? 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

請問基金達人,有幾個問題討教各位大大

最近我想投資基金

我投資的方案如下

1.聯博全球高收益再見基金 -->30萬

2.富達太平洋基金:定期定額5000

3.富達歐洲基金:定期定額5000

4.富蘭克林坦伯頓成長基金:定期定額5000

請問各位大大,這樣分配算好嗎?

還是有些要建議的請各位大大指點一下

7 個解答

評分
  • 1 0 年前
    最佳解答

    依據你的提問答覆如下:

    壹、你目前計畫投資的基金有

    一、富達太平洋基金,區域型,風險RR4,美金計價,基本上攻守兼備,是不錯的選擇,但我個人認為可以再積極一些,投資「JF東協基金」、「景順東協基金」,因為這兩支基金在新加坡、馬來西亞的投資比重較高,持股都超過65%以上,中長期投資績效,將會比太平洋地區總體報酬為高。

    二、富達歐洲基金,區域型,風險RR4,美金/歐元計價,富達集團在歐洲基金操作績效有目共睹,風格穩健,中長期投資有機會股匯雙賺。另外,我推薦「百利達歐盟匯聚基金」,區域型,風險RR5,投資範圍以波蘭、匈牙利、捷克等中東歐國家為主,俄羅斯比重較低,約5-8%,該地區是歐洲工資最便宜地區,位在歐洲核心地帶,近年來代工產業發展迅速,又有歐盟關稅優惠,中長期投資獲利將高於以俄羅斯為主的純東歐基金。

    三、富蘭克林坦伯頓成長基金,全球型基金,美金計價,風險RR4,操作風格穩健,號稱定期定額何時進場一年後報酬均為正數,投資此種基金就抱著超優惠定存心態即可,年報酬可達8-15%。我買的是「天達環球策略股票基金」!

    四、聯博全球高收益債券基金,債券型基金,美金計價,風險RR5,有分配息(單位)/不配息三種,建議投資配息的,最近各國高收益債價格都在高點,可能有下修風險,但就長期而言,投資報酬率將會呈現平穩走勢,是核心配置不可或缺的組合。

    參考資料: 自己投資經驗、遠東銀行理專
  • 偉任
    Lv 7
    1 0 年前

    您選擇的基金都是紅牌的基金~~

    但我提供一些想法給您!

    相信您一定有坐計程車的經驗....

    一上車,司機會問甚麼?

    您要到哪裡?(目的地)

    沒有目的地~您會叫計程車嗎?

    顯然大多數人不會做這種傻事

    但在做投資/理財這種行為時,往往大家都是先上車再說....

    PS:更吊詭的:越多人上,越多人擠的就是公認的好車.

    但您搭上大家公認的好車~真的可以載您到達目的地嗎?

    顯然很多人認為上"好車"比上"對車"更重要!!

    所以為什麼10個投資,9個有不好的經驗...

    是車子不好嗎?

    其實大部份是人出了狀況!!

    的確!你不理財,財不理你.

    但很多人不理還好~越理越糟,為什麼??

    投資前~先投資自己吧!!

    否則您現在所看到每個專家所給的良心建議都是正確答案(站在自己的立場)

    但對於您來說~也只是看越多...越不知如何選擇而已!

    建議您先做做以下功課~

    (1)理財目標是什麼???

    (2)承受風險的程度?

    (3)資產與負債表?

    (4)收入~支出表?

    再來找適合的工具!Ps:這是基礎建設~但做得好的沒幾個!

    有了準則再來選擇~會較有幫助.

    畢竟達成理財目標才是我們所要的~不是嗎?

    希望對您有一些實際的幫助!!

  • 1 0 年前

    建議投資聯博大中華加坦伯頓中國中國基金,賺美金,再賺匯差。買基金本來就是放長期的,長抱25年有9-34倍的收益,最近幾年投資新興市場的基金,年報酬平均都有20%以上。好的基金長抱絕對超過定存2%的報酬,定期定額建議股票型的基金,平均報酬六年有141.63,投資債卷型的六年只有7.8%

    以下是可以買基金的管道

    1)證券行,2)銀行, 3)投資型保單,4)代理基金投資的平台!

