Lv 4
發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

請問各家基金平台如何購買及聯繫?

我知道目前常見的有七種境外基金平台:

Hansard:英國的信託公司-商品名稱《寰宇計畫》

Aviva:英國英傑華人壽保險公司-商品名稱《環球儲蓄戶口》

AIA:AIG集團香港友邦保險公司-商品名稱《資本匯萃》

FPI:英國友誠人壽-商品名《Premier》

AIIT:美國投資人信託-德意志銀行獨立信託帳戶-商品名《INV》

Generali:義大利忠利人壽保險公司-商品名《VISION》

Zurich:瑞士蘇黎世保險公司-商品名《Vista》

以上七家代理境外基金公司在台灣的電話和地址?

我在中部~各該找誰?~利用什麼途徑聯繫及購買呢?

8 個解答

評分
  • 柏維
    Lv 5
    1 0 年前
    最佳解答

    請參考我之前的回答:http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qi...

    http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qi...

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    以上希望對您有所助益,投資千萬要自己做功課,多爬文多討論,彼此教學相長。

    若有技術線型、選擇權、美股、外匯保證金的問題也歡迎詢問喔。

    以上給你觀念,一定要抽空讀完。現在開始回答你:

    在這邊回答你的大多是AIIT,我有AIIT可是我完全不建議,我也不相信有其他商品還會建議AIIT給你,實在是鬼扯。

    在台灣金融還沒全面開放的現今,你就算到了上述的公司的台灣窗口去,他們也無法銷售給你,他們的窗口是做服務,你一定要透過顧問來申購。

    寄信來問我回答詳細給你吧。比公司規模、歷史、獲利、基金架構、基金種類、策略、手續費、紅利、申購費、買賣價差等。

    2007-08-29 17:08:49 補充:

    什麼叫做七家都有,我比較給你看。

    參考資料: 今日最後一篇回答的我, me
  • 1 0 年前

    跟你推薦..我自己有買..跟我介紹的人是有國際證照的台灣目前有32位它是其中一位.我放100萬在美國次及房貸中他還讓我獲利

    有興趣的話可以幫你介紹..可是找他是要預約的喔

    現在很多人都有找他演講

    可打電話給我0982668081

    或mm0211guy@yahoo.com.tw

  • 1 0 年前

    相關安全及聯絡方式

    歡迎參閱我的部落閣

    如何確認海外投資的合法性及安全性(一)

    http://tw.myblog.yahoo.com/aiit-funds/article?mid=...

    http://tw.myblog.yahoo.com/aiit-funds/article?mid=...

  • 1 0 年前

    應該除了Hansard及Aviva基金100檔左右最低500美元和AIIT基金60檔上下最低100美元儲蓄平台,目前應該還不須到外國開戶台灣就能申辦!其他都要飛到香港等外地開戶辦理!還是盡量找熟人洽辦較好!至少日後找的到人吧!雖然不合台灣法規!但這商品的安全性是OK的!一般提到安全性可說是無解!信者恆信不信者恆不信!

    畢竟這些儲蓄平台屬於境外商品在台灣並沒有核備!所以並沒有所謂的知名代理商或顧問!與其說是還不如說是推薦人罷了!因為根本不合台灣法令,行銷模式不外乎跑單幫或集體直銷!想要了解請使用關鍵字搜尋!不過要小心查證和詢問,以免被騙得不償失!

    這些儲蓄平台有它的優點:像可不必加保障,有一些大中華基金標的,存入門檻最低,費用清楚明白,投資者可上網自行轉換標的等等;但缺點就是有2年的閉鎖期不能提領,境外基金台灣沒核備,相關的安全性常會被攻擊等等!所以一定要和推薦人問個清楚相關的規定和條款,只要有一點問題,建議還是要多查證多考慮!

    若是接受這些儲蓄平台的規則,再來就是選擇基金標的,其實不管是否考不考慮風險?應該還是要有資產配置和風險規劃的原則

    下來選擇基金標的!像投資大中華的,新興市場的印度和東歐,像醫療生技類,避險基金類和一些價值型的基金都是不錯的標的喔!

