tree 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

投資型保單帳單問題…

家人購買投資型保單,但卻搞不懂自已是否賺錢或賠錢,也不了解何謂保單帳戶價資,這是包含所賺的錢嗎?

以下是帳單上的資訊,能否請了解的人能夠幫忙回答呢?

保單帳戶價值--36649

累計各項費用金額--8107

累加投資保費--41500

保單累計還原報酬率--7.72%

謝謝…

3 個解答

評分
  • 大師
    Lv 7
    1 0 年前
    最佳解答

    家人購買投資型保單,但卻搞不懂自已是否賺錢或賠錢,也不了解何謂保單帳戶價資,這是包含所賺的錢嗎?

    以下是帳單上的資訊,能否請了解的人能夠幫忙回答呢?

    答:你的基金報酬率是7.72%,淨投資金額應該是33393元*7.72%=2577元,所以賺2577元。

    保單帳戶價值--36649

    答:淨投資金額*基金報酬率=保單帳戶價值

    累計各項費用金額--8107

    答:投資型保單的費用

    累加投資保費--41500

    答:總繳保費

    保單累計還原報酬率--7.72%

    答:基金報酬率

    如有問題 歡迎來信 保險專家的我

    2007-10-08 13:22:40 補充:

    您好:

    想請問您,目前此保單共繳了13期,一期5000元,才賺2577

    以你的觀點是否覺得該贖回呢?

    答:如果你以後想問我這些事情的話,可以加入知識圈,這樣以後要問我事情也比較方便問,我的觀點我會繼續投資,因為我還沒有退休,所以我會繼續投資,除非你不想投資了,要不然我會建議你繼續投資,基金本來就會有漲有跌的,我之前本來賺十二萬,我也有想過要不要贖回,因為好不容易漲這麼多,但是我不想贖回因為我又不是只有投資這幾個月而已,之後又跌下去我也有想過為什麼之前不贖回,但是跌下去漲上來就漲更多了,所以我就一直投資下去。

    2007-10-08 13:23:02 補充:

    抱歉我寄信的額度用完了  抱歉

  • 1 0 年前

    投資型保單應該是保險金額和投資金額分開的,

    所以以你給的資料可能就是以投資方面的金額,

    要看你家人保單是投保多少錢的?如果是壽險三百萬那就不可能這麼少了~

    所以目前應該是報酬率有7.72%囉~

    有賺哦!

    參考資料: 自已也有投資型保單
  • wilton
    Lv 7
    1 0 年前

    最好方式打電話至客服請教~~

    2007-10-07 18:18:54 補充:

    第二找業務員做說明~~

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