由專業顧問為您諮詢服務...

    1.全球各區域各產業型共同基金,合計96支精選基金,以景氣循環任意搭配

    2.每年可自由轉換,無須手續費彈性定額投資方式,適合個人不同需求。

    3.優渥的基金費用優惠,加上長期獎賞,將投資發揮至最高效益。

    4.100%全額投資基金,無其他費用投資保險(非一般投資型保單),仍享壽險保障。

    0926078986 溫先生

    MSN:n8810088@so-net.net.tw

    MAIL:ronny@fuland.com.tw

  • 匿名使用者
    2 0 年前

    想請問一下你本身有保險嗎?因為在我們富邦金控裡的投資型保單中,這兩檔基金都有喔。假如你沒有保險的話,我相信你可以考慮一下這類型的投資,可以一次購足這兩檔基金喔。而且只要每個月五千或三千就可搭配了,而且最高可搭配到10檔基金,相信想做投資的你對你來說這應該會是個不錯的選擇喔。想要更了解清楚的話可以找我聊。

    2005-09-28 18:09:43 補充:

    以長期投資來說,在銀行投資基金所需的轉換跟贖回費用,比投資型保單費用還要貴。而我們的商品一年有六次免費的轉換!!

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