雲淡風清 發問時間: 商業與財經投資 · 2 0 年前

能給我一點建議嗎?關於基金投資組合

小弟我從2000.11每月定期定額投資USD600,當時的朋友建議是怡富東方信託、景順健康護理、景順電訊、匯豐中國各USD150。其投資報酬真是慘不忍睹呀(尤其是電訊)~

痛定思痛後,小弟決定自己研究找標的物。縮減為富林頓健康、匯豐中國、富達歐洲增長與GAM Multi-Europe II EUR

中間因為結婚資金需求已於去年九月先行贖回約USD 20,000。

目前每個月的USD 600全部投入富達歐洲成長。

想請大家根據我以下的\"假設\"給我一些建議

個人覺得全球股市已經從2002起漲至今,如果我不看好今年美國景氣

也不看好美元。

亞洲日韓都漲幅已高,而台灣的政治紛擾也不納入考慮。

個人只稍微看好中國、人民幣與歐元

目前32歲,假設未來三年沒有其他資金需求,而又每個月至少投資USD 600.

先跟各位大大說聲謝謝了~

祝新的一年身體健康、事事如意

Fidelity Funds European Growth EUR 7525.58 USD 8925.48

Framlington Int Port Health Fd USD 3039.11 USD 3039.11

GAM Multi-Europe II Euro EUR 3468.51 USD 4113.72

HSBC GIF Chinese Equity Fund USD 12117.85 USD 12117.85

Total Plan Value USD 28196.17

Exchange Rates

1.00 USD = 0.84315 EUR

7 個解答

評分
  • 2 0 年前
    最佳解答

    安安您好

    大致上您的方向蠻正確的!

    醫療生技可放長期,今年新興市場仍看好 ,亞洲地區也看好!也可配置一些在日本

    如果是要做長期規劃,建議可配置一部份在新興市場,再適時轉換

    那您這樣的基金組合是用"基金平台"來做投資計劃嗎?

    如果說是那很恭喜您喔!這樣您可以依景氣循環適時轉換對您應當有很大的幫助

    當然也要看您的投資目標與規劃,做理財的規劃

    如果沒有,我們公司有代理基金平台來做"資產配置"

    依景氣循環適時轉換都不需要手續費

    以達到"降低風險" "'降低成本" "穩定獲利 "

    對您的投資計劃不知會不會更有幫助?

    我是從事 國際金融、境外投資、資產國際化、完全免稅~

    若您覺得我的回答對您有幫助,有興趣多了解~希望您可以寄信給我~我可以寄資料給您看或碰個面~說明給您聽~ 交個朋友^_^ 祝一切順心、如意~

    我是 fatima 從事 國際金融、境外基金、境外保單

       即時通  beautytima@yahoo.com.tw

       E-mail : avafatima@sina.com.tw

       TEL:0982-280752

    PS:不好意思請註明一下想索取的資料是保險還是基金謝謝您^_^

  • Lv 6
    2 0 年前

    1.分4支的意義是如何?如果純為均攤金額,不一定要這樣做。

    2.產業基金須有精準眼光,而生技產業更是如此!長期投資產業基金不見得划算,較適合波段操作。3年單筆投資50%...定期定額3年差不多總報酬20%。而全球型基金3年總報酬可以到達100%(單筆),更高可到150%。

    3.目標管理:我會分2-3支基金。

    一支全球型OR歐洲OR工業國(長期)

    一支做波段操作(2-5年的,中短期)

    一支投資貨幣OR債券,視利率狀況(可有可無,看資金調度,也可加強全球型基金)

    2006-02-13 22:10:36 補充:

    若是波段想做2各區域(如未來2年的歐洲與日本),就可投入歐洲與日本各一支

  • 2 0 年前

    您好,

    一般初學者宜用共同基金做理財,做好資產配置,用定時定額之方法,配合景氣循環做適當轉換,做好全球佈局,風險小,長期獲利可期待

    對於下列的投資人來說,定期定額是值得參考的方式?

