muta 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

定期定額 選基金?

市面上的基金類型好多種喔!!真的不知道如何選起,假如我想每月定期定額購買國內跟國外基金各一支應該如何選ㄋ?能源基金?股票基金?債卷基金?新興國家基金?拉丁美洲基金?...................懇請基金達人給小弟給建議。

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在請問一下 基金平台哪家好ㄋ? 基金平台可以挑選市面上所有的基金ㄇ,好像聽說有的基金平台無法買到一些基金是真的ㄇ?

7 個解答

評分
  • 1 0 年前
    最佳解答

    建議你先了解自己的投資屬性、認清風險定位,如此才會選對適合自己的投資標的;並且要具備「資產配置」的概念,幫助自己不偏頗。

    巴菲特的投資理念是,每年維持10%的報酬率,持續投資,長期持有。一般投資人如果長期平均投資報酬率設定在10%至15%,是較為易於達成和合理的數字。

    建議你可以透過長期持有基金的方式,長期投資,以獲得複利滾存的效果。

    一般人通常會在要投資基金的時候想到銀行,然而,銀行購買基金有一定的門檻,選擇通常較多,但也較無從選起。對於理專來說,可能會依照當時政策要求,推給客戶不一定適合的基金。

    另一方面,銀行理專為數不少時常灌輸客戶要短進短出,喜歡告訴客戶趕快買賣,因為他要達到一定的要求業績。這樣一來,基金長期持有所帶來的複利威力,多半不會真正獲得累積,這是投資人所容易忽略的。

    購買基金,基金平台是銀行之外的最佳選擇!

    「基金平台」是源自於「Funds Supermarket」─「基金超市」的概念。讓投資人在同一個帳戶內,買賣、轉換不同基金公司的基金。以「投資組合」的方式來進行,一筆資金可以買進「各家」基金公司的各種分類基金:全球型/區域型/單一國家;股票型/債券型...等。

    基金平台已經經過選擇,挑出的基金已是各家基金公司的精選,且不限於某單一基金公司。

    基本平台統一透明的收費,平台內轉換基金不需加收費用。如果是長期的投資,建議可使用平台投資。

    若就「資產配置」的角度來看,基金平台亦有此種功能:

    銀行每個月定期定額10000元,可能至多買到三檔基金,透過基金平台,則可以買到四檔以上的組合配置。

    同樣有選擇基金配置組合功能的投資型保單,還必須有保險的部份,但基金平台則是都投資於基金。

    3000元每個月定期定額,在銀行只能買一檔基金,等於是重押單一選擇,沒什麼可以配置的。但若在基金平台購買基金,3000元已經可以做最基本的資產配置。

    大部分投入資金在每月一萬元以下的投資人,主要以年輕人為多數,在人生歷程中,是屬於資產累積的「起步階段」。在這階段,由於比較沒有經濟壓力,多半也沒有房貸及生活負擔,投資理財的目標則以累積「人生第一桶金」為目的。

    所以,投資組合應以「股票型基金」為主,不用特別配置債券基金。

    每個人都有不同的風險傾向與個人考量,投資報酬的設定目標與方向,也多半會有些不同。這部份則需要與你實際談過,才能給予更貼切的建議。

    建議以下步驟選出適合自己的基金:

    1.先衡量自身財務狀況及自己面對風險的承擔程度

    2.選擇自己較為熟悉或是較為看好的市場

    3.篩選投資標的,選出長期績效穩健、公司形象優良的基金

    4.進一步比較各種費用

    一般會建議投資者,若無其他需要的支出,固定收入的「三分之一」放入投資是合理和適當的比例。而基金新手初開始投資,比較需要考量的是投資的金錢來源,是否能夠穩定的供給。能夠穩定、長期,定期定額的方式才能發揮應有的投資成效。

    如果要選擇基金為理財工具,「定期定額」、「長期持有」,「定期檢視」,「適度的轉換投資組合」。這樣一來,相信長期下來,達到你要的投資績效報酬,不是太困難的事情。

    短線操作多半只會淪為銀行理專的業績來源,對於基金投資的效益,容易受到不少的損失。

    透過專業的顧問,則可以提供給你適合和有效的資訊,作為你轉換或是佈局的資訊來源。

    總之,要先考量本身能力,如要開始投資基金,再進一步尋求相關資訊及資源。

    若仍有任何基金相關問題,歡迎再問我。

    2007-07-21 10:41:44 補充:

