幼珍 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

請問這樣的基金投資組合?

我想定期定額或單筆投資下列幾支基金?不知道好不好呢?

1.天達環球策略價值基金

2.富達工業基金

3.寶源環球香港股票基金

4.富蘭克林坦伯頓全球基金

請各位大大給我ㄧ些建議...謝謝!

已更新項目:

不好意思再補充一下..我想投資有關中國和能源的基金,不知道現在進場的時機對嗎? 會不會已經太高了?

2 個已更新項目:

再補充..富達目標基金2020也列入考慮,謝謝

6 個解答

評分
  • 1 0 年前
    最佳解答

    這幾隻我有其中的三隻~

    天達很不錯我定期定額到近一年半獲利16%左右

    寶源香港也有14%左右ㄉ報酬~ 不過台灣好像下架ㄌ耶

    因為它投資大陸比重過高

    富蘭克林ㄉ也不錯也有13%左右 全球型可以讓風險降低

    參考資料: 自己
  • 偉任
    Lv 7
    1 0 年前

    很多投資人花很多時間在蒐集資訊或鑽研各種投資技術,並積極操作,多年下來,卻沒賺到錢~

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    問題不是出在資訊或知識,而是出在投資個性上

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    「輸家的競賽」這本書提到股市交易就像兩個球技不精的人在打網球,往往是輸家決定了球賽的勝負,也就是過多雙發失誤、或非受迫失誤愈多的人,決定勝負結果!

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    換言之,在股市投資獲勝,似乎並不困難,重點在於少犯錯。

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    有人問投資大師華倫巴菲特,價值投資的真諦.

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    他說:「只有好球才揮棒。」

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    相較下,大多數的投資人卻是常對壞球揮棒,常被三振也不意外。

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    就像學過評價的人都知道,股價愈漲,便愈貴,下跌的機率便愈高,但卻有很多人,在股價便宜時不買,漲了一段後才躍躍欲試。

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    一旦買貴了,被套住了,會自我心理安慰, 不賣便沒有賠,甚至怕一旦賣掉,將來漲了會後侮,而沒有停損動作。

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    近年來,財金學術界流行所謂的行為財務學,認為人的很多投資行為存在很多的認知偏誤,是無法用資訊不足或理性決策觀點來解釋。

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    其中包括:

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    1.過度自信:若是投資者認定某一公司為好公司或是績優股票時,容易產生過度自信的行為,會易於自動篩選消息,只接收好消息而忽略壞消息,如此一來,當利空來臨時,投資者不易採信,而造成反應過慢(Under reaction)。

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    2.避免後悔:怕帳上賠錢的股票賣掉後又漲起來,而延遲賣出。

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    3.後見之明:會認定好公司就是好股票,好公司是以過去的歷史資料評斷,然而我們要投資的是未來,往往好公司都已太貴了。

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    4.過度反應:相對於反應過慢的投資人,有的投資人會對訊息十分敏銳,但是不知道如何分辨真假,當每次接收到訊息就立刻反應,如此容易造成過度交易(Overtrading),然而實證資料顯示,70%每日下單進出的投資者是賠錢的。

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    5. 類型偏好:有的投資人會對某一類型的股票有偏好,例如鍾愛電子股。每一個產業有其景氣循環,若是偏執某一類型的股票而忽略其景氣循環或大環境之變遷,則有可能會導致投資失利。

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    6.傾向認同大多數人的看法:會一窩蜂地追逐熱門投資標的。

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    綜言之,投資人有傾向追漲殺跌、不賣賠錢股、過度交易、追逐熱門投資標的、買特定類股的認知偏誤。

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    要矯正並不容易,所謂「江山易改,本性難移」~

    投資前~先投資自己吧!!

    建議您先做做以下功課~

    (1)理財目標是什麼???

    (2)承受風險的程度?

    (3)資產與負債表?

    (4)收入~支出表?

    再來找適合的工具!

    Ps:這是基礎建設~但做得好的沒幾個!(我的多年經驗…)

    希望對您有幫助!!

  • 1 0 年前

    這些不錯..看來是同公司的商品.找我有退佣

  • John
    Lv 5
    1 0 年前

    基金購買有一些小撇步,你一定要看完,你可以不要買,但是你不能不知道

    先在這邊跟您問聲好:

    我是富邦金控的成員,敝姓許,關於你對基金的問題,有以下幾點提供給你做參考

    1﹒基金購買時需注意保險公司在前1~5年的保險費用是否太高,造成大部份的錢幾乎都是購買保險,看不到投資績效。

    富邦在業界來說從第一年至第五年幫客戶所投資的金額為40%、60%、85%,

    業界來說是最高,確確實實的站在客戶立場替客戶作有效的投資。

    2﹒需注意手續費問題,免得到時轉換基金被扣了一堆手續費,當了冤大頭。

    在富邦購買基金,可以有一年免費6次轉換基金免手續費

    雖然不算很多次,但是在業界也算保持中等,如果有其他公司有一年12次以上免費轉換手續費,千萬不要以為這間公司好,代表你所購買的基金不賺錢,所以才讓你每年轉換這麼多次。

    3﹒選購多檔基金不見得是ㄧ件好事,ㄧ般人都會選了10檔基金左右來投資。

    對於投資基金的標的物,要先知道目前全球市場的趨勢,在富邦用5種類型直接做搭配,股票型、貨幣型、平衡型、債券型、組合型,所以只要選購5支基金即可,這樣未來在轉換對手續費上面也節省許多,也節省了一些錢。

    4﹒在銀行跟保險公司所購買的基金到底差在哪邊?

    簡單來說,保險公司免手續費,可節稅,財產配置

    現在金融業,不管銀行或是保險公司,都有很多理財專員在賣基金,建議你多比較,注意以上幾點,要看到內容才可決定是否投資,或是找個專業的理財人員,來替你解決問題,富邦服務人員免費替客戶服務,是你一對一理財的家庭好幫手,希望能有機會為你服務。

    多年來的銀行主管經驗

    我的自我介紹有聯絡方式

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  • 1 0 年前

    幼幼你好,

    這幾檔基金都還不錯,也可以趁現在股災(低點)時進場,不過若你一次要購買這麼多檔基金少說也要15000以上,這對一般人言而會是一個很大的負擔。且申購手續費、基金管理費及贖回費用也會讓你的獲利打大折扣,建議你可以選擇投資型保單,除了專人到府服務外也可以同時投資多檔基金,是值得你考慮的。需要更多相關資料的話,歡迎點 "大頭" 與我連絡喔!!

    參考資料: 熱愛投資的專業理財顧問
  • 1 0 年前

    天達→到7月14日淨值76.59,最近3個月績效-7.16%,最高淨值88.83

    依現在淨值來說→建議買進

    理由→1.聯準會升息趨緩

    2.該基金屬穩步上攻型基金,近來因前陣子美股重挫回檔,可低接

    3.我之前操作過,2年30幾%的獲利,可見經紀人功力不差

    參考資料: 僅就我熟悉的基金回答
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