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匿名使用者 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

請各位基金達人幫我看看這幾支基金的配置好嗎,拜託囉!

請各位投資理財達人幫我分析以下這些基金,並告訴我這樣的配置如何?需再做什麼調整嗎?您也可以再推薦幾支給我唷(並請告訴我是單筆好還是定期定額好),我的風險承受度中等,屬於穩健型的喔!非常感謝您!

單筆:

德盛安聯全球綠能(10萬)

德盛安聯全球計量平衡基金(15萬)

摩根富林明全球發現基金(15萬)

富蘭克林坦伯頓公司債基金(10萬)

定期定額:

德盛安聯全球綠能(6000元/月)

匯豐金磚動力基金(6000元/月)

聯博全球高收益債券基金(6000元/月)

富蘭克林坦伯頓成長基金(6000元/月)

富達目標2020基金(6000元/月)

3 個解答

評分
  • 維尹
    Lv 6
    1 0 年前

    1.首先我們先了解幾個觀念....風險分散以及雞蛋不要放再同一個籃子裡這觀念是很好...但是風險太分散的話會造成賺不到錢...所以我會建議集中火力在某些區域或產業的基金...不要太分散

    2.我看了財經雜誌...內容有一個基金投資的方式我覺得還不錯給您參考一下...每個月的定期額的基金...一淡報酬率達到您要的要求後...就立刻贖回然後把這贖回的基金投資在比較穩健的基金上面...而定其額仍然繼續扣款...但是投資的該區域經濟往下滑確立時就不要再投資了....我覺得這是依各步錯的方式

    3.接著您定期額的部份我會建議您每個月扣款的錢不必那麼多...為什麼呢???

    因為您定期額就比較不必擔心風險太高....而把沒有扣款的錢存起來...一但出現像去年5.6月的全球股災...還有今年228的股災時...您還可以單筆投資...那我覺得報酬率會比較理想一些.....

    我不清楚您是否有在研究基金方面的資料或是有在追蹤全球的金融行情???

    如果有的話..我會建議您投資您自己比較清楚或是比較常研究的區域或是產業....那會讓您比較得心應手...畢竟基金的種類那麼多...很難選擇...如果想要涵蓋到全球還有所有產業的話...那乾翠去投資全球型基金還有債券基金就好啦...根本不用考慮那麼多啦

    5.以上是我給您的建議...如果您有在研究....那基本上我認為您投資的方向有自己的見解...不衣錠要獲得別人的認同...如果只是聽人的意見就下去投資...那我建議您要小心一點.

    6.至於您的基金配置方面....首先您自己知道平衡型基金是啥嗎??這類基金是投資哪些標地嗎???操作模式是哪一種???平衡型基金簡單來說就是股債都有投資的基金但比例不衣錠...這種基金的缺點就是市場動向確定時...股債的漲跌很明顯...也就是股市漲債券就是跌的...那這種基金就想老太婆一樣...慢慢走的...因為它的投資股票方面漲卻被債券跌的部份抵銷了...那您的報酬就會吃掉啦...所以您自己想一下...各種基金大獎的評比有哪一檔基金是屬於平衡型的基金???

    7.所以我會建議您先決定好自己要投資哪些種類的基金...不要想涵蓋所有種類...那您根本賺不了多少錢...因為別人的股票型基金大漲時...您因為債券型的獲利不理想所以報酬不多...當債券型的大漲時您有因為股票型的獲利不理想而獲得不多...所以...我不建議您那麼分散....

    8.所以我建議您把平衡型基金刪掉...其他三檔單筆留著...而定其額方面我會建議您把五檔基金至少刪掉一檔....畢竟太分散了...但是我不會告訴您要刪去哪一檔...因為我不是你...我不了解您的經濟狀況還有您的所有狀況...所以樣符合您的基金惟獨要您自己去做功課才知道...您要知道...錢是您自己的...每個網路上的專家幫您配置後..不見得完全相同...虧了也不會賠給你...你只能自認倒楣...現在這些錢還算小錢...講來您累積醫筆財富之後...想要投資的話...您再聽別人的意見來投資...那會更慘的...因為虧了沒人賠給您...賺了算您幸運...所以我建議您在投資小錢時順便累積一些投資的經驗對您才有好處

    參考資料: 前保險公司與銀行理財專員....
  • 偉任
    Lv 7
    1 0 年前

    建議你:花點時間思考一下.....

