jdlew 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

基金買定期定額還是整筆好?

基金買定期定額還是整筆好?

基金買定期定額還是整筆好?

基金買定期定額還是整筆好?

6 個解答

評分
  • 1 0 年前
    最佳解答

    你好:

     一般人實在很難精確掌握買賣時點、在最低點買進,最高點賣出,如果想投資波動幅度劇烈的股票型基金,個人建議,還是以定期定額方式介入,可以減少風險,同時提高報酬率。

     一、定期定額的本質是「儲蓄」而不是「投資」。

     投資必須要作判斷、須要有知識和技能,難度較高,但定期定額卻是提供一個簡單的方法,在股市長期趨勢向上的前提下,藉由分散進場時間點及價位,降低波動風險,就像儲蓄一樣,有錢就買,不用管當時的環境或股市的高低,最適合沒時間、沒有行情判斷能力,想做長期理財規劃的民眾。

     由於定期定額投資可降低投資時點風險,只要市場中長線前景佳,市場短期下跌或是空頭循環反而是攤平成本、累積更多便宜單位數的時機,等到市場反彈,長期累積的單位數就可以一次獲利

     二、單筆投資的特性是獲利高,相對風險高。

     資金較具機動性,可以配合市場變化調整,當精準掌握買賣時點,獲利將相當顯著,不過如果看錯,損失也同樣明顯。

     定期定額則相反,由於每月固定投資,可有效分散投資時點風險,不必擔心進場時點或股市漲跌,可追求穩健的中長期獲利,缺點是,必須拉長投資期間至三年至五年才能夠讓複利效果充分顯現。

     

     結論:

     基金有單筆投資、定期定額等兩大種投資方式,根據相同股價與時間計算,愈是波動度大的股市,定期定額的報酬率可能較單筆投資高出一倍。

     我舉個例子:以基金價格由10元上漲到12元再下跌到5元,最後上漲到12.5元的震盪格局為例,若是單筆投資這段時間報酬率僅有25%,但定額定額六個月下來,報酬率反而高達58%,高出逾一倍。

     由於定期定額投資可降低投資時點風險,只要市場中長線前景佳,市場短期下跌或是空頭循環反而是攤平成本、累積更多便宜單位數的時機,等到市場反彈,長期累積的單位數就可以一次獲利。相對地,單筆投資則無此誘因,報酬率僅端看賣價與購入價格的價差,風險較為集中。

     希望以上提供對你有幫助,有問題歡迎至我部落格交流!

    參考資料: 內容參考部落格及各理財書籍及自已長年投資的實戰操作心得加上理財工作經驗, SMART、理財周刊、捷運報等等!
  • 1 0 年前

    這篇文章讀一下你就知道哪個好?

    http://tw.myblog.yahoo.com/et-1800/article?mid=475...

  • 西瓜
    Lv 6
    1 0 年前

    保險公司有很多的投資理財方式可選擇

    找個信任且專業的服務員談

    如此較能依需求規劃

  • 1 0 年前

    如果買基金都能賺錢,天底下就沒有窮人了!自稱為專家的(什麼理專.經理人.投信投顧.分析師.名嘴.業務員...)如果這麼會賺,自己在家操盤就賺翻了,幹嘛還要出來拉生意!投機市場長期下來贏家3%不到(管你什麼專家學者都一樣啦),你自己如果沒有一套驗證可行的方法,只不過是在賭搏,幫你理財只是藉口,賺你的傭金及手續費才是真的,還有很多內幕不想講太白,不然這些展業就沒得混了!市面上已經有 "投資顧問怕你發現的真相(麥可艾德賽斯,著╱陳儀,譯)" 這種書出現,先去看看,才不會被一般市場講法牽著走!

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  • Lv 6
    1 0 年前

    不是任何基金適合定期或單筆......

    基金屬於波動性大..如原物料..能源..單一國家..新興市場...才適合定期定額

    基金屬於波動性小..如債卷..高收益債..才適合單筆

    如果選擇錯.....不但沒賺到報酬 ....甚至虧損....

    參考資料: 自有投資
  • 1 0 年前

    各有利弊~

    不過以長期投資的觀點來說!

    定期定額是比較合適一般人的

    畢竟~專家也不可能完全買在低點!

    有任何基金上的問題~歡迎到我的部落格討論

    參考資料: 貸款達人
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