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Lv 4
? 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

近期國泰世華推出了「幸福達人專案」,請問使用之後感想如何?

國泰世華於95(今)年三月份針對基金投資人,推出了「幸福達人」專案,有別於業界以往的行銷手法,最主要的特色在於「在扣款50次之後,免手續費」,但是也有限制條款「可異動扣款及部分贖回,但是不可轉換基金及異動扣款金額」。據我側面了解,普遍都有不錯的反應及回響。在這裡想請問有『申請過這個專案的各位,到目前為止,對於操作績效或是其他方面,有怎麼樣的感想?』請大家踴躍發言,非常感謝~

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請問「喜歡帶人自助旅行~ 」:你似乎對「富蘭克林」的基金情有獨鍾,有什麼特別的原因嗎?

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請問「黑色流星雨 」:在挑選基金時最主要的考量(聚焦點),是「手續費」或是「往年績效」,還是「評鑑等級(晨星、標準普爾)」,可否分享您的看法?

2 個解答

評分
  • 柏鈞
    Lv 4
    1 0 年前
    最佳解答

    我自己用這一個方案定期定額買了富蘭克林的坦頓成長和月入息以及開發中國家三隻,剛好積極、穩健和保守的範圍都有了!

    我先考慮我自己的資產配置之後,因為投資需要長時間不斷的投入才會有顯著效果,所以我確定配置之後剛好又有幸福達人這樣的方案可以搭配節省我的投資費用,所以我就衝啦!滿方便的!打算就這樣持續扣款到下一波的經濟復甦在全部贖回!

    而這個方案在網路銀行就可以直接選購!挺方便的!而且一樣可以用外幣扣款! 所以你可以自行在適合的匯率時機購買外幣,分批購買累積2~3個月扣款的美金~這樣既可以降低匯率風險又可以累積至50次的話免手續費!!真的還不錯啦^^ 不過前提是....一定要持續買下去喔!要不然看到賠錢就贖回的話....就前功盡棄囉!

    另外你有提到他的限制條款對吧^^ 因為不能更改扣款金額,所以我都用最低額度在扣(也因為我剛出社會沒太多錢投資啦@@),如果判斷景氣走到很低點時,你可以在另外不定期不定額的買入!這樣搭配起來會比較妥!個人不建議你因為限制投資金額就下重手喔!因為目前全球景氣震盪非常激烈@@;;而且也走了一個循環差不多了~約3~5年,所以還是以保守的金額來做幸福達人專案會比較好~

    參考資料: 自己
  • 志國
    Lv 7
    1 0 年前

    「幸福達人」專案真的很不錯!但財富管理市場在未來兩年內,必定有很大的變化,市場競爭之下會讓手續費等變的更便宜.扣款50次,若以每月一次來看,12x4=48 相當於四年,因此倒是不必因為這個專案而非向他們買基金不可.因為四年後的財富管理市場,手續費率只會變低不可能變高!不過原則上手續費再低也不可能降到 0, 所以您若有長期投資的打算, 參加此方案很不錯的 ^_^

    2006-06-17 12:26:20 補充:

    「手續費」或是「往年績效」,還是「評鑑等級(晨星、標準普爾)」?都不是耶~ 依據這些來挑基金都很危險.挑選方式有所謂由上而下 & 由下而上.依據績效是由下而上來挑.由上而下就是要去了解各市場的基本經濟情況與各項影響因素,加以研判其日後的成長性,決定了市場之後再來選取符合條件(區域、國家、產業等)的標的!我兩種方法會併用.因為我並不是很厲害,所以還在努力研習中,您可多做功課,來充實自己的工夫.

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