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匿名使用者 發問時間: 商業與財經投資 · 2 0 年前

關於投資理財規劃的問題?

請問每個月都有5000元的預算來做投資,

不知道要用什麼樣的方式來投資?

如果買基金的話,要如何購買?要如何選擇?該注意些什麼?

(沒買過基金所以這方面完全不懂,可以請這方面的達人作簡單的教導嗎?)

6 個解答

評分
  • 2 0 年前

    你好,我是新光財務規劃師 阿祥你好,我住中和不知你住那,我的很多客戶如同你說的一樣它們買了別家的投資型保單但是他們都很不專業,或是不懂基金的性質,往往說的是一套,等到時候又是一套,買了之後不但不聞不問,更慘的是還跟他們說基今只要放在那兒

  • 匿名使用者
    2 0 年前

    先評估自己對風險的承受度和自己的理財目標在來選擇適合自己的理財工具目前基金可以向保險公司還有銀行在網路上也是可以購買...而找保險公司的業務員比銀行好的地方...業務員會幫你專人到戶服務...銀行卻沒有這種服務...業務員會提供基金的資訊...而且保險公司的標的物是經過公司在市面上精選出來的基金...銀行的基金-3000元只能買一檔國內基金,3000~5000元只能買一檔國外基金...但在保險公司可以買到數檔國內外基金...有其他問題 歡迎mail給我我的mail:summer2005168@yahoo.com.tw

    參考資料: ING安泰業務
  • 匿名使用者
    2 0 年前

    你好:我建議您電話跟我聯絡~

    最新的理財知識:收入-支出=收入

    永達保險經紀人

    姓名:杜彥儒

    電話:0917-601-815

    即時通:k740102

    MSN:k1985740102@giga。net。tw

    參考資料: 自己
  • 匿名使用者
    2 0 年前

    目前投資基金,大多以投資型保單及銀行申購,這兩種為多數。

    申購銀行基金 :

    銀行不會在淨值高點時, 建議你做獲利了結 , 低點建議你進場 。

    定期定額, 國內基金3000元只能買一支基金 ,海外基金3000~5000元買一支。

    投資額, 在買進賣出過程中, 會扣除手續費用( 1.5% ~ 3%不等比例 )。

    有加入VIP 才有銀行專員提供你做獲利了結的服務 (不知道要多少錢)。

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    選擇保險公司, 投資型保單 ( 連結多檔基金 + 壽險保障 ):

    保險公司的基金,已是從國內1000多檔精挑細選過,

    可減少選擇基金的時間,已先幫你降低投資風險。

    英國保誠 U-Link連結多檔保誠基金,有理財專員在適當的時候,

    建議你做買進賣出的動作,做適當獲利了結,提高你的投資獲利。

    英國保誠投資型方案,每年轉換過程,不限次數、不收取任何手續費用。

    國內投資型保單,各有不同,有分重投資、重保障的保單。

    依照你的人生風險規劃,而讓你有選擇對你有利的保單。

    投資型保單會扣除管銷費用跟相關費用,

    每張保單費用扣除額,業務專員會說明。

    重保障的保單,每年會扣除管銷費用與相關費用,

    前幾年投資額明顯較少,往後每一年投資比例會漸漸提高。

    重投資保單,每年會扣除管銷費用與相關費用,

    前幾年投資額比例較重,相當壽險保障較少 。

    投資型方案解決了購買基金多種不便之處,節省許多不必要的時間,

    生活中擁有理財顧問為你服務,也讓自已擁有理財規劃和一份生活保障。

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    End :

    保險公司,有理財顧問為你服務,建議你做適當獲利了結、提高你的獲利。

    銀行不會建議你做適當獲利了結 ,自已要設停損停利點,也要花時間看淨值。

    英國保誠 理財顧問 敝姓吳

    服務電話 : 0932-702-244

    E – Mail : only_bossini@yahoo.com.tw

    MSN Messenger : only_bossini@hotmail.com

    希望能對你有幫助 祝你投資順利 ~~

    參考資料: 英國保誠 關心你
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  • 匿名使用者
    2 0 年前

    你先到這個網站http://www.pcafunds.com.tw/wps/funds/index.jsp

    選擇電子交易開戶

    建議你先買債券型基金

    然後時常到這個網站http://www.funddj.com/y/yFund.htm

    到討論區看看別人的發言

  • 2 0 年前

    建議你先規劃出你的短.中.長期財務目標為何?

    ex:買車?購屋?創富?退休?...

    你必需將財務目標訂出來,

    才能再進一步討論怎麼投資?

    用什麼金融產品投資比較適當?

    千萬不要盲目投資,就像蓋房子一樣,也要先畫好藍圖喔!

    不太建議你做單筆基金投資,

    除非你這筆錢是不打算拿回來的(簡單說就是:就算損失了也對你沒影響)!

    即便只有3000元/月,都要朝著資產配置觀念進行喔!

    有任何問題,觀迎詢問!

    統一安聯 doris-lin@umail.hinet.net

    參考資料: 自己
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