自由的心 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

請問基金達人:富蘭克林全球平衡基金好嗎?

之前去聽一場講座,裡面的講師十分推薦這一檔基金,只知道這檔基金是股債平衡的投資方式,不知道這一檔基金是否適合長期投資?一個月3000或5000那個合適嗎?又富蘭克林名下的基金購買方式如何?有哪些銀行有賣?

4 個解答

評分
  • 1 0 年前
    最佳解答

    這支基金算是不錯的了丫.國際股市走了三年多的多頭了.今年邁向第四年囉.哪時候會轉向熊市.誰都無法猜測.因為沒有人能夠完全去掌握市場.只有隨著市場去變動.當然走了三年多牛市了.隨著風險越來越高.佈局平衡型基金是個進可攻退可守的基金.你不用去煩惱它.到底現在是牛市還是熊市.因為基金經理人會隨著市場的變化.來調整股債的比例.長期下來的話.一定會有不錯的報酬率的.

    參考資料: 自己
  • ?
    Lv 5
    1 0 年前

    富蘭克林主打的全球型基金是坦伯頓成長

    該基金長期績效穩健卓越

    若您還未投資全球平衡的話我建議您可與坦伯頓成長做一下比較再決定

    坦伯頓成長成立50年目前規模300億美元左右

    光看規模就讓長期投資人安心不少

    且成立的這50年間經歷過不少風暴

    簡述如下

    1973年:第一次石油危機,中東半島發生贖罪日戰爭,美國協助以色列而造成中東對美國實施禁運。

    1980年:兩伊戰爭爆發,蘇聯入侵阿富汗,第二次石油危機,進入停滯性通膨。

    1987年:黑色星期一(10/19),道瓊單日大跌22.6%,導因於美國財政赤字與貿易赤字的惡化,及其它國家的掘起。1980~1988年雷根主政,提倡減稅為主的供給面經濟學,使美國由最大的債權國淪為債務國。

    1990年:伊拉克為了油田入侵科威特,波斯灣戰爭爆發。

    1994~1997年:個人電腦掘起,進入高科技時代。

    1997年:亞洲金融風暴,導致又一次黑色星期一,。

    1997~1999年:網路、通訊股本夢比時代來臨。

    2000年:科技泡沫。

    2001年:911,史上最成功的恐怖攻擊事件。

    2004年:溫家寶中國降溫說。

    雖然經過如此多的風暴

    但過去50年單年報酬率只有10次負報酬(其中只有1957、1962、1974這三年超過-10%)可見其績效的穩定

    且近25年來表現優異尤其在2000年→2002年的科技泡沫化期間只有2002年為-9.48%的報酬率表現極為穩定

    自成立以來平均年報酬率高達13.9%

    且近五年與十年的年化報酬率分別為9.73%與12.8%皆名列全球成熟市場股票型基金的前茅

    且過去無論任何時間進場定期定額或單筆投資只要連續投資5年皆未曾發生虧損

    若您希望穩定中求發展坦伯頓成長是一檔很優質的投資標的

    有許多積極的全球型基金在多頭期間雖然可以創造很高的報酬率但抗跌性卻很差

    以最近一次2000/3→2006/8歷經科技泡沫與近三年的多頭的多空循環來看

    坦伯頓成長證明了少輸為贏的道理

    這段期間坦伯頓成長報酬率達87%以上

    而同期間著名全球型基金(含新興市場)表現如下

    聯博全球成長趨勢→14%

    聯博新興市場成長基金→37%

    富達新興市場基金→67%

    美林新興市場基金→46%

    這些較積極的基金在多頭期間表現驚人

    但經歷整個多空循環的長期投資後相對表現就不見得那麼賞心悅目了

    當然不能否認資股債平衡型或產配置型基金亦能提供穩健的報酬

    富蘭克林全球平衡基金→79%

    美林環球資產配置→73%

    但依規模、依成立時間、依歷史績效、依過去經歷的種種風暴考驗

    坦伯頓成長還是目前最穩健的投資標的

    只要您想穩健投資無論單筆或定期定額都十分適合

    供您參考囉

    至於全球平衡與坦伯頓成長的申購方式以及哪幾家銀行有銷售您可以參考下列網址(其實都在同一個網站啦,我只是把他分開您比較好查詢)

    全球平衡

    http://www.franklinsinoam.com/4.InvestInstance/4.2...

    坦伯頓成長

    http://www.franklinsinoam.com/4.InvestInstance/4.2...

    申購方式

    http://www.franklinsinoam.com/4.InvestInstance/4.1...

    建議向銀行申請網路銀行申購或變更交易與查詢皆較方便

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    Lv 7
    1 0 年前

    您好~平衡型基金,這檔ok啦,風險小報酬穩定,適合長期投資喔!

    想與您分享

    1.選對投資「工具」,財富累積事半功倍:

    舉例來說,希望財富「翻一倍」需要多久時間呢?如果您選擇用年利率2%的定存,扣除近年2%~3%通貨膨脹侵蝕,實質利率恐成為負值,資產反而縮水,財富很難翻一倍;但是如果您選擇用海外股票型基金來作為投資工具,假設以近期前景看俏的拉丁美洲股市為例,以摩根士丹利拉丁美洲指數過去十年報酬率17.81%試算之下,(理柏資訊,統計至2006/4/28,三年波動風險原幣計價5.86%,過去績效不代表未來投資之保證),不到5年的時間,資產就可倍增,所以投資工具選擇真的很重要。

    2.「定期定額」投資法,讓您沒有藉口不理財:

    或許您會覺得高獲利下難免有高風險,如果您有這樣的疑慮,定期定額可以解決您的煩惱,透過定期定額投資海外共同基金,每月只要能省下3,000元或5,000元以上的資金就可以投資,加上每月投資時點分散,不但可以達到平均成本的效果,自然也就能達到投資風險分散的作用。定期定額同時也是無暇研究行情又想投資致富的上班族,最適合的投資方式,透過金融機構自動扣款投資,間接達到強迫儲蓄的作用,還可以達到輕鬆理財致富的目標,可別再說太忙、錢少而不理財。

    3.「時間」是重要的致富關鍵:

    想要投資致富的另一個要素,就是「時間」。對一般人來說,要選對適合的投資工具,或許得花一些時間去尋求專業的基金公司或理財顧問協助諮詢,但「時間」這個致富因素可就完全掌握在您自己的手中了。「時間」可以讓金錢發揮「錢滾錢」的複利效果,加快財富累積的速度。舉例來說,同樣希望在55歲時儲蓄1,000萬元,並且採用年平均報酬率10%的投資工具,如果從40歲開始投資,則每個月必須提撥2萬4仟元來投資才能達到目標;但如果您把握時間的魔力,從35歲就開始積極理財,則每個月只要投資1萬3仟多元,20年後即可輕鬆達成目標。理財的動作只要早起步五年,就只要花二分之一的力氣,一樣可以達成千萬富翁的目標!因此想輕鬆達成理財目標,真的要愈早開始投資愈好!

    *儲蓄險的風險一定比基金低,畢竟基金還是投資,只不過做好資產配置&長期持有,報酬可以是很不錯的!

    *現在最熱門的產品,應該是投資型商品吧!

    建議您投資型保險,雖不保證獲利,風險是一定會有的,這不能騙人,每家都一樣,但是長期投資基本上是ok的!全世界的景氣總是起起伏伏的,但最終還是往上走,所以以基金來說風險算小,報酬卻是不錯的!我覺得應該趁年輕去承擔適度的風險,這是理財的觀念,以長期投資來說,是可以累積到不錯的報酬的!假如:

    一個月存5000,一年6萬,定期定額投資基金,10年60萬、20年也不過120萬,所以前幾年報酬率不用高,約4%~8%,先累積本金,再來談報酬率!

    為什麼呢?簡單來說,剛開始本金只有6萬,報酬率給您30%好了,也不過賺1.8萬,但是當您本金累積到100萬時,報酬率只有10%,卻賺了10萬元!兩者差別是很大的

    所以定期定額算是半強迫的儲蓄!

    買基金短期的話建議跟銀行買,

    長期的話,建議跟保險公司買,以我們公司為例,我們公司有43檔優質基金概括全球,最多可以選20支基金、資產配置與分散風險!進而為您規劃出完善的投資組合,進而獲取穩健的報酬,為什麼呢?為您分析一下:

    第一. 首先與您分享資產配置的觀念:

    1.今天我有100萬(無做資產配置),我都放銀行或郵局,以現在的利率約2%,每年2%的複利滾存,20年後會有約148萬!

    2.今天我同樣有100萬,我把他拆成4個部份(有做資產配置 ),也就是4個25萬去投資,同樣都放20年,第一個25萬運氣不好每年賠10%、20年後25萬剩下約3萬,第二個25萬很不幸每年賠5%、20年後剩約9萬, 第三個25萬倒楣到家每年又賠2%、20年後剩約16萬!!! 唯獨最後一個25萬,每年賺10%、20年後25萬變約168萬!!!

    4個25萬加起來20年後約為:3萬+9萬+16萬+168萬=196萬

    一個是有做資產配置,一個沒有,您會選哪一個?

    *所以適當的資產配置,是可以獲取穩健的報酬的!

    第二. 是分析在保險公司與銀行買基金的差別:

    1.資產配置~

    *在銀行:國內基金3000元只能買一支基金 ,海外基金3000~5000元買一支。

    *在保險公司,以我們公司為例,3000~5000元最多可以買20檔基金(一般建議客戶挑選4、5檔、視客戶投資金額有所不同,資產配置,分散風險)

    2.保險公司的基金,以我們公司為例,已是從國內1000多檔基金中,精挑細選挑出45檔優質基金供客戶選擇,可減少選擇基金的時間,已先幫你降低投資風險。

    3.手續費問題:

    *在銀行~投資金額, 在買進賣出過程中, 會扣除手續費用( 1.5% ~ 3%不等比例 )。以長期投資來看,投資到後面,本金累積愈來愈多,如果你的本金累積到後來,可能有2、3百萬,當您在買賣時是以您的本金去收取1.5%~3%的手續費,所以是很驚人的!

    *在保險公司~也是要收取手續費等相關費用,但是以長期投資來說是比銀行少的很多!因此長期投資比較建議在保險公司買基金!

    *希望對您會有幫助!!

    *如果您有需要我可以為您做詳細的分析,做最適合您的規劃,也可讓您多參考一下!我覺得觀念很重要,理財的觀念,這才是客戶真正需要的!希望能與您分享!!! (可點我大頭喔!) ^^

    參考資料: me~ING安泰
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    Lv 5
    1 0 年前

    股債平衡型基金穩定度很高,長期年複利約8~10%,所以就長期的角度應該不錯;最近我發現"美林環球資產配置"績效還蠻棒的喔,近3年的表現竟然比一些績優全球股票型(坦伯頓XX)來的好ㄝ,表現有點出色說,應該也是可以考慮啦。總之,全球平衡OK啦,3000 OR 5000 只要不會造成壓力,多一點是比較好,反正穩定嘛,如果沒有時間壓力,那就再好不過啦。

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