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請問如何選擇好的專員來幫忙理財??

聽人家說要買保險或是基金最好找自己認識的人才不會跑掉,

這是真的嗎??可是找認識的只是想先了解又會感覺不跟他買怪怪的~

我是主要有一筆存款 不想只放著活存 該怎麼找好的理財專員來歸畫呢?

我只想要買基金或是定存或儲蓄險等穩定的理財方法...

已更新項目:

謝謝各位的回答,我都有在看!

真的有那種利率跟定存一樣,又可以隨時領出來的嗎??

9 個解答

評分
  • ?
    Lv 5
    1 0 年前
    最佳解答

    理財專員必須找可信任的人

    若都不認識可能就要請理財專員介紹相關產品供您參考

    回家上網收集相關資訊

    因目前業績掛帥

    理專通常會針對高業績商品做介紹

    故未必會介紹真正適合您的商品

    故可先利用理財專員廣泛的知訊為您介紹各種相關產品供您自行選擇

    再依個人狀況做比較篩選為自己做選擇

    2006-08-06 10:38:01 補充:

    奇怪???

    這裡是知識網還是廣告網

    我是走錯地方了嗎

    2006-08-09 23:05:37 補充:

    您現在已經處於→理財專員介紹相關產品供您參考接下來您要做的是→上網收集相關資訊純投資或儲蓄建議還是利用專門的管道利用投資型保單來投資並非好的選擇言盡於此不便多言建議多上網看看討論或仔細了解優缺點再判斷是否適合您

  • 1 0 年前

    基本上,好的理專很少,但也不是沒有,因為現在各銀行的理專業績壓力都很重,尤其現在又碰到美國經濟走緩,業績更不好做了,對於大戶搶的很兇,對散戶投資人就愈不重視了。上次我和我姑姑聊天時,她和我說現在台北很不景氣,雖然台北有很多人開著名車,穿名牌衣服,但都不見得有錢,只是因為在台北很注重門面,所以才不得不金裝自己,因此我姑姑最近想搬回高雄住一陣子。

    我建議你,因我不知你的存款有多少,但若你不想有太大的虧損風險,建議你將資金20%投資在債券市場,目前國外的債券基金徝得投資(但它不保本,會隨著各國債券價格波動)或連結利率的連動債也值得投資(到期有保本,每月配息,目前市場上有最高利率到6.5%的產品)

    另外自己保留30%的資金,供自己日常生活所需,15%購買儲蓄型保險,

    剩下的35%你可以投資在基金等其它金融衍生性商品上。

    我以上的建議是較穩健,投資風險屬性屬於中型的投資方法,你可以參考看看

    參考資料: 理專
  • 1 0 年前

    要看你的屬性在去做理財規劃,所以若有需要的話可以先用電話跟我連絡(點我ㄉ頭)。~~理財專員~~

  • ?
    Lv 6
    1 0 年前

    方便提供mailㄇ?可以先寄份資料給你參考,建立彼此的信心~

  • ?
    Lv 7
    1 0 年前

    您好~我想應該是要看服務人員的專業&態度吧!是否讓您有信任感!

    想與您分享

    1.選對投資「工具」,財富累積事半功倍:

    舉例來說,希望財富「翻一倍」需要多久時間呢?如果您選擇用年利率2%的定存,扣除近年2%~3%通貨膨脹侵蝕,實質利率恐成為負值,資產反而縮水,財富很難翻一倍;但是如果您選擇用海外股票型基金來作為投資工具,假設以近期前景看俏的拉丁美洲股市為例,以摩根士丹利拉丁美洲指數過去十年報酬率17.81%試算之下,(理柏資訊,統計至2006/4/28,三年波動風險原幣計價5.86%,過去績效不代表未來投資之保證),不到5年的時間,資產就可倍增,所以投資工具選擇真的很重要。

    2.「定期定額」投資法,讓您沒有藉口不理財:

