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? 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

基金如何去判斷好壞

第一:請大家說說~都是去哪個機構申辦基金~有何優缺點?

第二:再買基金時要注意哪些要點?賣的時候呢?

第三:請問大家購買海外基金也是去哪申購~有何優缺點?

再來就是平常如何觀察這支基金好壞?

3 個解答

評分
  • 1 0 年前

    http://tw.myblog.yahoo.com/sarali1981/archive?l=f&...

    建議你..先用零存整付..存了一年後..

    手邊至少有點現金..

    再開始存要投資的錢..

    因為..不管海內外基金..基本上短期不一定有獲利..

    長期獲利好很多..長期是指1年以上..

    如果你現在就把錢拿去買基金OR投資型保單..

    當你有急用時..你要把基金賣掉..可能沒賺什麼..因為還要扣手續費..

    所以建議先存個5-10萬在身邊..再去想投資..

    在存錢的時候也要多花點時間去看相關的書或資訊..

    像現在很紅的投資型保單..

    這個是有保險價值..又可投資..

    缺點是

    1基金數有限制..但這其實也是優點..

    因為假如他有20檔給你選..還不如3檔都是好基金..

    2第一年會被扣30%~70%的手續費..

    這扣多扣少就差很多了..

    假設一個月3000 一年36000

    30%手續費10800 實際投資 25200

    70%手續費25200 實際投資才10800

    手續費是什麼..就是你的保險人員的佣金跟保險公司賺的..

    而且有的保險公司還會規定一年只能轉換基金多少次..

    超過要再多收手續費..=.=

    3.目前的保險人員雖然要賣投資型保單都有另外去考證照..

    但我很懷疑考了證照..就一定代表他是專家嗎..

    我相信保險人員對基金產品的熟悉度一定沒有銀行專員的好..

    所以..聽保險人員的..不一定對..

    還是要自己多摸多看多了解..

    不要想說錢給保險人員..他就一定會幫你看好好的..

    優點..

    1.除了投資還能增加保額,

    一般保額是總投資金額的二倍..

    2.如果發生意外,遺產稅好像可以減免..

    這個我有印象..詳細可能要問保險人員..

    因為遺產稅最高繳到50%唷..很多 的呢..

    3.銀行的門檻比較高..就是花的錢要比較多

    轉換基金好像都要另外收..

    而且因為他們服務的客人也比較多..

    所以要自求多服..

    但是最後..不管你是自己靠櫃去銀行買..

    還是找保險人員買..

    你一定要記得..基定不一定賺..

    但長期的獲利基本上都是正的..就是大多會賺..

    而且..自己的錢..還是要自己管比較好..

    邱詔三 資產配置333  

      建弘投信總經理邱詔三以往在第一銀行信託部任職,對基金的熟悉度相當高,邱詔三在資產配置上是採取333策略,他將資產的三分之一放在國內債券基金及定存,三分之一放在高收益債券、新興債及固定收益債券基金,另外三分之一則以積極型的股票型基金為主,不管全球股市好壞,在分散風險策略下,邱詔三坦承從來沒有賠過錢,展現基金達人的功 力。\r

    今年已62歲的邱詔三,認為自己的年紀已不適合進行定期定額的投資方式,現在的他,投資基金都是採用單筆方式。邱詔三的投資範圍相當廣,舉凡定存、新興債、高收益債、全球股票型基金、區域型或單一國家及國內基金,他幾乎都有,若以幣別看,更囊括美元、歐元、新台幣及港幣,投資相當分散。

    邱詔三認為,定期定額投資基金比較適合年輕人的做法,若有一定年紀的投資人,因為已累積了一些財富,較適合單筆投資,邱詔三也會採取波段操作,每半年檢視投資狀況,來決定繼續留在場內還是出場。

    邱詔三在波段操作時,會設立好停損及停利點,停損點範圍大約是在15%左右,停利點則因國內外股市波動度不同而異,國內股市設在25%到30%、國外股市則設在15%,一旦到達停損或停利點,邱詔三會毫不猶豫的出場,是個不貪心的投資人。邱詔三自豪的表示,到現在為止,他還沒有碰到停損點出場的狀況。

    邱詔三強調,以投資角度來看,時機是相當重要的,他會檢視全球及各地區的經濟狀況,若表現不錯他就進場,不過,一旦有什麼風吹草動,如大陸實施宏觀調控等之類的消息,他就會立刻出場。

    邱詔三現階段以外幣定存投資為主,他認為,Fed8月可能會是最後一次升息,包括新興債、高收益債及美債具有利基,債市多頭來臨,屆時他會進場布局債市,至於股市,由於台股每年9月過後到隔一年的過年期間,都會有一段不錯的行情,他也會在布局台股,到第二年過年前出場。

    在基金選擇上,邱詔三表示,他選基金的原則只有三點,第一是基金績效穩定且呈現正數,第二是經理人穩定,不經常更換,第三則是基金規模至少要8億元以上。

    邱詔三說,這幾年來用這樣的原則來選基金,且分散在二、三家投信的基金上,績效大部分都優於大盤,是不錯的參考選擇。

    參考資料: myblog
  • 1 0 年前

    第一:請大家說說~都是去哪個機構申辦基金~有何優缺點?

    ANS:投顧公司.銀行或保險公司(投資型保單)!!

    跟投顧公司買和跟銀行買兩者不同處:手續費3%裡面包含投顧公司操作費用及銀行保管費。簡單來說投顧公司是提供產品的人、銀行是代售機構。銀行會代售的原因是他有跟某一家投顧公司合作就有賣他的產品並會有手續費優待,目的是希望能來此銀行開戶!!

    投資型保單(5%手續費)不是不好而是視你的個人情況而定,你若本身沒有任何壽險的話,就可考慮投資型保單。另外就是你是非常懶的人,那也可以讓他們(保險人員)服務,因為在辦理贖回或轉換等等都有專人服務,通常會優惠什麼一年幾次免手續之類的,若你想100%的投資基金那就直接買基金!!

    第二:再買基金時要注意哪些要點?賣的時候呢?

    ANS:買的時候:1.手續費(費用多少及有分前收及後收)2.限制贖回:有些基金會限制投資三個月之後才可做贖回的動作!!

    賣的時候:1.匯率,若你買的是國外基金要注意匯差2.注意贖回變現時間:一般來說國內基金贖回須要3~7天,國外基金贖回須要7~10天!

    第三:請問大家購買海外基金也是去哪申購~有何優缺點?

    ANS:詳第一個問題!海外基金最重是匯率的問題及以什麼幣計價

    再來就是平常如何觀察這支基金好壞?

    ANS:很多網站都有,投信公司也有,只要銀行有代售的服務,幾乎都有網站可看相關資料,要不然你也可去"基智網"看!!好與不好不代表未來也是這樣,累積自己相關理財觀念及投資知識比較重要!!

    參考資料:
  • 1 0 年前

    選理財專員比選哪一家購買來得重要。買的時候要注意:基金公司的評價、該檔基金的規模、交易費用、基金經理人的選股邏輯、自己看好的產業或市場、資金以及控管、投資自由度(持有基金的時間長短)......等等。賣的時候,要注意何時拿到錢。(PS若是你要問何時贖回基金的話,各家講法不一,我的方式是,守停損停利即可。如何評比基金,上各大基金網站就知道。http://www.funddj.com/y/yFund.htmhttp://www.mornin...

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