    1.沒有時間理財的上班族:

    對一般上班族來說,雖然也同樣關心理財,現在市面上提供的商品那麼多,但是往往沒有多餘的時間去研究或處理。而且大部份的上班族都無法時常親自在營業時間內到金融機構辦理申購手續,所以經由定期定額投資,在設定指定時間於指定帳戶中自動扣款,既可節省時間又有投資效果。

    2.每個月有固定收入的人:

    對於一般的民眾來說,扣除掉日常生活中食、衣、住、行等開銷後,往往已經沒有多餘的資金再去買股票或是基金。但是在定時定額投資下,只要是每個月有固定收入的投資人,即使是學生打工所得的收入,金額雖不高但卻足以進行投資。

    3.未來有資金需求者:

    對於有目標的理財者,若是能夠提早為自已或子女規劃退休基金、購屋基金、創業基金、教育基金,不但不會造成經濟上的負擔,更能讓每月的小錢做有效的投資,在累積過一段時間後,將可發揮最大功用

    市面上基金類型很多,不同基金類型不宜放在一起比較,所以建議先了解自己的投資風險承受度,才能挑出自己適合的好基金,並且宜做投資組合,資產配置,配合定時定額的策略

    1.由於您是初學者,最好是買全球型基金,而且3000元,只能買1支

    預算每月3000元,無法做很好的資產配置,但用定時定額的理財方法,長

    期資產增長是可預見的,基金過去10年平均報酬率13.02%(報紙有登過),若用10%

    報酬率計算,10年可達 631122 ,15年可達 1258190, 20年可達2268090 ,25 年可

    達 3894544 ,30年可達 6513963

    2.若未來您可加大每月儲蓄投資額,您就可以作適當的資產規劃要的投資組合有很多選擇

    3.您亦可用投資型商品規劃

    每一家投資型保單都有海外基金,基本上就資產配置各家都可以做到

    例如:我服務的ING安泰人壽,共有44檔基金,這些基金在網站都查的到,每月最低2000元,最多可選20支(當然不建議你選這麼多)

    [股票型]

    全球型基金----

    富蘭克林全球、天達環球策略價值、ING全球高股息、

    ING全球品牌、大聯全球成長趨勢、大聯國際醫療、

    大聯全球科技、富蘭克林全球平衡、ING鑫平衡

    區域市場-----

    北美區-霸菱北美

    歐洲-富蘭克林歐洲、富達歐洲、鋒裕歐洲績優

    新興市場-霸菱全球新興大聯開發區域

    拉丁美洲-富蘭克林拉丁美洲

    東歐-霸菱東歐

    亞洲(不含日本)-霸菱亞洲增長、安本亞太

    單一市場

    台灣-ING優質、JF台增、群益馬拉松、ING中小、

    JF中小、ING e科技、ING平衡

    日本-亨德森日本

    美國-富蘭克林高成長、寶源美國小型股

    [債券型}

    高收益型-天達環球高收入債券、霸菱高收益債券、寶源亞洲債券

    複合型-大聯美國收益、ING全球複合債券

    固定收益型-富蘭克林美國政府、寶源歐元債券、霸菱國際債券、

    霸菱英鎊世界債券

    [貨幣型基金]

    歐洲-富達歐元貨幣基金

    美國-富達美元貨幣基金

    澳洲-富達澳幣貨幣基金

    英國-富達英鎊貨幣基金

    另外,再加上一個 [台幣貨幣帳戶] 用定存利率計算,為投資休息的避風港,

    獲利想了結的錢可放於此,等投資方向明朗時,再來做適當的股債配置

    投資配置建議:

    a.

    彰銀安泰ING全球品牌基金

    天達環球策略價值基金

    安本環球亞太股票基金

    大聯新興市場成長基金

    大聯全球成長趨勢基金

    富蘭克林坦伯頓全球基金 六檔中選1-2檔佔投資額50%

    b.

    彰銀安泰ING e科技精選基金

    ING中小精選基金

    群益馬拉松基金

    群益長安基金

    摩根富林明JF台灣增長基金 五檔中選1-2檔佔投資額20%

    c.

