joanne 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

每月5萬元請問如何投資

每月5萬元請問如何投資

我希望可以分散風險

建議我買那幾支基金

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如海外基金應買那幾支...........

4 個解答

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  • 1 0 年前
    最佳解答

    我的建議是投資下列兩個基金1.摩根富林明東歐(投資區域為等俄羅斯 匈牙利 波蘭 捷克 奧地利等中歐 東歐地區)2.JF太平洋證券基金(投資區域為日本 韓國 香港 台灣 澳洲 紐西蘭等亞太地區)因為我覺得有下列原因1.匯率風險可以避險  因為JF太平洋證券基金以美金計價  摩根富林明東歐以歐元計價  美金和歐元通常走勢成反方向 可以規避匯率風險2.一個投資亞太地區 一個投資中歐及東歐地區   可以掌握不同地區經濟發展   可以規避單一市場風險不過也有缺點像是 投資地區沒有涵蓋美國 西歐(如英國 法國 德國等地方)以上建議 提供您參考

    參考資料: 一位投資基金接近15年以上的人
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  • 1 0 年前

    您好,

    一般初學者宜用共同基金做理財,做好資產配置,用定時定額之方法,配合景氣循環做適當轉換,做好全球佈局,風險小,長期獲利可期待

    對於下列的投資人來說,定期定額是值得參考的方式?

    1.沒有時間理財的上班族:

    對一般上班族來說,雖然也同樣關心理財,現在市面上提供的商品那麼多,但是往往沒有多餘的時間去研究或處理。而且大部份的上班族都無法時常親自在營業時間內到金融機構辦理申購手續,所以經由定期定額投資,在設定指定時間於指定帳戶中自動扣款,既可節省時間又有投資效果。

    2.每個月有固定收入的人:

    對於一般的民眾來說,扣除掉日常生活中食、衣、住、行等開銷後,往往已經沒有多餘的資金再去買股票或是基金。但是在定時定額投資下,只要是每個月有固定收入的投資人,即使是學生打工所得的收入,金額雖不高但卻足以進行投資。

    3.未來有資金需求者:

    對於有目標的理財者,若是能夠提早為自已或子女規劃退休基金、購屋基金、創業基金、教育基金,不但不會造成經濟上的負擔,更能讓每月的小錢做有效的投資,在累積過一段時間後,將可發揮最大功用

    市面上基金類型很多,不同基金類型不宜放在一起比較,所以建議先了解自己的投資風險承受度,才能挑出自己適合的好基金,並且宜做投資組合,資產配置,配合定時定額的策略

    1.由於您是初學者,最好是買全球型基金,而且3000元,只能買1支

    預算每月3000元,無法做很好的資產配置,但用定時定額的理財方法,長

    期資產增長是可預見的,基金過去10年平均報酬率13.02%(報紙有登過),若用10%

    報酬率計算,10年可達 631122 ,15年可達 1258190, 20年可達2268090 ,25 年可

    達 3894544 ,30年可達 6513963

    2.若未來您可加大每月儲蓄投資額,您就可以作適當的資產規劃要的投資組合有很多選擇

    3.您亦可用投資型商品規劃

    每一家投資型保單都有海外基金,基本上就資產配置各家都可以做到

    例如:我服務的ING安泰人壽,共有44檔基金,這些基金在網站都查的到,每月最低2000元,最多可選20支(當然不建議你選這麼多)

    [股票型]

    全球型基金----

    富蘭克林全球、天達環球策略價值、ING全球高股息、

    ING全球品牌、大聯全球成長趨勢、大聯國際醫療、

    大聯全球科技、富蘭克林全球平衡、ING鑫平衡

    區域市場-----

    北美區-霸菱北美

    歐洲-富蘭克林歐洲、富達歐洲、鋒裕歐洲績優

    新興市場-霸菱全球新興大聯開發區域

    拉丁美洲-富蘭克林拉丁美洲

    東歐-霸菱東歐

    亞洲(不含日本)-霸菱亞洲增長、安本亞太

    單一市場

    台灣-ING優質、JF台增、群益馬拉松、ING中小、

    JF中小、ING e科技、ING平衡

    日本-亨德森日本

    美國-富蘭克林高成長、寶源美國小型股

    [債券型}

    高收益型-天達環球高收入債券、霸菱高收益債券、寶源亞洲債券

    複合型-大聯美國收益、ING全球複合債券

    固定收益型-富蘭克林美國政府、寶源歐元債券、霸菱國際債券、

    霸菱英鎊世界債券

    [貨幣型基金]

    歐洲-富達歐元貨幣基金

    美國-富達美元貨幣基金

    澳洲-富達澳幣貨幣基金

    英國-富達英鎊貨幣基金

    另外,再加上一個 [台幣貨幣帳戶] 用定存利率計算,為投資休息的避風港,

    獲利想了結的錢可放於此,等投資方向明朗時,再來做適當的股債配置

    投資配置建議:

    a.

    彰銀安泰ING全球品牌基金

    天達環球策略價值基金

    安本環球亞太股票基金

    大聯新興市場成長基金

    大聯全球成長趨勢基金

    富蘭克林坦伯頓全球基金 六檔中選1-2檔佔投資額50%

    b.

    彰銀安泰ING e科技精選基金

    ING中小精選基金

    群益馬拉松基金

    群益長安基金

    摩根富林明JF台灣增長基金 五檔中選1-2檔佔投資額20%

    c.

    彰銀安泰ING全球複合債券基金

    天達環球高收入債券基金

    寶源環球歐洲債券基金

    霸菱國際債券基金

    霸菱高收益債券基金 五檔中選1-2檔佔投資額30%

    ING 安泰人壽 秦先生 0933723343

    E-MAIL: chin30@seed.net.tw

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  • carol
    Lv 7
    1 0 年前

    1.你的緊急預備金要先預留下來, 依你薪資的3~6個月計算

    2.將理財分為短 中 長期來做規劃

    3.短期規劃 可以 定存or短期儲蓄險為主

    4.中長期的規劃可以長期儲蓄險 基金為主

    而若要以基金做為長期規劃

    你的搭配不要全部以新興市場的基金為主

    要搭配一些長年來的獲利都是穩健的

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  • Aaron
    Lv 7
    1 0 年前

    我可以提供給您,這個基金投資平台,若您時間允許,我可以拜訪您

    保管銀行:德意志銀行

    投資方式:

    由投資人〝親自〞將投資金額匯入『德意志銀行指定信託專戶』,投資人將會拿到投資憑證與專屬帳號及密碼,透過網路銀行,可以隨時查詢投資績效,資訊完全透明化。

    ◎三大基金公司共29檔基金供投資人自由搭配

    (1) ACM大聯(國際醫護基金,大中華基金,印度自由化基金...)

    (2) Morgan Stanley 摩根史坦利(日本股票成長基金,新興歐洲與中東股票基金,新興市場債券基金,全球品牌基金..)

    (3) Man Investment避險基金(MAN AHL,連續13年正績效,平均績效18%)

    ◎優勢

    (1) 擁有頂級的AHL避險基金(連續13年正績效,平均年化報酬率18%)

    (2) 同樣一筆資金,你可以選擇多檔基金,分散風險,不在受限只能投資一檔基金投資。

    (3) 自由操作,沒有持有基金的比例限制

    (4)搭配動態調整,在不同的全球整體經濟情勢下,搭配最合適的基金組合,達到最大獲利

    (5)一年可以10次免費轉換

    (6)完全免稅

    (7) 100%投資,並擁有專業的理財顧問。

    參考資料: 自己
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