小華 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

我想要投資全球型或新興市場債卷型基金

我想要投資全球型或新興市場債卷型基金,但我對債卷型基金比較陌生,是否各位先知可提供此方面的資訊,共推薦較為穏健的基金(我希望的基金是已操作至少三年以上的),先謝謝各位的解答及指教,謝謝!

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    Lv 5
    1 0 年前
    最佳解答

    以下推薦一檔穩健的股票型基金與一檔複合式債券基金供您參考股票基金→【富蘭克林坦伯頓成長】該基金成立50年目前規模300億美元左右,光看規模就讓長期投資人安心不少這50年間經歷過不少風暴,如多次的石油危機、金融風暴、科技泡沫化、恐怖攻擊等等,但過去50年單年報酬率只有10次負報酬(其中只有1957、1962、1974這三年超過-10%)可見其績效的穩定,且近25年來表現優異尤其在2000年→2002年的科技泡沫化期間只有2002年為-9.48%的報酬率表現極為穩定,且近五年與十年的年化報酬率分別為9.73%與12.8%皆名列全球成熟市場股票型基金的前茅,而成立資金的年化報酬率更高達13.9%,且過去無論任何時間進場定期定額或單筆投資只要連續投資5年皆未曾發生虧損。若您希望穩定中求發展坦伯頓成長是一檔不錯的投資標的,有許多積極的全球型基金在多頭期間雖然可以創造很高的報酬率,但抗跌性卻很差,以最近一次2000/3→2006/8歷經股市泡沫與近三年的多頭的多空循環來看,坦伯頓成長證明了少輸為贏的道理。這段期間坦伯頓成長報酬率達86%以上,而同期間著名全球型基金(含新興市場)表現,聯博全球成長趨勢→11%、聯博新興市場成長基金→36%、富達新興市場基金→67%、美林新興市場基金→46%,這些較積極的基金在多頭期間表現驚人,但因抗跌性差而影響整體績效,您若不想判斷趨勢的問題只想穩定的長期投資,坦伯頓成長還是目前股票型基金中最穩健的標的。債券基金→【聯博美國收益】此檔基金目前規模約50億美金也是一檔非常大型的債券基金,基金雖名為美國收益但實際上有40%來自新興市場債與公司債、40%美國公債、20%全球債,屬於債券基金中的複合式債券基金。這種基金的好處是讓您可以不用看景氣變化與違約率來判斷進出時點(公司債、高收益債),也不用去觀察市場利率的升降問題或新興國家的債信評等(政府債、新興市場債),因為投資範圍廣泛經理人會依照環境的變化為您找尋當下最適合投資的債券進行投資佈局,這可以讓您不用太過費心煩惱投資的問題,且過去表現也都非常穩定,年配息率約5.7%左右,可選擇月配息或不配息(但千萬注意不要買B股基金,B股每年至少少1%的報酬),過去績效如下:年度報酬率(%) --截止至2006年9月1日(星期五)2006200520042003200220012000美金(USD)結算2.924.896.0614.358.46.47新台幣(TWD)結算3.058.54-0.9611.767.7112.62同類型平均--TWD結算0.752.94-2.763.4410.6312.713.98該基金曾提供資料表示自成立以來無論認何時點進場投資滿三年未曾發生虧損,算是債券基金中風險相對低而報酬相對高的標的。以上供您參考囉

  • 1 0 年前

    您好....

    全球型基金我建議投資 -----天達環球策略....

    新興市場債劵我建議投資----聯博美國收益基金..

    寶源亞洲債卷基金....

    我這裡剛好有一些資料若您有興趣可點名字與我連絡..

    Antonino

    參考資料: 自己
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    Lv 7
    1 0 年前

