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匿名使用者 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

如何用基金理財

我未有任何投資工具

我想透過專業經理人,代為處理(也就是投資基金)

這我完全無經驗

從書籍或是網路大略了解基本概念

各位大大有何建議

新手該如何入門呢??

已更新項目:

第一天就有收到很多網友熱烈給予建議或是意見

不管是網路抓的,或是個人心得,都很感謝各位~

發問期我設為10天(還有9天)我還會仔細閱讀每位大大給的回覆

我很仔細閱讀每個人給的回覆(網路上抓的請先暫時別提供,我是初學~!網路內容或許不適切~)

擔任保險或投資公司的我也樂於接受你們的建議

期初我打算以3000~6000左右來投資吧~

歡迎各位補充意見

13 個解答

評分
  • 1 0 年前
    最佳解答

    投資基金並不保證賺錢,即使是專業的經理人也不保證穩賺,

    所以自己要先請楚哪一部分的錢是比較不急用的再來投資,

    比較安全的投資方式是需要

    長期投資(攤平成本)、

    定時定額(攤平成本)、

    只進不出(強迫存錢)、

    當然越早開始越好(時間加複利),

    接著要選擇適當的投資目標,就是所謂的資產配置,

    做對選擇就有了85%的獲利機會,

    選擇甚麼呢?

    就是將有限的資金作好風險分散,就好比是一朵向日葵花,

    花蕊佔了大部分的面積-選一支全球型的股票作為花心約40~50%

    外圍的花瓣-剩下的50~60%可以選擇比較衝的,

    區域型(亞、歐、拉美)、

    單一國家型(台、美、印、韓、日)、

    單一產業型(醫療、能源、礦業、科技)等、

    另外把股票跟債券(7-3)(6-4)(5-5)的比例分配好

    所以至少要同時購買2-3支基金,才能做比較完整的資產配置

    你若有計畫存錢而且想加一點低成本的保險,

    那麼投資型保單會是一個不錯的選擇,

    每個月存定額3000,5000,或10000就能做到資產配置、保險、存錢

    如果你很討厭保險或是不想把保險跟基金混在一起,那你可能適合購買銀行的基金

    至於哪種方式比較適合你,務必在你詳細了解後再做決定。

    參考資料: 自行蒐集的財經訊息及專業課程訓練
  • 西瓜
    Lv 6
    1 0 年前

    保險公司有很多的投資理財方式可選擇

    找個信任且專業的服務員談

    如此較能依需求規劃

    敬請不吝指教

  • ?
    Lv 7
    1 0 年前

    如果是新手的話

    建議可以用投資型保單或是組合式基金平台

    主要是可以連結數十檔基金

    做資產配置來降低風險

    跟銀行一檔基金來比較是可以降低許多風險

    也不須要花太多時間在基金上面

    把基金按照自己的風險屬性去配置在

    全球型~產業~債券~貨幣各類型中

    長期投資也定期檢視績效

  • 1 0 年前

    你好:

    一般人到銀行買基金若沒有一兩百萬,理專是不會幫你代操基金的,

    只會幫你推薦一檔對他最有利的基金,而且3000元只能買一檔而已,

    每個月只寄一次報表給你看,若要轉換基金還要轉換費,不然就叫你贖回出場,重新申購一支好賺你的手續費~

    跟保險公司購買基金,那是投資型保單ㄝ當然要連結壽險才會叫保險公司ㄚ,所以大部分的錢都是繳壽險去了,你要聽清楚他的分配比例喔~每一家的都不一樣,大部分要等四年後才會100%投資在基金上喔~

    投資型保單有它的好處,就是你突然掛掉後有一筆幾百萬的壽險留給別人花,一年轉換基金4~6次免手續費用,要看業務員的品質,好的業務員一個月會寄理財資訊給你看,幫你分析一下基金的趨勢,不然就是賺了你的傭金後就不理你了,讓你自生自滅呦~

    你也知道全球景氣是會循環的,所以沒有一支基金是長期都會漲的,

    但是下次的奧運是在英國舉辦,可預期歐洲股市或是基金都會有不錯的績效喔~

    要先依自己的經濟能力來決定投資的金額,再選擇好的投資標的,最好是能跟國際接軌的,例如:中國,拉美,印度,歐洲等新興國家!

