晨曦 發問時間: 商業與財經保險 · 1 0 年前

保險小問題~請專業人士回答,謝謝!

在此就先謝謝各位大大解答了~

(故事一)小芳今年21歲,保費年繳約3萬元,要保人是父親,受益人同為父親,被保人則是小芳。

1:如果將要保人更改為小芳,除了能夠申報所得稅以外,還有臨時能拿保單借貸。除了這些還有什麼好處呢?有無壞處或必需考量的事嗎?

2:如果已將要保人更改為小芳,若小芳死亡,受益人則是父親,這樣是否要課遺產稅?

(故事二)小佩年繳保費約4萬元,要保人是母親,受益人是母親,被保人是小佩。

1:小佩名下有一棟房子,目前還在貸款中。每年都要申報房屋稅土地稅,是否可拿保單折抵稅金呢?如果可以,那該怎麼做呢?是否會因為本身是被保人,而不能折抵稅金?

2 個解答

評分
  • 1 0 年前
    最佳解答

    故事一:

     1小芳已有工作了嗎?若為學生要有經濟能力証明是自已出錢購買,不然就是由父親轉帳至小芳戶頭,再由小芳戶頭扣保費,以每人每年有110萬的免稅贈予方式處理,不然小芳保單還是視為父親支出。

     2.當然不用

     

    故事二:

     1.房屋稅是房屋稅和保單無關哦!本身不是要保人當然無法抵扣保費。

     

    參考資料: 自已
  • 西瓜
    Lv 6
    1 0 年前

    您好:

    我是台灣人壽的服務人員

    希望有機會與您當面洽談

    以便依您的需求量身規劃

    若有資料不全之處請見諒

    歡迎來電或來信洽詢

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