    彰銀安泰ING全球複合債券基金

    天達環球高收入債券基金

    寶源環球歐洲債券基金

    霸菱國際債券基金

    霸菱高收益債券基金 五檔中選1-2檔佔投資額30%

    ING 安泰人壽 秦先生 0933723343

    E-MAIL: chin30@seed.net.tw

  • 2 0 年前

    以下是我剛收到銀行的訊息,這兩組基金我本身有買單筆,也因下面訊息又加碼定期定額,您可以參考看看!時間有限喔 !

    《基金》富達東南亞基金2月15日撤銷在台核備,不再接受新投資人申購

    【時報-記者任珮云台北報導】富達東南亞基金自2月15日起正式撤銷在台核備,該基金原單筆投資人仍可繼續持有、原定期定額投資人可持續扣款,或依正常程序買回或轉換,但不再接受新投資人申購,富達投顧指出,該基金撤銷核備並未影響富達其他境外基金的操作。

    富達東南亞基金投資組合持股中,因投資中國、香港中資企業或港澳證券交易市場成份股中由中國政府直接或間接持有股權達30%以上之有價證券所占基金總投資比例,即將接近台灣主管機關規定,為保障長期投資人的投資權益,及遵守台灣主管機關法令規定,富達投顧將主動向主管機關遞件,撤銷該基金在台核備。

    富達投顧指出,台灣市場應與國際化市場同步接軌,目前中國及中資企業的確開始具有國際化或成長潛力,境外基金管理公司不會因為台灣主管機關對於相關投資法規限制,影響基金經理人的超然選股策略。

    未來富達東南亞基金是否重新申請核備,仍得視台灣法規而定,基於對台灣投資人全球投資權益以及台灣未來投資市場全球競爭力的承諾,富達對法令開放樂觀其成。為遵守台灣主管機關對於基金投資組合投資比例法規,及保障全球投資人長期投資權益,富達投顧將在下周向主管機關遞件,並自2月15日起,撤銷富達東南亞基金在台核備,並不再接受新的投資人申購。

    富達投顧指出,在撤銷核備後,原基金投資人權益將不會受損,仍可繼續持有。為維護原投資人權益,富達投顧仍持續提供基金淨值等必要資訊。

    參考資料: 也是看好中國市場的我
  • 您覺得這個回答如何?您可以登入為回答投票。
  • 2 0 年前

    GAM Multi-Europe II是Hedge Fund. 目前已經closed了,所以無法再投資。因為績效不錯,我就繼續留著。對,我看好生技醫療。

  • 2 0 年前

    GAM Multi-Europe II EUR 請問這隻是什麼???雙重歐洲??

    那富林頓健康代表你看好外來生計醫療市場是嗎??

    可以麻煩你在提供這兩支的大約數據與投資方向嗎??

  • Aaron
    Lv 7
    2 0 年前

    若您方便的話,提供您的聯絡方式或信箱

    目前可以規劃投資的基金包括:

    大聯大中華(人民幣今年勢必升值,2008奧運在即)

    摩根史坦利日本股票成長

    摩根史坦利歐洲及中東新興股票

    MAN AHL 避險基金

    若您方便的話,提供您的聯絡方式或信箱,我未來能提供給您基金投資分析與建議

    基金投資保管銀行:德意志銀行

    投資方式:

    透過德意志銀行投資海外基金,由投資人〝親自〞將投資金額匯入『德意志銀行指定信託專戶』,投資人將會拿到『投資憑證』與『專屬帳號及密碼』,透過網路銀行的方式,隨時查詢投資績效,資訊完全透明化。

    三大基金公司共29檔基金供投資人『自由搭配』,同樣一筆資金,你可以選擇多檔基金,分散風險。

    (一) ACM大聯(國際醫護基金,大中華基金,印度自由化基金...)。

    (二) Morgan Stanley 摩根史坦利(日本股票成長基金,新興歐洲與中東股票基金,新興市場債券基金,全球品牌基金..)。

    (三) Man Investment避險基金(MAN AHL,連續13年正績效,平均績效18%)。

    若您時間允許,我可以拜訪您。

    MSN、信箱:heroes7kimo@yahoo.com.tw

    參考資料: 自己
還有問題?馬上發問,尋求解答。