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匿名使用者 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

如何善用共同基金選秀標準?

如何善用共同基金選秀標準?

當用資產組合的觀念相中合意的基金類型後﹐

接下來要如何自同一類型基金的名單中挑選出你的皇后呢?

1 個解答

評分
  • 匿名使用者
    1 0 年前
    最佳解答

    相信涉獵財經網站的讀者對這四個標準幾乎耳熟能詳﹐但卻不見得能掌握使用這四個常用判準的要訣:當使用基金的績效與費用比率這兩個判準時﹐投資人要知道如何運用標竿 (benchmarks) ﹐篩去表現不如正常或平均水準者;當使用基金的風險與銷售手續費這兩個判準時﹐投資人要學會如何依據自己的秉性﹐剔除不符自己投資需求的標的。績效雖然過去績效不能保證未來的獲利﹐但績效是最能判斷過去基金管理公司與基金經理人團隊在管理、操作策略上的優劣﹐以及衡量其對市場脈動的敏感度;因此﹐績效一直是排在第一順位的判準。由於績效判準的含意在於﹐觀察基金的產值是否持續處於技不如人的劣勢;因此﹐留意一個基金由短期以至三年期的績效相對於標竿的優劣相當重要﹐一般的做法是﹐用績效判準篩去三年平均報酬率低於標竿者 (也有些專業投資機構是用五年期的資料)。此外﹐觀察單一基金相對於標竿的績效變化﹐也可能有著福爾摩斯式的樂趣喔;例如﹐若發現某基金過去二、三年的績效皆不如標竿﹐但最近一年或一季的表現卻刮目相看﹐則不妨再探查該基金公司、經理人與投資策略等是否發生質變﹐或者該基金的主要投資區域、產業等是否進入另一個循環?反之﹐對最近跌跤的模範生也可如此炮製拷問一番。一般常用的標竿有二﹐其一是市場指數 (在GoGoFund.com裡是用摩根史坦利編製的指數)﹐其二是同類型基金的平均。

    參考資料: me
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