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竹兒 發問時間: 教育與參考考試 · 1 0 年前

銀行內控&投信投顧 的問題?

1.銀行內控這張證照到底有沒有需要去考呀?

我現在是個大三的財金系學生,以後是有想往銀行業發展,但有人說這張證照是升主管用的,所以對我來說是不是沒有用呀?

2.如果要考的話,以難易度來講and以功用來講~考一般金融類比較好還是消費金融類呀?

3.是不是有\"信託業務員\"這張證照,再另外加考\"投信投顧相關法規

(含自律規範)\"這一科就可以拿到\"投信投顧業務員\"這張證照了呀??

2 個解答

評分
  • 1 0 年前
    最佳解答

    1.如果你決定要去銀行上班的話,的確在未來如果想升官的話,是一定要有內稽內控的證照的,因為那是基本證照.除非你進了銀行後不打算往上升,那就可以不要考. 不過依照銀行局的規定,從業人員未來是應該都要具備的(基本條件),所以我的建議是不論你未來在銀行有沒有打算要升官,都去考一張比較好,因為有總比沒有好.

    2.二者都是考兩科,考試內容為測驗科目及內容:

    (一)共同科目:銀行內部控制與內部稽核法規輯要

    1.基本法令及行政規章

    2.相關函令

    (二)選考科目:銀行內部控制與內部稽核

    1.內部控制與內部稽核制度

    2.金融機構各項業務查核(含出納、存匯、徵授信暨逾期放款、外匯、投資、信託、財富管理、票券及證券、消費金融、資訊、衍生性金融商品等業務)

    註:「一般金融類」與「消費金融類」之測驗範圍與內容相同,惟「消費金融類」試題中有關消費金融命題比例較高,約佔40%。

    因為銀行理專大多時間會接觸到商品的銷售,所以大部份的人都會選擇消費金融

    考題大多都以信用卡,貸款,基金等商品為主,比較能與實務面結合

    但你未來若想往銀行的其他部門發展,也是可以選擇一般金融,像匯兌,信用狀,授信,信託等等,端賴你的須求.

    不過我認為任何一種都可以,因為法令只規定二選一就好,二種都考好像沒太大的意義

    3.沒錯,這是前一陣子才剛通過的方法,所以要考就要快.得應投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗者,須具下列資格:經信託業業務人員信託業務專業測驗取得合格證明書者,可參加「投信投顧相關法規(含自律規範)」乙科之測驗,並取得該科測驗合格證明。

    參考資料: 一大堆證照的我
  • 匿名使用者
    7 年前

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