[理財]專有名詞 請專家幫我解釋

如果從25歲開始每個月存3,000元在利率12%的定期定額基金,55歲時就能存到超過千萬的退休金,很神奇吧!這個方法很適合目前零存款,對理財字眼又興趣缺缺、習慣亂花錢的人。

=============定期定額基金===================

這是什麼意思?

我要怎麼跟銀行說?'

我要存定期定額的基金

那跟我存錢有差嗎

那是不是又要牽扯到買哪一股 哪一檔 是不是

好難懂....

3 個解答

評分
  • 2 0 年前
    最佳解答

    如果一切如同假設,請注意12%是假設值,而且不是利率,因為現在沒有這種利率水準,應該是平均獲利率,那麼千萬退休金的結果就有可能實現,重點是要找到這麼長期又穩定獲利的基金很難,要靠銀行的理財專員幫你找,恐怕也是緣木求魚,因為他也想賺你的錢而已.定期定額基金並不是存款,它也是一種投資,也必須負擔盈虧,沒有保證獲利的(如果有請檢舉他).但是這種投資是把你的錢跟別的投資人的錢集合起來一起操作,有專業的經理人和研究團隊幫你服務,你不用去管買哪一支股票,理論上是比自己盲目進出股市安全多了,不過你要先決定好自己要投資的範圍,也要掌握好的進出場時機.以後的趨勢是交給你的理財規劃顧問幫你做全盤的考量,包含投資,保險,退休等項目,而你就好好工作賺錢,生活享受,按照理財計劃去放置你的資金,一段時間做一次檢討就行了.以上是我未來想從事的工作,現在台灣還不盛行,但是會越來越受重視,因為有像你這種年輕人,年紀輕輕就在思考退休金的問題,我看到前途一片光明!

  • Aaron
    Lv 7
    2 0 年前

    我可以提供給你兩個方案,若您時間允許,我可以拜訪您

    (方案一)

    基金投資平台,精選三大資產管理公司共29檔基金供投資人做選擇搭配

    (1)美國第二大的大聯資產管理公司(ACM)、

    (2)歐洲第一大的摩根史坦利資產管理公司(Morgan Stanley)

    (3)全球最大的期貨避險基金管理公司Man Investment。

    包含:

    1、大聯(國際醫護基金,大中華基金,印度自由化基金...)

    2、摩根(新興市場債券基金,日本股票成長基金,新興歐洲與中東股票基金..)

    3、避險基金(連續13年正績效,平均績效18%)

    這個平台最大的優勢在:

    (1)同樣一筆資金,你可以選擇多檔基金,分散風險,不在受限只能單挑一檔基金投資。

    (2)這個投資平台,你可以自由操作,沒有持有單檔基金的比例限制

    (3)擁有頂級的AHL避險基金(連續13年正績效,平均年化報酬率18%)

    (4)搭配動態調整,在不同的全球整體經濟情勢下,搭配最合適的基金組合,達到最大獲利

    (5)一年可以10次免費轉換

    (6)完全免稅

    (7)沒有任何保險部分,資金100%投資於基金內

    (方案二)

    S&P 500 指數連動-140%本金保證投資計劃

    保證機構:加拿大皇家銀行(全球第41大銀行,加拿大皇家銀行股票上市代號:RY,股票市值達300億美金。資產遠遠超過國泰人壽)

    保證獲利機制:持續15年如期供款,中途不得提領。則到期保證帳戶價值

    為15年總投入資金的140%。

    例:每月定期定額200美金,則15年到期保證帳戶最低價值為

    200美金×12月×15年×140%=50400美金。

    忠誠紅利:持續供款超過十年,可以額外得到十年總投資額的7.5%做為獎金。

    持續供款滿十五年,可以額外得到五年總投資額的5%做為獎金。

    參考資料: 自己
  • 2 0 年前

    定期定額基金就是每月扣儲固定的金額去購買基金,去銀行服務台就可以直接請小姐幫忙購買,只要跟小姐講說你要定期定額就可以,銀行也會提供你各項基金給你參考,扣款期間如果沒錢也可以請銀行暫停扣款,等有錢再繼續扣,不過購買基金算是投資,也有可能會賠錢,不見得會賺,以上僅提供參考。

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