朵朵 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

基金報酬率算法~請幫我算算謝謝

我的是單筆投入的1萬元

當初申購的淨值是46.93

如果以7/3號的淨值是51.12

那我累積的單位數為6.52

請問那我的報酬率是多少ㄋ??

請幫我列出公式也套入公式給我看看

不要只給我工式喔~謝謝

2 個解答

評分
  • ted
    Lv 6
    1 0 年前
    最佳解答

    1.假如你沒有再增加投資,也沒有匯率問題(以新台幣申購、換回來也是新台幣,以外幣申購、換回來也是外幣),這支基金也沒有配息,那麼計算報酬率的問題只要看前後的淨值即可。

    2.現在淨值-申購時淨值/申購時淨值*100=目前報酬率

    因此你現在報酬率是51.12-46.93/46.93*100=8.93%

    --最簡單易懂。

    --換言之,你目前賺了893元。(再扣掉當初申購手續費、銀行管理費--贖回時銀行會收的費用等)

    3.如果牽涉到匯率,當然還要計算前後匯率的差價。

    4.以往我也有回答相關問題,可前往參考:

    http://tw.knowledge.yahoo.com/question/?qid=120606...

    --高報酬的投資工具,常伴隨著高風險,但高風險的投資工具並不等於高報酬!

    --理財也是要做功課,平時要多涉獵財經或理財的書籍、雜誌。

    --投資經驗是靠時間與金錢所累積,而總是在恐懼與貪婪中擺盪。

    參考資料: 自己
  • 無份
    Lv 5
    1 0 年前

    本金/單價=單位

    現值=單位*單價

    你所買的因該是海外基金

    那就多了一個匯差

    你所買到的匯率大該是32.68

    也就是說

    10000台幣=305.99美元

    (本金)305.99/(單價)46.93=(單位)6.5201

    而當你還沒贖回前

    都沒報酬率

    而要贖回時.還要看匯率

    假設匯率=32.50

    (單價)51.12*(單位)6.52*(匯率)32.5=(現值)10832.328

    淨賺832.328

    832.328/10000=0.0832328

    0.0832328*100=8.32%

    報酬率=8.32%

    但是還要扣除手續費

    且時間來要再算進去

    目前是扣除這兩個因數的計算

    參考資料: 自己
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