    基金平台各家有不同的特色和不同的基金。

    不一定哪一家比較好,而是看哪家比較適合你的投資型態和實際情形。

    專業的顧問可以針對你的需求提供良身訂做的投資規劃。

    如有需要購買,建議尋求相關協助。

    參考資料: 金融服務經驗及對於各種投資方式的了解;http://www.168invest.info,/ 本人為專業基金平台顧問
  • 1 0 年前

    你好

    目前AIIT的網路平台功能最強,全中文化,不用紙上作業的一來一往。

    閉鎖期終了,本金可以動用,非只可動用獲利部份,這點差異性就很大了。

    目前熱門的投資標的在大陸,透過基金平台可以投資在大陸,分享大陸的成長的獲利。

    基金平台投資的標的物

    中國 日本 美國 歐洲 中東 印度 拉丁美洲 東歐....等地股市

    產業包括 生技醫療 科技產業 傳統品牌 能源等

    也可投資在債券及另類的避險基金

    利用資產配置加上動態調整的特性

    讓財富穩健增值

    此外AIIT的基金平台是屬信託

    有節稅的功能

    使投資者可保全自己的資產

    讓你有另類且稀有的投資管道可供選擇

    目前連結四大基金公司

    富蘭克林坦伯頓.....聯博.....摩根史坦利.....曼氏

    跟即將在下半年度加入基金平台的富達基金

    購買基金平台也擁有了美金活存帳戶

    目前美金活存的利率在4.35%(依公告為依據)

  • 1 0 年前

    您好~

    其實以基金的投資來說,只要做組合式基金,符合投資基金兩大原則,獲利是可以期待的。

    投資基金兩大原則:

    1、中長期投資,定期定額

    2、連結多檔,分散風險

    市面上投資工具這麼多,(股票,期貨,債券,房地產,選擇權,基金,跟會,定存)

    如何選定比較安全的投資工具,讓我們的財富倍增,比起投資什麼標的更為重要!!投資總是有風險的,沒有風險很難提高所謂的報酬,相信這個觀念你很清楚,因此我們選定投資平台,推薦您一個三合一帳戶:

    【三商美邦世紀理財萬能終生壽險】

    在這個平台裡面,景氣好的時候可以買股票型基金獲利,景氣不好的時候也能買債券型基金繼續獲利,可以終身自由選擇、自由轉換每年12次,等我們累積到一定的財富,想退休,不想作投資,還可以轉回台幣、美元、歐元帳戶,想要用的時候,一年可作四次提領,靈活運用。

    它的特色是:

    1、五大功能 儲蓄+投資+保障+避險+節稅

    2、一年可提領四次、終身自由選擇自由轉換,每年12次

    3、享有保單持續特別紅利

    4、不停效保證 -- 保證有效期,確保保障

    5、精選標的,全球佈局

    6、平台功能,進可攻退可守

    7、稅賦優惠

    投資理財的方式很多元,以上僅是一小部分,適合資金不多、剛出社會及小家庭來規劃,入門門檻較低可邊作邊學習,等本金多了~也可以再尋求其餘的投資管道!!以上的投資建議都可視人生階段需要來調整,詳細情形在此無法說明,不過一點想法希望對你有幫助~有需要任何資訊可與我連絡!

    參考資料: 叫我花美男
  • 1 0 年前

    能源基金現在淨值太高ㄌ!! 現在是多頭,不建議買債劵!! 新興國家中以亞洲>歐洲>拉丁美洲!!

    建議聯博大中華、坦伯頓中國、亞洲股票、泰國、新興歐洲與中東股票!!

    如果資金不多,建議你透過基金平台,一筆錢最少可以投資4支基金,一年免費10次轉換,還有忠誠紅利跟特別紅利可以抵繳費用!!

    如果有問題的話,可以點我大頭,裡面有我的聯絡方式,我會儘快與你聯絡!!

    參考資料: 自己
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  • 1 0 年前

    我覺得美林環球資產配置這隻不錯,你可以把他當作在存錢,但你若想衝一點的話,我覺得寶源環球新興亞洲這個也不錯,基本上這兩隻我都有買,覺得他投資報酬都還不錯唷~~~~

    參考資料: 自已
  • 1 0 年前

    你好,因為基金的種類非常多且複雜,

    而我不知道你能承受的風險有多大,

    所以能推薦的方向也不能夠確定,

    所以我就都打給你看,

    國內的話我推薦如下:

    保德信店頭

    元大店頭

    元大多福

    群益創新

    群益馬拉松

    國外的話,依風險有分積極,穩健和保本,

    當然 越積極的賺越多,但虧損也可能越多

    積極型的:

    美林新能源

    美林世礦

    天達環球能源

    霸菱東歐

    JF印度

    JF東協

    富蘭克林坦伯頓拉丁美洲

    富達新興市場

    穩健型的:

    富蘭克林坦伯頓成長

    富蘭克林坦伯頓全球

    天達環球策略

    安本亞太

    富達歐洲

    保本型的:

    聯博美國收益基金

    富蘭克林坦伯頓美國政府

    希望對你有幫助,祝你賺大錢嚕

    參考資料: 自己經驗
  • 1 0 年前

    我有買一支拉丁美洲基金(富坦)

    是朋友推廌的

    那支還不錯喔!

    我朋友光是半年定期定額3000,就至少賺了幾千塊吧!

    你參考看看吧!

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