發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

問一個基金的問題 關於績效評比

http://140.112.111.12/download/95/95-04/95-04%20Co...

這裡面的績效評比

為何最近一個月

報酬率幾乎都是正的

前鎮子股市不是7xxx跌到68xx

謝謝我是新手^_^

已更新項目:

還有 那裡面我看 海外的報酬率怎摸都比國內的低那摸多啊??不懂

2 個解答

評分
  • i8080
    Lv 5
    1 0 年前
    最佳解答

    可以看該報告第61頁的《說明》,計算期間是到4/28,不是資料更正時間的5/11。大盤5/9才自最高點尖頭反轉,三月底到四月底一路從6400漲到7200,所以計算到4/28的「最近一個月報酬率」當然是正的囉!

    2006-05-29 23:06:43 補充:

    海外基金的報酬較低。原因有二:一、這二個月台灣屬於落後補漲,其他國家的股市多在休息。二、這些基金以台幣計價,但是投資海外的股市是以外幣計價。這陣子台幣漲得兇,有些獲利被匯率給吃掉了!

  • frank
    Lv 5
    1 0 年前

    1、這個績效評比都是公布上個月底的統計資料,

    所以你看到的是四個月的資料,

    四月份台股加權指數漲了8.43%,

    所以最近一個月(四月份)報酬率幾乎都是正的非常正常。

    2、投資海外部分...

    雖然是投資海外,

    但這是國內投信發行的基金,

    國內的基金經理人對於國外股票市場掌握度不高,

    與資深的海外基金經理人相差太多了,

    績效不如海外(境外)基金非常正常。

    另一個因素是台幣升值,

    雖然國內投信的海外基金是以台幣計價,

    但是投資標的是國外股票,

    在計算淨值時也是要把美元跟台幣的匯率因素加進去,

    當然也會被匯率吃掉一部份獲利,

    很多人有錯誤觀念,

    認為台幣計價的海外基金就沒有匯差問題,

    這就是被投信錯誤的廣告誤導。

    原本有的國內基金的報酬率就不輸海外基金,

    因為國內基金的報酬率比較不穩定,(波動性比較高)

    有時後會給投資人一些不好的印象,

    但不代表國內基金的績效就一定比較差,

    其實還是有一些國內基金滿不錯的。

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