? 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

霸菱-全球資源基金 & 聯博-新興市場成長基金 (安泰)

小弟我剛工作了一年多..

閒錢不多..

之前在大學已買了一張儲蓄險保單.

持續繳交中,當作儲蓄(每月約4000元)

並在工作半年後..

買了一張醫療意外的小保單(保費每月約2100元)

以後會視薪資可負擔的範圍內調整.

前陣子認為需要做些投資.

所以買了一張投資型的保單:

『安泰-靈活理財變額保險乙型』

之前在【群益馬拉松】丟了2萬..

最近投資報酬率 -8.XX%

打算停止扣款,

放到明年選前看時機贖回.

由於每個月大概只能擠個5000元而已.

最近看上了二支基金..

1.霸菱-全球資源基金 (3000元)

2.聯博-新興市場成長基金 (2000元)

目前是打算做3:2的配置.

金額如上.

不知道有沒有大大們可以給我些建議.

不過我暫時還不打算去其他的基金平台開立帳戶.

所以能否就針對安泰這張保單中,

可以購買的基金來做推薦與組合?

另外,我看到安泰的基金組合試算中,

有掛出【霸菱香港中國基金】,

可是線上保單服務無法購買這支基金,

是已經停賣了嗎?還是..?

不好意思,小弟剛接觸基金不久,所以滿多不懂的部分,希望大大們

教導指教.

謝謝各位!!

已更新項目:

To 各位前輩們,

謝謝大家目前的指教.

1.每年可有6次轉換免收手續費,因為小弟我是規劃約一季檢視ㄧ次,

所以覺得6次是夠了.每月5000是目前壓力不會太大的負擔,未來會

視經濟能力提升,而增加投資金額.

2.投資點確實不太好,但是那時希望早點進場,並且希望藉由選舉效應,

小賺一些,目前雖然打算停止扣款,但不會贖回,打算再觀望一季.

3.另有大大建議:

中小型:是指"安泰ING中小基金" ?

安本亞太:是指"安本環球亞太股票基金" ?

抱歉因為很多基金的名字都很像,也不怕大家笑^^",問清楚比較好.

2 個已更新項目:

3.另有大大建議:

中小型:是指"安泰ING中小基金" ?

安本亞太:是指"安本環球亞太股票基金" ?

抱歉因為很多基金的名字都很像,也不怕大家笑^^",問清楚比較好.

4.美林新能源基金A2

這支好像很紅,我常聽到有前輩建議進場,可是安泰的好像都沒有

大大推薦的兩支 能源/替代性能源 基金.

3 個已更新項目:

全球平衡型的基金,我看安泰好像只有ㄧ支:

富蘭克林坦伯頓全球投資-全球平衡基金

(我是看名字的,不知道是不是^^")

因為年齡還不大,所以我之前看的都是比較衝的基金,打算是過了幾年,

再從基金組合中,加入ㄧ支穩健型的基金,不知這樣可不可行?

謝謝各位!

7 個解答

評分
  • 1 0 年前
    最佳解答

    透過投資型保單購買基金,最重要的就是資產配置,所以通常會建議客戶規劃3檔左右的基金。

    定期定額投資,主要是要透過長期平均成本去賺取價差,群益馬拉松的部份,算是國內少數資深績優基金之ㄧ,只是恰巧你投入的時間點不佳,展望2008,新興市場及資源依舊看好,長期投資下不是問題。聯博新興市場及霸菱全球資源都是不錯的標的,不過有某種程度上的重疊性,新興市場多數是靠資源起家的,如拉丁美洲的礦產、農作;東歐的石油;因此我個人會比較建議二選一即可。

    以下是個人看法及建議供你參考:

    富達2020或------30%

    新興市場或全球資源------40%

    馬拉松、中小型或安本亞太--------30%

    至於原有的馬拉松部位,也可按上面的比例重新配置

    若還有任何問題可在跟我聯絡,希望能對你有幫助。

    2007-11-25 08:34:42 補充:

    你說的沒錯,中小型指的是---安泰ING中小基金

    安本亞太:是指"安本環球亞太股票基金

    另外在ING安泰的組合中有三檔平衡型基金

    1.富蘭克林全球平衡基金

    2.富達目標基金2010

    3.富達目標基金2020

    個人會比較推薦富達2020,你可以ING網站去看看他的資料

    參考資料: 自己也是ING, 自己
  • 匿名使用者
    7 年前

    我都找群益證券的小琪(朋友都找她~比較好講話) : 小琪Paggy 0913-130777;02-2755-1256,服務好又熱心

  • 1 0 年前

    不知道你們家有沒有這兩檔基金

    美林新能源基金A2

    比利時聯合資產管理公司-全球替代性能源基金

    如果你對能源有興趣 不如挑以上者兩檔之一

    為什麼????因為這兩檔投資在"替代性能源""再生能源"居多

    與其找"供需問題"不然找"未來議題"

    油也有乾枯的一天 但是有再生能源或替代能源 才是人類的進步

    所以"替代"跟"再生"是趨勢 未來人類更大的挑戰

    所以我建議這兩檔

    你的組合中 聯博我自己也有 不過不知道妳要不要考慮再加一檔

    全球平衡型的基金 對你比較有好處

    你可以

    新興市場30%

    能源30%

    全球平衡40%

    2007-11-20 23:47:29 補充:

    未來是沒有一定的 你有自己的想法很好

    你說的那檔也算是所以可以把他列入你的組合裡

    你可以多充實自己的知識 好掌握你在未來投資的方向

    我們在這給你的都是建議 只有你自己有學到東西才是你的

    參考資料: 自己的淺見
  • wilton
    Lv 7
    1 0 年前

    霸菱香港中國基金~~已經不能再買進(粉久了)

    個人建議:霸菱全球資源+聯博新興市場or安本亞太

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  • 大師
    Lv 7
    1 0 年前

    繼續投資啦 跌就給他跌就好啦 你再加碼就有錢再投資啦 反正有沒有跌到100% 所以繼續投資才是對的

  • 1 0 年前

    基金投資以定時定額來說大約要在半年之後才會有報酬,所以你投資時間太少嚕,而且你投資時間是股災的期間所以你才會賠錢,再給你手上基金一點時間吧。

  • 1 0 年前

    霸菱香港中國基金由於對大陸投資超過主管機關規定~

    所有在台灣不能買了~

    但如果你有門路到是可以~買得到~但會被抓~

    上面那2支基金均屬於積極型~

    但也還好~長期投資後不太會虧損~

    你知道你的保單要保管費

    或每年可以轉換幾次不用手續費嗎?

    有些保單這在方面扣很多~要注意~

    如果你想使用其他基金平台~

    境外基金可能每月每支至少要1萬台幣~

    其實真的只要持之以恆~

    你也不要管每天的漲或跌~

    一年檢視一次~看是否有賺~還是要轉換~

    每月5000~10年應該可以有100萬左右的資產~

    參考資料:
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