    或許您會覺得高獲利下難免有高風險,如果您有這樣的疑慮,定期定額可以解決您的煩惱,透過定期定額投資海外共同基金,每月只要能省下3,000元或5,000元以上的資金就可以投資,加上每月投資時點分散,不但可以達到平均成本的效果,自然也就能達到投資風險分散的作用。定期定額同時也是無暇研究行情又想投資致富的上班族,最適合的投資方式,透過金融機構自動扣款投資,間接達到強迫儲蓄的作用,還可以達到輕鬆理財致富的目標,可別再說太忙、錢少而不理財。

    3.「時間」是重要的致富關鍵:

    想要投資致富的另一個要素,就是「時間」。對一般人來說,要選對適合的投資工具,或許得花一些時間去尋求專業的基金公司或理財顧問協助諮詢,但「時間」這個致富因素可就完全掌握在您自己的手中了。「時間」可以讓金錢發揮「錢滾錢」的複利效果,加快財富累積的速度。舉例來說,同樣希望在55歲時儲蓄1,000萬元,並且採用年平均報酬率10%的投資工具,如果從40歲開始投資,則每個月必須提撥2萬4仟元來投資才能達到目標;但如果您把握時間的魔力,從35歲就開始積極理財,則每個月只要投資1萬3仟多元,20年後即可輕鬆達成目標。理財的動作只要早起步五年,就只要花二分之一的力氣,一樣可以達成千萬富翁的目標!因此想輕鬆達成理財目標,真的要愈早開始投資愈好!

    *儲蓄險的風險一定比基金低,畢竟基金還是投資,只不過做好資產配置&長期持有,報酬可以是很不錯的!

    *現在最熱門的產品,應該是投資型商品吧!

    建議您投資型保險,雖不保證獲利,風險是一定會有的,這不能騙人,每家都一樣,但是長期投資基本上是ok的!全世界的景氣總是起起伏伏的,但最終還是往上走,所以以基金來說風險算小,報酬卻是不錯的!我覺得應該趁年輕去承擔適度的風險,這是理財的觀念,以長期投資來說,是可以累積到不錯的報酬的!假如:

    一個月存5000,一年6萬,定期定額投資基金,10年60萬、20年也不過120萬,所以前幾年報酬率不用高,約4%~8%,先累積本金,再來談報酬率!

    為什麼呢?簡單來說,剛開始本金只有6萬,報酬率給您30%好了,也不過賺1.8萬,但是當您本金累積到100萬時,報酬率只有10%,卻賺了10萬元!兩者差別是很大的

    所以定期定額算是半強迫的儲蓄!

    買基金短期的話建議跟銀行買,

    長期的話,建議跟保險公司買,以我們公司為例,我們公司有43檔優質基金概括全球,最多可以選20支基金、資產配置與分散風險!進而為您規劃出完善的投資組合,進而獲取穩健的報酬,為什麼呢?為您分析一下:

    第一. 首先與您分享資產配置的觀念:

    1.今天我有100萬(無做資產配置),我都放銀行或郵局,以現在的利率約2%,每年2%的複利滾存,20年後會有約148萬!

    2.今天我同樣有100萬,我把他拆成4個部份(有做資產配置 ),也就是4個25萬去投資,同樣都放20年,第一個25萬運氣不好每年賠10%、20年後25萬剩下約3萬,第二個25萬很不幸每年賠5%、20年後剩約9萬, 第三個25萬倒楣到家每年又賠2%、20年後剩約16萬!!! 唯獨最後一個25萬,每年賺10%、20年後25萬變約168萬!!!

    4個25萬加起來20年後約為:3萬+9萬+16萬+168萬=196萬

    一個是有做資產配置,一個沒有,您會選哪一個?

    *所以適當的資產配置,是可以獲取穩健的報酬的!

    第二. 是分析在保險公司與銀行買基金的差別:

    1.資產配置~

    *在銀行:國內基金3000元只能買一支基金 ,海外基金3000~5000元買一支。

    *在保險公司,以我們公司為例,3000~5000元最多可以買20檔基金(一般建議客戶挑選4、5檔、視客戶投資金額有所不同,資產配置,分散風險)

    2.保險公司的基金,以我們公司為例,已是從國內1000多檔基金中,精挑細選挑出45檔優質基金供客戶選擇,可減少選擇基金的時間,已先幫你降低投資風險。

    3.手續費問題:

    *在銀行~投資金額, 在買進賣出過程中, 會扣除手續費用( 1.5% ~ 3%不等比例 )。以長期投資來看,投資到後面,本金累積愈來愈多,如果你的本金累積到後來,可能有2、3百萬,當您在買賣時是以您的本金去收取1.5%~3%的手續費,所以是很驚人的!

