Pei Pei 發問時間: 商業與財經個人理財 · 1 0 年前

保險、基金,理財專員請進!

我是社會新鮮人,

目前有大概15萬元左右的助貸

薪資2萬初,每月會把4千提撥為「助貸還款基金」

想知道:

1.如果我從9月開始,每月固定存4千元,到明年7月要開始還助貸,我先還一部分本金(4000*10=40,000),之後也是每個月還4千,這樣比較好嗎?還是明年開始要還的時候照他基本額度還就好了?

2.為了對以後生活有保障,我同學有跟我討論過買保險的事,但我們目前能動用的錢也不多(錢要交家裡@@),只能買1個月2千左右的險,建議買什麼對我們(這種身份的)比較好呢?

3.如不想買保險想買基金,可以嗎?哪種類型的基金比較穩定?當然金額也是2千左右…><

又…可以解釋一下何謂基金??跟定存是不是一樣?是不是每個月都要買??想要拿回錢的時候可以拿嗎?

4.保險好還是基金好?

今年剛畢業未雨綢繆新鮮人…

8 個解答

評分
  • 西瓜
    Lv 6
    1 0 年前

    保險公司有很多的投資理財方式可選擇

    找個信任且專業的服務員談

    如此較能依需求規劃

  • Rex
    Lv 6
    1 0 年前

    先理債

    再理財

    保險

    先醫療+保障

    再投資

  • 1 0 年前

    您好:

    投資型保單是您很好的選擇

    有保障也有儲蓄

    先幫自己累積一份財富

    可以在加買一個意外險就可以了

    參考資料: 三商美邦高雄恕恕
  • 1 0 年前

    妳好

    我是誠心的為你回答!但~~

    你第一到第三個問題

    我是比較沒什麼意見

    我最在意的是第四個問題

    保險好還是基金好?

    如果今天有一個保險跟基金合在一起的商品

    妳有興趣想要知道嗎

    方便我可以跟你聯絡嗎

    ~即時通或是MSN~

    因為要是你聽完我對你細說的第四個回答

    我相信 妳對你的助貸問題也會比較有答案了

    參考資料: 自己
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  • 1 0 年前

    先投資 再還就學貸款..因為就帶利息很低

    如果你先還了.以後有資金需求 借款都8%以上利率

    先一個月1千買基本保障.意外+醫療+癌症

    有多於資金.再投資 看一個月2千 或3千

    參考資料: 資產配置
  • yoyo
    Lv 7
    1 0 年前

    我們銀行定存台幣7個月2.6%,15個月2.8%,31個月3.05%你可以參考,另外有美金定存4.6%,我們家可以三個月後就解約喔!美金定存六個月,且美金走貶,是進場時機,歡迎詢問! 紐幣6.2%

    如果需要定存,可以幫忙

    陽信銀行目前定存最高2.62%,30個月3.05%

    參考資料: 本身是行員
  • 1 0 年前

    1個月2000元買保險並不會太少

    一開始新鮮人先把基本的保障顧好就好

    以後有餘力了在規劃近階的保障

    新鮮人保險首重醫療.防癌.意外.

    我可以幫您規劃出這些保障

    如果願意的話

    我非常樂意當面解釋給您聽^^

    參考資料: 我是國泰壽險顧問
  • 1 0 年前

    建議你

    1.明年7月先還本金4萬然後照之前的每個月存4仟還助學貸款

    雖然利率很低,利息還算是要注意的部分

    2.你可以用定期壽險搭醫療險會划算一點,也可以找保險經理人幫你分析各家保險公司的優缺點~OS理債和理錢之前還是要有保險

    3.新手入門的話,基金先以全球基金下手,會比較OK~用定期定額的方式跟銀行買,每個月3仟

    至於基金的話,你可以看基金知識+就很多解識了..

    基金算是要長期投資才會看得到報酬-基金少

    以你每個月賺2萬分配

    4000還助貸

    5000拿回家

    2000-3000買保險

    3000買基金

    剩下5000就是你每個月可以花的$了

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