? 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

可以幫我看這兩款的基金如何?

我是第一次投資基金,不太了解最近買的投資型的保單,

所投資的內容,可以幫我分析一下優缺點嗎?讓我比較清楚

1.KBC比利時聯合資產管理公司-全球替代性能源基金

2.美洲S&P500(二)

不太清楚它是屬於那一型基金?

風險如何?

如果要投資基金有那些可以選擇?

3 個解答

評分
  • 宏業
    Lv 6
    1 0 年前
    最佳解答

    小美妳好^^~

    看了名字心情會變好.因為會想到小美冰淇淋^^~

    第一次投資就買到投資型保單.一次買到兩樣商品也是很不錯的

    投資型保單首重保障次為投資理財.看了你的投資標的覺得像是安聯的產品

    KBC替代性能源為因應全球暖化所產生的新興產業基金.主要在水力.節能.太陽能等

    因為全球資源礦業持續短缺及油價上漲.促使太陽能.風力發電及替代能源的發展

    只要原物料及原油礦業持續走高.替代性能源在未來相信會有相當的利基空間

    美洲S&P500是ETF指數股票型基金.就是將美國前500大企業的指數轉換為一種受益憑證

    是以美國前500大企業的指數走向為連結.好處是選可以將風險分散

    不用將雞蛋放再同一個籃子裡.因為它等同於一次就買到500間公司的股票走向

    目前的風險為美國次級房貸.有持續擴大的可能性.建議需有長期持有的打算.或將投資部位縮小

    長期持有舊等於是在累積單位數.在日後回升到一定淨值之上有獲利空間

    投資部位縮小是不想讓投資市場太過集中.降低風險

    如果是安聯的投資型保單我的建議你參考看看.如果是同業的保單

    再請你找性質相近的基金標的或許會對你比較有利

    富達基金-電訊基金20%(歐元股票型)

    KBC比利時聯合資產管理公司-全球替代性能源基金20%(歐元股票型)

    德盛安聯目標傘型-2030基金25%(台幣平衡型)或保德信平衡亦可

    百利達亞洲可轉換股債卷15%(美金債卷型)

    VANGUARD新興市場20(二)(美金ETF)

    透過幣別的分散(美金35%台幣25%歐元40%)的比率降低匯差風險

    由平衡型及債卷型抵銷股票型的風險程度及提供穩定利息收入

    新興市場的ETF是選取全球500檔新興市場的指數為追蹤標的降低單一市場風險

    上面的基金平台不用考慮.一個能昧著自己良心去販賣不合法商品的人

    你期望他對你的資金有多少的期許?!

    就算優點在多不合法就是不合法!

    http://tw.myblog.yahoo.com/oh-ya77/photo?pid=197&p...

    點擊照片再放大就可以看到參考簡報

    更何況投資型保單本來就是以保障為優先.投資為附加品

    真要投資我用年金險就跟基金平台幾乎一模一樣且還是合法商品

    若真可以請他拿出在台合法設立證明文件及基金標的

    希望以上回覆幫得上忙^^~

    安聯~~財務風險顧問--宏業

  • 1 0 年前

    1.KBC全球替代性能源基金

    主要是投資,替代性能源,水,再生能…等

    近來跟著油價波動 長期而言上漲趨勢應該是確立的

    2.美洲S&P500(二)

    就是投資美國標準普爾500大的公司 算屬ETF指數型基金

    他的波動是跟著標普500的指數波動 他的風險是屬於系統風險

    參考資料: 悠遊人
  • 1 0 年前

    1.KBC全球替代性能源基金

    主要是投資,替代性能源,水,再生能…等

    這個是長期投資將會很好的報酬率。

    2.美洲S&P500(二)

    幣別:美金 淨值(申購):13.48699457 淨值(贖回)﹕13.48699457 淨值日期:950427

    報酬率(%) (資料時間:2006/3)

    一個月:0.22 三個月:4.19 六個月:5.64 一年:10.24 兩年:15.14

    三年:51.97 五年:0 今年:4.19 年化標準差:0SHARPE指數:0

    因為解釋他們要花滿多文字的,礙於版面的關係,以及不隻到您是什麼投資屬性,有興趣的話,請寄信給我,E-mail:top857@yahoo.com.tw

    參考資料: 多年玩基金的親身經驗
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