筱諾 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

我的投資基金規劃

這是我這機天所做得功課大家可以給我依點意見或建議?

我想把10萬元的這筆資金作

(單筆投資)富蘭克林坦柏頓成長基金60%

美林歐洲特別時機基金40%

定期定額(3000)

富達新興市場

3 個解答

評分
  • 1 0 年前
    最佳解答

    嗯~~這三支基金都是不錯的標的~~~

    我來做個說明,希望可以提供你一個參考的方向~~

    1.近五年績效

    富蘭克林坦伯頓成長:-9%,33%,17%,8%,22%,平均:14.2%~~

    富達新興市場:-8%,49%,21%,44%,32%,平均:27.6%

    美林歐洲特別時機基金:-27%,57%,32%,11%,34%,平均21.4%

    2.特殊記錄

    富蘭克林坦伯頓成長

    (1)成立以來報酬率達900倍,是國內規模最大的全球股票基金,不但是富蘭克林投顧的旗艦基金,也是不少投資人的入門基金;

    (2)52年來,這檔基金只經歷三位經理人,創下傲人的長期績效,51年間有41年有正報酬率,也因此成為許多投資人持有的「基本款」;

    (3)除了分散匯率與國別風險的功能外,最大優點在於掌握全球產業中最菁英的股票,這其吸引力所在。

    富達新興市場

    (1)主要投資目標市新興國家股票市場,包括拉丁美洲、東南亞、非洲、東歐及中東,以選股多元及積極調節之分散投資策略來獲得長期的淨值成長;

    (2)台灣標準普爾2007新興市場3/5年基金獎;

    (3)基金評等四顆星~~

    至於美林歐洲特別時機基金,因其基金的選股操作風格,其波動性比一般的歐洲基金要來的大~~~若要單筆買進,建議可換成富蘭克林坦伯頓互利歐洲~~

    以上說明,供你參考~~

  • 1 0 年前

    建議你去看一下這個網站:艾迪的投資世界-想寫一些讓上班族投資不會賠的太慘的文章給他們看。其中有『賭基金必勝法』,對你會很有幫助。

  • 1 0 年前

    可以阿~選擇三檔基金也算是分散風險吧!!

    不過 美林 與 新興市場 都是區域型的基金 大好大壞唷!!

    所以 建議 賺多就要落代為安嚕!不要放太久~~且要常常觀望唷!

    相信你這樣的選擇是正確的唷!!

    參考資料: me
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