    *在保險公司~也是要收取手續費等相關費用,但是以長期投資來說是比銀行少的很多!因此長期投資比較建議在保險公司買基金!

    *希望對您會有幫助!!

    *如果您有需要我可以為您做詳細的分析,做最適合您的規劃,也可讓您多參考一下!我覺得觀念很重要,理財的觀念,這才是客戶真正需要的!希望能與您分享!!! (可點我大頭喔!) ^^

    參考資料: me~ING安泰
  • 跟認識的買有認識的好處也有壞處跟不熟的買,可以不講人情,要求提高怎麼選?我想這是很多人的問題專業,誠信,客觀,客戶為重,提供分析,而不是只推商品每樣金融商品,都有他的優缺點!一位好的理財顧問是提供諮詢最好的平台自己做點功課,不懂就問,就查誰最在乎自己的錢,我想只有自己理財顧問只是一個諮詢建議的管道

  • 1 0 年前

    您好

    我們是世界三大評比公司之一美國穆迪國際金融集團

    我們理財工具是屬於 萬能帳戶

    商品內容概要:

    可做穩健型的儲蓄存款

    不怕台幣越抱(存)越窮

    是一種萬能的理財工具

    絕對保本

    目前升息至7.0%以上複利滾存

    是儲蓄存款~沒有盈虧自負的問題

    加送~高保障壽險

    存款時間.金額完全不用固定

    境外所得免稅/免贈與稅/免遺產稅/ 因為是持有美金/可保值(國際強勢貨幣)增值/避險

    以美金計算的外幣金融工具

    主持人~乃哥,藝人~李立群也是我們的客戶之ㄧ

    因為有以上之功能~與國內的金融保險差異極大,許多特性需時間做了解,您才能確定是好或不好/有無興趣

    許多事是沒有對與錯 只是知道或不知道

    若買衣服 化妝品 可以直接向製造商買 一定會便宜很多的 而且挑的機會是更多樣

    建議您~撥空了解不會是件壞事/會更有所發現的

    我們是絕對不會浪費您的時間的/決定權是您

    請您撥下您的時間~絕對大有收穫的

    期待 有緣相識

    可點選燈泡與我連絡

  • 1 0 年前

    您好 提供我們公司的存錢帳戶給您做參考

    台灣首張萬能壽險 連結銀行定存

    目前宣告利率3.33%

    1.量身訂做 想怎麼存就怎麼存 而且所得可以免稅

    2.第6.第10年我們公司還會額外利率加碼

    讓您終身享有高利率 且 終身保證不低於2%

    3.帳戶資金可隨時靈活運用

    讓您享有一般銀行戶頭的便利

    4.零存整付 也可隨時額外加碼續存

    是一個活儲帳戶卻享有定存利息

    可以定時定額也可以整筆存入

    我覺得這個帳戶非常適合您 如有興趣歡迎您與我連絡

  • ?
    Lv 7
    1 0 年前

    "自己認識的人不會跑掉"

    這可說不定唷!

    理財跟保險~最好是找尋有充分專業知識的理專

    一個好的理專~對於你問他的任何問題~他會拿出100%的專業來回答你

    首先會分析您的需求~再檢視您目前所擁有的規劃~再替您補強或給與意見

    不會強迫推銷~或攻擊他家產品

    如果怕了解又不跟對方買的話~其實上網就有很多資訊供您查詢

    最好是多選擇~多比較!再做決定!畢竟投資理財是長期的規劃~

    一定要小心謹慎才是

    買家有〔知〕的權力!如果買了份連自己都不知道是什麼的規劃

    傻傻的繳了一.二十年!得不償失呢!

    謹祝您事業順心

    參考資料: 安泰理專口述後整理
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