快樂媽咪 發問時間: 商業與財經投資 · 2 0 年前

請問定期定額的問題(保險勿進)

之前看了一本理財書~

但是我不太了解裡面的做法~

是說25歲時用定期定額每月3000

然後繳了10年不再繳~

退休時60歲可領回幾百萬~

我知道是複利的關係~

但是到底要如何做~

步驟為何??

(不懂基金的魔女想要規劃退休生活)

3 個解答

評分
  • ?
    Lv 6
    2 0 年前
    最佳解答

    你可以去用Excel去算啊,公式給你參考一下每期金額共幾期利率期末金額30001200.25%-$419,224.26(10年有120月)(每個月的利息,轉成年利率就是乘於12)公式 FV(C2,B2,A2,,0)你會發現10年後(35歲)時本金加利息就會達到42萬(假設年利是3%)期初金額共幾期利率期末金額$419,224.00253%$877,761.96在繼續存25年(60歲)時本金加利息就會達到87萬(假設年利是3%)通常我去規劃家庭的投資會比較保守,ㄧ年目標訂在8%左右,如果帶入剛剛的公式,就會是:每期金額共幾期利率期末金額30001200.67%-$548,838.11(10年有120月)(每個月的利息,轉成年利率就是乘於12)公式 FV(C2,B2,A2,,0)期初金額共幾期利率期末金額$548,838.00258%$3,758,703.43

  • 2 0 年前

    這應該問保險,不是問基金,基金跟保險都有定期定額,但保險的終值比較確定,但基金的終值是不確定,沒有人能保證任何一支基金十年後的終值,基金的淨值幾乎天天在變.

  • ?
    Lv 6
    2 0 年前

    您是要基金投資 或是 保險ㄋ??

    基金投資 可選擇一支評價良好..長天期下來..利潤不錯的..

    每一次扣款需要支出一點手續費(每各基金都不一樣.約1.5%-3%)..

    你可以隨時終止.隨時變動.隨時贖回..

    我是透過 中國信託 選擇了一支 歐洲基金..

    每各月3000-5000..我都會看情況變動.

    因為可以網路交易..如果這各月不方便.可以停止扣款..下各月再繼續..

    有急用可以隨時贖回..大約7天 coco就會到帳戶內..

    保險-投資型商品..

    設定你要的壽險金額..比方說50萬..月繳3000..

    保險公司會計算 扣除必要的成本..

    餘額幫你投資到你設定的基金裡..

    然後.賺了多少..就可以領多少..

    身故的時候 還有壽險的50萬..

    要繳幾年..可以自由設定..

    當然..你繳的錢 至少要夠扣50萬的壽險成本..

    我是每各月投資4000..壽險設定200萬(當然.這是造福後人.所以看你自己設定囉)

    以上是我的方式..給你參考

    2006-02-07 15:28:46 補充:

    如果要基金投資.銀行都有..或是投信公司也可以開戶..銀行的話.我是用 中國信託..滿方便..投信公司的話..富蘭克林.怡富.富達 都不錯..保險的話..我是保南山的..以上給你參考囉..

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