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匿名使用者 發問時間: 商業與財經保險 · 1 0 年前

保單重新規劃是否會影響業務員的業績 [歡迎從業人員回答]

小弟以前給某親戚A規劃了一份保單

後來好友B建議我做重新規劃成為投資型保單

採取定期定額的方式做增額

A和B都是同一家公司的理財專員

希望知道遊戲規則的人能幫小弟解惑一下

如果能遇到從業人員那更好囉...

感謝您...

已更新項目:

回答大大的話,

是把本來純保險的單子

B建議讓他幫我改成投資型保單

我是聽說很多公司都是為了避免惡性競爭

有同公司轉單業績不轉的規定

不過我是很好奇B怎會一直很熱心找我去轉換

是很好奇這樣他不是會做白工嗎

恩 對了

我是I公司的客戶 ^^...

不過為了避免全部雞蛋都放在同一家公司

以後可能會找其他公司參考一下

畢竟賣的基金也不全然相同

5 個解答

評分
  • 1 0 年前
    最佳解答

    這叫"轉件"重點是你的保單買多久了如果3年以上不建議轉換如果2年內轉換會更痛(沒什麼解約金)再怎麼說都是"人情保"如果是同一家公司..可以問你的親戚要買投資型也是跟你的親戚買呀(如果還在作的話)因為查得到你的投保記錄(同一家公司的話)別為了買一件保單.弄得兩頭不是人最簡單的方式就是找別家囉投資型要"增額"一定要找只扣3%的我家跟保誠都是..為什麼要找扣5%的呢基金都差不多的..只因為業務賺1.5%~2%.有些公司才會扣5%(公司賺1,銀行賺2.5,業務賺1.5)在下是從業人員.遇到很多跟你同情形的例子應該不會是我家吧..哈!!紐約人壽行銷經理ALLEN 0930143393

    參考資料: 紐約倫tomsixs2001@yahoo.com.tw
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  • 1 0 年前

    英國保誠人壽

    英國保誠人壽成立於1848年

    至今已經有158多年的豐富壽險以及資產管理的保險公司

    更經歷的第一次 第二次世界大戰的死傷理賠

    以及大家都耳熟的鐵達尼號就理賠了324為保戶

    1999年更領先同頁首推出U-LINK保險,讓保護有更多元化的保險選擇,我們堅守[傾聽 了解 關懷]

    目前,光亞洲地區就擁有22各營業處營業據點,是亞洲最大,最積極的英國保險集團,同時,更是目前亞洲地區,擁有最多國家,在銷售的投資型保險商品的保險集團!!

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    6.靈活的投資組合

    7.守年級投資 第8年起再想加值回饋

    8.保險費由您全權決定

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    保護權益

    1.滿期保險金給付

    2.身故保險金給付

    3.完全保險金給付

    4.二三級殘豁免保費至六十五歲

    5.不停效保證

    6.加值回饋金

    7.投資時間起算點彈性選擇

    8.基金績效得查詢可透過網路透明化

    這樣好的投資型商品連投資理財專家的【鄭泓儀.于美人】都擁有這份保單

    難道我們有比他們這樣專業 這樣利害 這樣會去蒐集資料 比較嗎?

    他們都選擇保誠投資型商品 那你呢!?

    英國保誠人壽

    誠心誠意 ˙從聽做起

    如有需要更詳細資料請打

    0988-216612

    主任:謝亞霖

    台北豐碩通訊處

    保誠官方網址://www.pcalife.com.tw

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  • 1 0 年前

    業務員最重視的就是首年度的佣金

    如果將就契約繳清或解約

    再另外購買新的保單

    則新的契約就形成

    佣金則是從首年度開始計算

    參考資料: 茫叔叔
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  • 1 0 年前

    當然會影響業績!看公司ㄉ規定...有ㄉ是6年過後沒差

    不過不知到你說ㄉ保單ㄉ內容.(之前ㄉ)是關於哪一種ㄉ

    投資行ㄉ保單是有風險ㄉ

    一般來說算是長期ㄉ投資...大約6年以上才有錢多多

    因為要扣掉手續費.以年繳最划算

    投資型ㄉ保單是要放越久越有利息賺(以複利計算)

    大約每3ㄍ月公司會寄一'張對帳單.

    讓你知道你ㄉ錢可以買多少ㄉ基金(有一點類ㄙ股票)

    所以基金也要好好選擇

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  • juin
    Lv 5
    1 0 年前

    實際影響不大...

    但所謂的重新規劃是重投保嗎?

    如果是醫療險最好不要重新規劃,加保可以..

    如果是儲蓄險就要看是怎樣的內容...

    ING安泰人壽 洪新竣

    juin@ingagent.com.tw

    msn:juin@ingagent.com.tw

    0922-717960

    參考資料: 我自己
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