    其實投資任何基金就是要您有"閒錢"去投資

    一旦投入就一定要繼續存下去

    至少也要存個10年以上

    帳戶才會有錢可提領來使用

    不過前提是您經過反覆的考慮

    因為每個投資商品都有優劣好壞!

    若能接受它 相信它 那就去投資

    其實投資就是要資產分散風險

    不能現在股票熱現金(甚至借錢)全部跳進股市

    台股基金報酬率高就又去追逐...

    平時的規畫就很重要

    醫療防癌險 可補社會醫療福利不足

    意外險是否規劃好了該有的保障

    定期壽險 是以便宜的費用 買下高壽險保障

    投資基金 是為了抵擋通澎和對抗低利存款

    手頭上有些許現金 來以備不時之需

    應該是上述風險都規劃完整後

    有閒錢後再來考慮是否投資!

    若您的風險規劃 如魚網破洞一堆

    定期定額投入基金

    可能也會因為難以預料的風險(像突然急用錢等等)

    這樣一來就失去當初想投資基金的美意

    若有甚麼心得交流或詢問事項,請到Blog...

  • 您覺得這個回答如何?您可以登入為回答投票。
  • 1 0 年前

    安安您好:

    都是需要透過代理顧問的~

    您若想要了解也可以先這些公司的網頁看看~

    您是想要一次買這七個平台嗎?

    中部也有許多公司,您可以上網路打您要的基金平台

    我相信您就可以看到很多了

    祝順心

    小玉,有空可以逛逛我的部落格有很多基金平台的資訊ㄛ~

  • hi..你好 我是資深基金平台顧問eason~

    我服務的基金平台公司在西台灣都有據點~

    本身是在中部~

    對於你要申購的方式 其實很容易

    你要找一個基金平台的顧問 拿基金申購書給妳填寫

    還有做一份屬於自己的專屬基金組合投資計劃~

    選擇要買那幾檔基金

    其中我建議買aiit 道理很簡單~如果要以投資理財的角度去考量

    第一 一定要成本低 因為每一筆投資都要100%投資基金最好

    如果還要扣一些其他的保險成本

    會讓投資金額變少投資報酬率降低~

    AIIT是100%投資基金 其他的六家 有10%到20%不等的金額去扣保險成本~如果你在中部可以透過自介跟我聯絡~

    編輯刪除投資基金的第一步觀念 及AIIT基金平台基金績效表

    分類: 投資基金的重要觀念

    建議你先了解自己的投資屬性、認清風險定位,如此才會選對適合自己的投資標的;並且要具備「資產配置」的概念,幫助自己不偏頗。

    如果不懂得如何投資,對於一般人而言,基金投資是較容易入門的投資工具,風險也相對較低。若是長期投資,以定期定額超過5年投資基金來說,平均下來幾乎都是賺錢的情形。

    巴菲特的投資理念是,每年維持10%的報酬率,持續投資,長期持有。一般投資人如果長期平均投資報酬率設定在10%至15%,是較為易於達成和合理的數字。

    建議你可以透過長期持有基金的方式,長期投資,以獲得複利滾存的效果。

    一般來說,像是你這樣,投入資金在每月一萬元以下的投資人,主要以年輕人為多數,在人生歷程中,是屬於資產累積的「起步階段」。在這階段,由於比較沒有經濟壓力,投資理財的目標則以累積「人生第一桶金」為目的。

    所以,投資組合應以「股票型基金」為主,不用特別配置債券基金。

    2007上半年基金平台內基金績效表現較佳的幾檔推薦:(亞洲、中國都是可以投入的佈局方向)

