monica 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

投資基金該注意些什麼?(贈20點,請多幫忙)

(1)基金績效的「年度報酬率」、「累積報酬率」,有何不同?

(2)通常各大基金網站上,所示的報酬率都好高,是根據什麼算法?

(3)目前打算月投8000元定期定額,請各位先進給意見:

我的規劃是 新興市場或能源資源:5000元 + 全球市場:3000元

下列是我先挑出的基金:

(一)富達新興國家

(二)百利達全球資源

(三)天達環球策略價值

(四)富蘭坦伯全球

(五)天達環球能源

(六)景順能源A股

(七)其他,請各位先進推薦:____________

已更新項目:

to:howard

先謝謝你回答我的問題,但我還有其他疑問...

關於你說到的跌幅及漲幅,可以再解釋的更詳細嗎?這些數據對於我挑選基金或是日後觀察基金有何影響?

還有起算點及結算點,我該怎麼注意及計算?

抱歉,我的問題有點多..

最後,你建議的基金,挑一支就好,可以省下手續費~

那~5000*3%=150 3000*3%=90

不是等於8000*3%=240 嗎?

麻煩你幫忙指點迷津,因為我真的不太了解..謝謝!!

5 個解答

評分
  • 1 0 年前
    最佳解答

    基金的年度報酬率,是每一年度的開始一直到年度結束的一年間報酬率;累積報酬率是是從基金開始,或從某一時點到現在的累積報酬率.

    基金網站上的報酬率一般最多的都是年報酬率,月報酬率等,算法就是在計算期間的開始日買入,持有到計算期間結束日的投資報酬,當然有些會灌水,有些則挑該基金表現最好的時期來秀,總之,那都不等於你未來的報酬率,不需要去關注它.

    新興市場與能源資源都是目前最火紅的題材,但你知道它們火紅的原因嗎?為什麼那麼火紅呢?會火紅到什麼時候呢?如果你連這些問題都沒有搞清楚,就跟著人群去買這類基金,那不如定存或買債券算了.

    參考資料: yangchihwei's blog
  • John
    Lv 5
    1 0 年前

    您好、我是富邦的理財人員:

    我可以建議你在全球最大的最優質的Yahoo網站搜尋〝基智網〞,那邊有非常詳細的基金介紹喔。

    因為這邊的保險業務員很多,說法都不一致,所以先去看看吧!

    自我介紹有我的資料,歡迎來電、很高興為您服務。

    基智網

    http://www.funddj.com/y/yFund.htm

    富邦人壽投資商品區

    http://invest.fubonlife.com.tw/w/index.asp

  • 1 0 年前

    不建議8000元還定期定額只買同一支 雖然可能達到平均成本

    但是誰能把握那之一定漲ㄋ?

    (其實我也不太懂 = = 分2支頂多是換算淨值單位數小數點後幾位會被吃掉ㄅ?)

    我建議照你原定計畫ㄅ~~

    我ㄉ話建議富達新興~天達環球策略價值

    不過最近能源有回檔修正~~自己考慮ㄅ

    參考資料: 新手ㄉ腦袋~僅供參考
  • 無敵
    Lv 6
    1 0 年前

    我不知道他們的報酬率怎嚜算的~

    但我覺得上面的報酬率都是不可能的~

    如果真的有這麼高的報酬率就實在太美好了

    最後記得買的時候要設定停損停利點

    大約就是10%

    之後再設定一支平衡型基金

    每當停損停利之後自動轉申購

    或是贖回也可以

    平衡型基金幾乎只會漲而已~風險較小

    然後手續費的方面要問清楚

    手續費幾%(購買and贖回)

    還有沒有其他的費用(例如管理費.經理人費.....等等)

    這些費用都可以殺價~有議價空間的~

    每間都問問~銀行.投信.都去問問

    參考資料: 自己
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  • 1 0 年前

    投資前請先想清楚一個觀點:今天購買時淨值100,明天跌到50,跌幅100%。後天由50漲到100,這時候漲幅是100%。懂嗎?計算的基期不同。所以在看報酬率的時候要注意起算點及結算點。

    另外,不建議8000元還分兩支基金,定期定額每單筆手續費3%,年利率就是36%,反倒是建議你挑好一支後每月分三次扣款,真正達到平均成本

    參考資料: 多年經驗
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