    您好~想與您分享1.選對投資「工具」,財富累積事半功倍:舉例來說,希望財富「翻一倍」需要多久時間呢?如果您選擇用年利率2%的定存,扣除近年2%~3%通貨膨脹侵蝕,實質利率恐成為負值,資產反而縮水,財富很難翻一倍;但是如果您選擇用海外股票型基金來作為投資工具,假設以近期前景看俏的拉丁美洲股市為例,以摩根士丹利拉丁美洲指數過去十年報酬率17.81%試算之下,(理柏資訊,統計至2006/4/28,三年波動風險原幣計價5.86%,過去績效不代表未來投資之保證),不到5年的時間,資產就可倍增,所以投資工具選擇真的很重要。2.「定期定額」投資法,讓您沒有藉口不理財:或許您會覺得高獲利下難免有高風險,如果您有這樣的疑慮,定期定額可以解決您的煩惱,透過定期定額投資海外共同基金,每月只要能省下3,000元或5,000元以上的資金就可以投資,加上每月投資時點分散,不但可以達到平均成本的效果,自然也就能達到投資風險分散的作用。定期定額同時也是無暇研究行情又想投資致富的上班族,最適合的投資方式,透過金融機構自動扣款投資,間接達到強迫儲蓄的作用,還可以達到輕鬆理財致富的目標,可別再說太忙、錢少而不理財。3.「時間」是重要的致富關鍵:想要投資致富的另一個要素,就是「時間」。對一般人來說,要選對適合的投資工具,或許得花一些時間去尋求專業的基金公司或理財顧問協助諮詢,但「時間」這個致富因素可就完全掌握在您自己的手中了。「時間」可以讓金錢發揮「錢滾錢」的複利效果,加快財富累積的速度。舉例來說,同樣希望在55歲時儲蓄1,000萬元,並且採用年平均報酬率10%的投資工具,如果從40歲開始投資,則每個月必須提撥2萬4仟元來投資才能達到目標;但如果您把握時間的魔力,從35歲就開始積極理財,則每個月只要投資1萬3仟多元,20年後即可輕鬆達成目標。理財的動作只要早起步五年,就只要花二分之一的力氣,一樣可以達成千萬富翁的目標!因此想輕鬆達成理財目標,真的要愈早開始投資愈好!投資期間為短期~建議放在銀行(若您只想做10年以內的投資,我建議您去申購銀行的基金,因為手續費比較低)投資期間為長期~建議放在保險公司 (若您想做10年以上中、長期的投資,我建議您買投資型保單,因為長期下來銀行費用Total是會愈來愈多,而且銀行的手續費被扣了就沒了,但在投資型保單裡這筆費用會變成壽險保障,在您投資的同時,又有了幾百萬的身價,何樂而不為?)*現在最熱門的產品,應該是投資型商品吧!建議您投資型保險,雖不保證獲利,風險是一定會有的,這不能騙人,基金畢竟還是投資,但是長期投資基本上是ok的!全世界的景氣總是起起伏伏的,但最終還是往上走,所以以基金來說風險算小,報酬卻是不錯的!我覺得應該趁年輕去承擔適度的風險,這是理財的觀念,做好資產配置&長期持有&適時轉換,是可以累積到不錯的報酬的!假如:一個月存5000,一年6萬,定期定額投資基金,10年60萬、20年也不過120萬,所以前幾年不用太執著於報酬率,約4%~8%,先累積本金,再來談報酬率!為什麼呢?簡單來說,剛開始本金只有6萬,報酬率給您30%好了,也不過賺1.8萬,但是當您本金累積到2、3百萬時,報酬率只有10%,卻賺了20、30萬元!兩者差別是很大的!*在保險公司買基金,以我們公司為例,我們公司有43檔優質基金,股票型、債劵型、貨幣型基金,投資區域概括全球!在挑選基金的同時並做好資產配置與分散風險!進而為您規劃出完善的投資組合,進而獲取穩健的報酬,為什麼呢?為您分析一下:第一. 首先與您分享資產配置的觀念:1,000,000250,000250,000250,000250,0002%-10%-5%-2%10%第1年1,020,000225,000237,500245,000275,000第20年1,485,94730,39489,621166,9021,681,8751,968,7921.今天我有100萬(無做資產配置),我都放銀行或郵局,以現在的利率約2%,每年2%的複利滾存,20年後會有約148萬!2.今天我同樣有100萬,我把他拆成4個部份(有做資產配置 ),也就是4個25萬去投資,同樣都放20年,前三個25萬運氣不好每年依序賠10%、5%、2%!!! 唯獨最後一個25萬,每年賺10%、20年後25萬變約168萬!!!4個25萬加起來20年後約為:3萬+9萬+16萬+168萬=196萬*一個是有做資產配置,一個沒有,您會選哪一個?所以適當的資產配置,是可以獲取穩健的報酬的!第二. 是分析在保險公司與銀行買基金的差別:1.資產配置~*在銀行:國內基金3000元只能買一支基金 ,海外基金5000元買一支。*在保險公司:以我們公司為例,3000~5000元最多可以買20檔基金(一般建議客戶挑選4、5檔、視客戶投資金額而有所不同,資產配置,分散風險)2.保險公司的基金:以我們公司為例,已是從國內1000多檔基金中,精挑細選挑出45檔優質基金供客戶選擇,可減少選擇基金的時間,已先幫你降低投資風險。3.手續費問題: *在銀行~投資金額, 在買進賣出過程中, 會扣除手續費用( 1.5% ~ 3%不等比例 )。以長期投資來看,投資到後面,本金累積愈來愈多,如果你的本金累積到後來,可能有2、3百萬,當您在買賣時是以您的本金去收取1.5%~3%的手續費,所以是很驚人的! *在保險公司~也是要收取手續費等相關費用,但是以長期投資來說是比銀行少的很多!因此長期投資比較建議在保險公司買基金!4.專業服務:銀行或基金公司除非是VIP級客戶才有專屬業務員;在保險公司則是每個客戶都享有VIP級專業貼心的服務5.節稅功能:投資型保險目前仍列為保險免稅額範圍!*希望對您會有幫助!!!*如果您有需要我可以為您做詳細的分析,做最適合您的規劃&建議,也可讓您多了解與參考!我覺得觀念很重要,理財的觀念,這才是客戶真正需要的!希望能與您分享!!! (可點我大頭喔!) ^^

    參考資料: me~ING安泰
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