    20%以上

    聯博大中華 20.67%

    坦伯頓中國 20.12%

    坦伯頓韓國 21.58%

    摩根史坦利拉丁美洲 22.21%

    摩根史坦利亞洲股票 20.24%

    15~20%

    聯博新興市場成長 15.76%

    聯博印度成長 19.40%

    富蘭克林印度 19.23%

    坦伯頓新興四強 18.33%

    坦伯頓泰國 16.61%

    摩根史坦利新興歐洲中東及北非 17.08%

    定期定額、長期投資不需要等回檔,隨時可以進場。比較重要的是要「資產配置」,這點透過基金平台可以做得很好。

    奧運前中國仍有40%的上漲空間,2008年奧運、2010年世博,中國市場仍可以持續看好至少到2010年。拉美也是長期看好。

    每個人都有不同的風險傾向與個人考量,投資報酬的設定目標與方向,也多半會有些不同。這部份則需要與你實際談過,才能給予更貼切的建議。

    建議以下步驟選出適合自己的基金:

    1.先衡量自身財務狀況及自己面對風險的承擔程度

    2.選擇自己較為熟悉或是較為看好的市場

    3.篩選投資標的,選出長期績效穩健、公司形象優良的基金

    4.進一步比較各種費用

    一般會建議投資者,若無其他需要的支出,固定收入的「三分之一」放入投資是合理和適當的比例。而投資基金的新手初開始投資,比較需要考量的是投資的金錢來源,是否能夠穩定的供給?

    能夠穩定、長期,定期定額的方式才能發揮應有的投資成效。

    如果要選擇基金為理財工具,「定期定額」、「長期持有」,「定期檢視」,「適度的轉換投資組合」。這樣一來,相信長期下來,達到你要的投資績效報酬,不是太困難的事情。

    透過專業的顧問,可以提供給你適合和有效的資訊,作為你轉換或是佈局的資訊來源。

    總之,要先考量本身能力,如要開始投資基金,再進一步尋求相關資訊及資源。

    國外最熱門的理財退休投資管道~AIIT

    American International Investors Trust 美國國際投資人信託

    AIIT是全世界第一大基金平台,也是唯一旗下基金可達到一整年績效是正數的平台,以上建議您參考 "AIIT美國國際投資人信託 " http://www.investors-trust.com/ (AIIT官方網站, 有中文說明)

    若仍有任何投資或是基金、基金平台相關問題,歡迎再問我。

    公司在台中市文心路二段~靠中港路口

    可以透過自介跟我聯絡~我可以拿申購書和計劃表給你參考 ~

    2007-08-27 20:04:25 補充:

    ◎ 為德意志銀行-美洲分行下的一個基金信託帳號 。

    ◎ 此一帳號可直接投資連結以下基金公司

    ◎ 齊下精選四大資產管理公司共約50檔優質基金供投資人自由搭配。

    (1) 美國第二大的聯博資產管理公司Alliance Bernstein .

    (2) 歐洲第一大的摩根史坦利資產管理公司 Morgan Stanley.

    (3) 全球最大的期貨避險基金管理公司 Man Investment.

    (4) 富蘭克林坦伯頓基金集團Franklin Templeton Investment

    等基金管理公司旗下的50檔共同基金

    2007-08-27 20:07:04 補充:

    ◎ 由全球最大的退休金管理人"馬殊資金管理服務開曼股份有限公司"負責全球發行暨管理服務 。(全球排名186大)

    保管銀行德意志銀行(全球銀行排名第9) 評比 AA 級

    簡單來說AIIT由全球前十大銀行德意志銀行做信託專戶購買的動作,亦由全球最大資產管理公司馬殊做行政管理,所以購買AIIT是非常安全可靠的

    ◎ AIIT 優 勢

    1. 避險 : 同樣一筆資金,你可以選擇多檔優質基金供作投資選擇標的, 且可自定各檔基金的比例, 不論經濟景氣繁榮或低迷, 您均可以保持獲利狀態, 有效規避一般單一基金的投資風險, 故可讓您長期投資而享受複利滾存的增值效應

    2007-08-27 20:07:41 補充:

    2. 建立一個屬於自己的全球性投資組合,賺全世界的錢。

    3. 組合基金之間可以相互自由轉換,一年轉換10次免轉換手續費, 可隨世界經濟趨勢作基金的調整。

    4. 可在全球各地進行儲蓄計劃加額、減額、贖回、轉換並可以在您指定的世界各地的銀行辦理提款或贖回。

    5. 資產隱密、安全。

    6. 完全免稅 。

    2007-08-27 20:08:21 補充:

    7. 額外分紅 : 視您供款金額另外提撥供款紅利, 十年或以上的投資亦有忠誠紅利額外分紅, 為前十年總供款的7.5%回饋給客戶。

    8. 節稅:在目前的法令上,當計劃到期或投資人過逝時, 所領回的錢係以保險給付的名義給付, 是完全免稅(所得稅及遺贈稅), 可創造更大利基。

    9. 資產轉移:在保單結構上, 設有”受益人”的指定權, 如此在資產轉移上可完全依投資人的需求而指定之, 完全不受民法的約束, 且完全免稅 。

    2007-08-27 20:09:47 補充:

    10. 資產掌控權 : 透過受益人的指定, 即在生前做好資產轉移至第二代的工作, 且完全免稅, 同時您仍享有在生前掌控資產的權利。

    11.擁有個人專屬網路基金平台 :

    (1). 您可在線上查詢計畫資料。

    (2). 線上執行交易。

    (3). 線上存取電子表格, 文件或資訊。

    (4). 中文化服務 。

    參考資料: 自己投資股票多年的經驗及之前在保誠人壽擔任襄理在中國信託擔任理專的工作 目前在外商基金平台投顧公司服務從事理財規劃及基金趨勢分析的工作.以上的論述屬於自己專業的分析~非轉貼也非抄襲, 資深基金平台顧問EASON及分析團隊, 資深基金平台顧問EASON及分析團隊, 資深基金平台顧問EASON及分析團隊, 資深基金平台顧問EASON及分析團隊, 資深基金平台顧問EASON及分析團隊
  • 1 0 年前

    AIA FPI Zurich 這三家要去香港簽約才可以

    其他的都需透過國內的資產管理公司業務

    才可以代為辦理

    參考資料: 個人經驗
  • 1 0 年前

    推薦AIIT基金平台,有中文網路操作介面。

    AIIT基金平台優勢:

    1.免申購手續費

    2.免稅 (跟銀行買基金會被課稅)

    3..每年十次基金免費轉換 (銀行要收手續費)

    4.有紅利回饋 (銀行基金沒有)

    5.可以買到純中國基金 (台灣銀行沒有賣)

    6.有信託功能,可隱藏財富。

    【中國推薦】

    聯博大中華基金 中國24% 香港40% 台灣14% 其他4% 2006年績效 64.97%

    富蘭克林坦伯頓中國基金 中國60% 香港18% 台灣22% 2006年績效 44.14%

    富蘭克林坦伯頓BRIC(金磚四國)基金 2006年總績效 48.55%

    2006年全球海拔最高的青康藏鐵路通車,讓上海東方明珠的光芒與青康藏高原的秘景相互呼應

    2008年中國辦奧運,世界之最的體育盛事,即將沸騰全亞洲,也帶來龐大商機。

    2010年上海世博會,世人將一窺華人主導的嘉年華會。

    在2015年中國─東協自由貿易區成立,躋身全球前三大自貿區。

    在2050年中國加上印度的經濟體逐漸成形,極可能超歐趕美,成為全球超級經濟強權。

    依據歷史經驗,主辦國股市於奧運前後年大漲四成,估計未來仍有160%漲幅。

    建議免稅海外基金,長線佈局不收手續費,為你做全方位的理財。

    選擇基金做為理財及退休金規劃工具,

    必須做到定期定額+長期持有,

    再來是每季檢視並變更投資組合。

    由專業的基金規劃師幫你做好資產配置,

    相信未來可以有不錯的報酬率喔!

    有申購基金的問題可以加我msn ^_^

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