? 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

誰知道大陸說法中的「生命周期基金」是什麼基金的意思

請問四方高手,

有誰能用「普通」一點的話,

解說一下的。

2 個解答

評分
  • ted
    Lv 6
    1 0 年前
    最佳解答

    1.[生命周期基金]英文是Lifecycle funds

    在美國基金市場逐漸流行起來,原來大陸也有這種基金,其實台灣也有,可能宣傳還不是很廣.

    2.照國內首檔生命週期基金--德盛安聯目標傘型基金--該投信的說法

    德盛安聯目標傘型基金最大的特色,就在於基金具備自動資產配置的功能,可以定期主動為投資人調整股債比例,隨目標日期到來將股票比重調低,債券比重調高,並在目標日期到期後,完全轉為國內固定收益型基金。

    參考網頁:

    http://www.allianzglobalinvestors.com.tw/frontend/...

    3.以德盛安聯目標2030基金為例,是設計給2030年將退休的投資人所投資的基金,

    投資人以定期定額投資這支基金,基金持有股市與債市的比重在初期是9比1

    因為年輕,可以持有風險較高的股票,以分享股市利得

    4.然後逐年遞減,到了接近2030年時,股市與債市的比重在1比9,因為要退休了,不能冒太大風險,因此股市投資比例要下降.

    5.個人覺得這樣的設計概念很好,也是投資人做為退休金規劃的好方法之一.

    --這樣解釋不知道清楚沒,若還不清楚可以打給該公司詢問看看

    德盛安聯投信客服專線0800-082-588

    ---投資市場千變萬化,沒人保證說得準,就連投資專家也有看錯市場的時候。

    --投資經驗是靠時間與金錢所累積,而總是在恐懼與貪婪中擺盪。

    2006-06-28 14:01:11 補充:

    6.剛剛搜尋一下,富達投資也有類似的基金富達目標2010基金與富達目標2020基金http://fn.yam.com/fund/v/02.html%E7%B5%A6%E4%BD%A0...

    參考資料: 自己
  • 志國
    Lv 7
    1 0 年前

    就是台灣的目標基金啦^_^

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