星辰陶藝 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

如何利用投資型保單操作基金(南山人壽)?

之前還沒開始自己買基金的時候,因為想存自己的退休金,因此購買了投資型保單(南山]人壽),月繳5000,想請問如何利用投資型保單的轉換免手續費...定期增額...或不定期增額來操作基金,有可能比我自己去銀行買來的划算嗎??因為是存退休金,所以希望錢進了保單就最好不要拿出來,有高手或是業務可以傳授一下嗎??

p.s 我知道大家都說投資型保單不好,但這份保單本來就打算是買長期的,所以請不要建議我解約,因為我已經繳了快滿兩年,前面的保單費用都已經快扣滿了,只希望可以學到更有利自己的操作手法

感謝大家~~~

3 個解答

評分
  • kyokyo
    Lv 7
    1 0 年前

    投資型保單是儲存型保單(低保障/低保額/高保費)的變種,

    許多保險人都忽略了保險的真諦,

    業務員為求高保費業績忽視保險人的權益,

    建議保險與投資還是分開處理,

    保險最好保定期險(高保障/高保額/低保費).

  • 大師
    Lv 7
    1 0 年前

    要買就買國泰人壽的投資型商品的創世紀變額萬能乙型,因為收取的費用低只收第一年的費用之後就不用再收取費用了,因為我就是買國泰人壽投資型商品名稱是創世紀變額萬能乙型,我買保額三十萬塊但是每年最多只能投資三十萬,我買保額三十萬費用才一萬三千多塊而已,相當划算,其他保險公司的投資型商品的費用要收150%至160%上下,但是因為業務員要賺錢才會推你買投資型商品的收的費用率較高的商品,我所說的是投資型商品收的費用率較低的商品。對你比較划得來,國泰投資型保單有三十六檔基金可以搭配喔。

  • 1 0 年前

    這問題應該要由你的業務員來教你吧....賺你這麼多難道不用教你嗎?

    我以前還在南山時,送新保單就附上一本基金操作的書籍,再給他一個會自動更新抓數據的EXCEL檔案,告訴他想自己玩的時候如何打開檔案看線圖....

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