    前二類都有以下費用

    保管費0.2%

    信託費0.2%

    申購手續費2.5%-3.5%

    經理人費1.5%

    轉換or贖回費

    買賣價差2%~銀行(基金總代理制)

    再來投資型保單

    如果你保障巳經夠了的話,建議保險歸保險

    投資歸投資~

    買此類型的基金

    前面1-6年買的多是保險成本,投資的的部分會較少。

    再來是基金平台。

    基本平台統一收費。

    在平台內轉換基金不需加收費用。

    如果你是考慮長期的投資。

    建議可使用平台投資。

    原本銀行買的二支10000元可以買到4支以上的配置 ,不是投資型保單的型式,全部是投資於基金,而且每年還有2%的基金配息

    如果你要選擇基金為你的理財工具

    你必須做到定期定額

    長期持有

    再來是適時檢視並變更投資組合。

    新興國家GDP達4%上就值得長期投資

    溫家寶估中國今年8%

    但經濟學家估10%,第一季公布的數字是11%,持續上漲中。

    且看好08年中國辦奧運

    估計未來仍有160%的漲幅

    建議可續抱中國相關基金。

    定期定額

    並定時檢示績效變更投資組合

    長期投資一定可以達成績效~

    目前有四家海外的都不錯

    富蘭克林是全美最大上市基金公司

    聯博基金管理公司(Alliance Bernstein)是全球最大基金發行公司

    曼氏基金管理公司是全球最大避險基金公司

    摩根史坦利基金管理公司是全球最大多元金融管理公司

    投資基金的目的在穩定創造你的財富

    定期定額是不錯的方式

    在良好的理財顧問為你配置下,相信可以有不錯的投資報酬

    基金是較不具風險的投資方式

    投資全世界,基金轉換十次不用手續費

    我自已買的買的投資工具連結的基金有聯博(以前的大聯)、摩根史坦利、富蘭克林坦伯頓還有MAN避險基金(全球最大避險基金)

    共53檔多元基金可供投資人選擇,而且是沒有綁保險

    因為我保險巳經買很多了。

    基金如果要更改配置的話,一年10次不用手續費

    目前

    可以選擇新興市場OR歐洲,中國雖回檔但又站回月線

    由黑轉紅,08年奧運,中國長線還是看好

    去年摩根史坦利歐洲房地產基金績效也不錯,69.88%

    如果你去年如果有100萬全壓這支的話第一年的總獲利就有近70萬但通常會作3-4支的基金組合

    如果市場空頭的話

    可以選債卷型或避險基金

    市場空頭時,避險基金一年尚有18%的獲利

    我配置四檔基金去年2006的績效

    NO1:摩根史坦利歐洲房地產=69.88%

    NO2:聯博大中華======64.97%

    NO3:坦伯頓金磚四國====48.68%

    NO4:摩根史坦利拉丁美洲==49.97%

    我是資金各25%分配。

    我自已設定的是一年達成10%我就滿意了。

    其他多的就是快點達成我的夢想。

    這筆錢,我是拿來做退休金規劃的。

    照巴非特的說法是,最利害的高手不是短線操作可以幾百%,

    而是每年維持10%的報酬率,持續投資,長期持有。

    今年聯博大中華的績效累計巳11%,坦伯頓中國也有7%的報酬,預定18%,應還蠻好達成的。

    有任何問題再問我。

  • 雅君
    Lv 7
    1 0 年前

    投資理財基金重在選擇適合的理財工具上及長期投資滾存累積你的財富,時間是最好的複利,有空來逛逛我的部落格!

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  • ?
    Lv 7
    1 0 年前

    推薦->聯博大中華基金、富蘭克林中國基金。

    2008年中國辦奧運。

    依據過往經驗,主辦國股市於奧運前一年平均漲幅高達34%,

    舉辦當年也有13%漲幅,估計未來仍有160%漲幅。

    建議免稅海外基金,為你做全方位的理財。

    長線佈局,不收手續費。

    如果你要選擇基金為你的理財工具,

    你必須做到定期定額+長期持有,

    再來是適時檢視並變更投資組合。

    由專業的基金規劃師幫你做好資產配置,

    相信未來可以有不錯的報酬率喔!

    有問題可以加我msn ^_^

  • Atomy
    Lv 7
    1 0 年前

    建議以下兩點

    1.單筆~~~可放k1 一年穩穩15~20%

    http://168future.com/k1fund/

    2.定期定額建議利用基金平台

    不但管理方便且一年10次免費轉換

    比銀行轉換一次要1~3%費用低很多

    且利用基金平台可轉換不同基金公司

    很方便,銀行是不行的

    基金平台每月100美金可選四檔基金

    且有額外紅利 不需申購費用

    建議投資要選最有潛力的地區

    EX,中國 印度 巴西...等新興市場

    中國股市經濟各方面都創新高

    2008奧運2010世博會

    全世界焦點在中國

    且人民幣升值是必然的

    可投資

    1.聯搏大中華

    2.坦伯頓中國

    3.坦伯頓BRIC

    4.摩根史坦利亞洲房地產

    5.摩根史坦利新興歐洲及中東

    以上是我目前的投資組合

    我想是不錯的組合給你參考

    趨勢看對 風險自然降低

    有問題可以問我

    參考資料: http://168future.com
  • 1 0 年前

    聯博那一檔基金應該是RR3吧

    怎麼可能RR5

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