    (1)理財目標是什麼???

    (2)承受風險的程度?

    (3)資產與負債表?

    (4)收入~支出表?

    再來找適合的工具!

    Ps:雖是老生長談~但做得好的真是沒幾個!

    投資前~先投資自己吧!!

    很多投資人花很多時間在蒐集資訊或鑽研各種投資技術,並積極操作,多年下來,卻沒賺到錢~

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    問題不是出在資訊或知識,而是出在投資個性上

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    「輸家的競賽」這本書提到股市交易就像兩個球技不精的人在打網球,往往是輸家決定了球賽的勝負,也就是過多雙發失誤、或非受迫失誤愈多的人,決定勝負結果!

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    換言之,在股市投資獲勝,似乎並不困難,重點在於少犯錯。

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    有人問投資大師華倫巴菲特,價值投資的真諦.

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    他說:「只有好球才揮棒。」

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    相較下,大多數的投資人卻是常對壞球揮棒,常被三振也不意外。

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    就像學過評價的人都知道,股價愈漲,便愈貴,下跌的機率便愈高,但卻有很多人,在股價便宜時不買,漲了一段後才躍躍欲試。

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    一旦買貴了,被套住了,會自我心理安慰, 不賣便沒有賠,甚至怕一旦賣掉,將來漲了會後侮,而沒有停損動作。

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    近年來,財金學術界流行所謂的行為財務學,認為人的很多投資行為存在很多的認知偏誤,是無法用資訊不足或理性決策觀點來解釋。

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    其中包括:

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    1.過度自信:若是投資者認定某一公司為好公司或是績優股票時,容易產生過度自信的行為,會易於自動篩選消息,只接收好消息而忽略壞消息,如此一來,當利空來臨時,投資者不易採信,而造成反應過慢(Under reaction)。

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    2.避免後悔:怕帳上賠錢的股票賣掉後又漲起來,而延遲賣出。

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    3.後見之明:會認定好公司就是好股票,好公司是以過去的歷史資料評斷,然而我們要投資的是未來,往往好公司都已太貴了。

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    4.過度反應:相對於反應過慢的投資人,有的投資人會對訊息十分敏銳,但是不知道如何分辨真假,當每次接收到訊息就立刻反應,如此容易造成過度交易(Overtrading),然而實證資料顯示,70%每日下單進出的投資者是賠錢的。

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    5. 類型偏好:有的投資人會對某一類型的股票有偏好,例如鍾愛電子股。每一個產業有其景氣循環,若是偏執某一類型的股票而忽略其景氣循環或大環境之變遷,則有可能會導致投資失利。

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    6.傾向認同大多數人的看法:會一窩蜂地追逐熱門投資標的。

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    綜言之,投資人有傾向追漲殺跌、不賣賠錢股、過度交易、追逐熱門投資標的、買特定類股的認知偏誤。

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    要矯正並不容易,所謂「江山易改,本性難移」~

    投資前~先投資自己吧!!

    建議您先做做功課~

    希望對您有幫助!!

  • shieh
    Lv 6
    1 0 年前

    單筆:

    德盛安聯全球綠能(10萬)適合定期定額:

    德盛安聯全球計量平衡基金(15萬)OK

    摩根富林明全球發現基金(15萬)OK

    富蘭克林坦伯頓公司債基金(10萬)OK

    定期定額:

    德盛安聯全球綠能(6000元/月)OK

    匯豐金磚動力基金(6000元/月)OK

    聯博全球高收益債券基金(6000元/月)適合單筆

    富蘭克林坦伯頓成長基金(6000元/月)單筆或定期定額

    富達目標2020基金(6000元/月)不知道

    參考資料:
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