    我的部落格裡有一些理財資訊,歡迎有空上去看看~

    參考資料: 最賺錢的養殖場~
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  • Bryan
    Lv 4
    1 0 年前

    針對你的問題~

    一一回答:

    我最近也在研究相關資料,提供給你~

    1.你可以參考這本書:羅際夫,第一次買債劵基金就上手,易博士文化出版,城邦文化發行,台北,第-頁 (2002)。

    2.參考網站: http://tw.money.yahoo.com/fund

    3.理財致富的三個準則-固定的儲蓄、追求高報酬率、長期等待。

    4.提供依個數據給你:

    以報酬率10%來計算…每月投資1萬30年後…就有2,260萬喔@

    一起投資致富吧!

    參考資料: ME+參考書+網路
  • 1 0 年前

    新手該如何入門呢??

    1.定期定額 比較適合

    2.穩定型(美林資產配置) (隨時可賣)

    3.積極型(荷銀拉丁美洲 富達新興市場 JF東協 霸菱東歐)

    4.除了要選基金更要學會檢視手上基金。

    參考基金網站說明,例如 我的部落格(無營利)

    http://blog.xuite.net/k6355196/money

    有很多基金教學和跟基金書籍心得、基本常識。

    ============================

    這是一本專家推薦必讀的基金書籍(富總裁教你買基金)

    http://blog.xuite.net/k6355196/money/14659039/trac...

    富總裁教你買基金(第一章)

    教你怎麼挑、怎麼買、怎麼避、怎麼省、怎麼用。將陸續寫出個人的讀此書的心得。為你實現小額投資致富的夢想。

    投資理財是一輩子的事,培養自己如何挑選基金,及做好核心、衛星基金的資產配置,才是長久之計。

    短期從基金賺到錢不代表長期也能賺錢,只有在經歷空頭市場,依然能保有盈餘才算真正賺到錢。如何達到這個目標呢?必須要有一套操作方法,而且要確確實實執行,不能猶豫,或中止。

    前提一、必須做到資產配置,分散投資到不同的資產及區域,控制好核心基金、衛星基金的投資比重。核心基金、衛星基金是什麼?後面章節會詳說。

    前提二、必須做到分散投資時機,也就是不要把所有錢都在同一個時點投入,避免每次都買到高點。

    前提三、必須克服下跌時恐慌賣出。

    富總裁教你買基金(第2章) 為什麼定期定額會賠錢

    投資標的過於狹窄 (標的必須是長期5年具有上漲趨勢的市場)

    什麼樣的投資長期一定賺錢,答案是股票

    夠分散的『全球股票指數』

    成長中的『新興市場股票指數』

    以上2項只要投資超過5年賠錢機率少之又少。

    從高點開始扣款

    期間不夠長,導致沒有渡過空頭期(下跌趨勢)

    定期定額投資術 打破六大迷思

    基金投資常見8大錯誤

    富總裁教你買基金(第3章) 投資基金前先避免六大盲點

    低淨值的基金比較容易漲 (錯)

    基金會不會漲,不在於淨值高低,而在於投資的標的組合。

    新基金比較好 (錯)

    舊基金反而能知道操作績效,規模比較大。會比新基金安全

    選計價幣別為強勢貨幣 (錯)

    用台幣計算報酬率,兩種幣別都一樣報酬

    規模越大越好 (錯)

    規模過大影響投資,規模過小風險高,以境內基金來說小於5億就可以考慮贖回,規模大小要與同一類的基金比較取平均值。選擇規模適中的

    低手續費的境內基金比較好 (錯)

    投資境外基金(長期)成功獲利率比較高,投資海外市場還是儘量選擇境外基金

    富總裁教你買基金(第4章) 不要投資B類基金

    B類基金除了必須收取和A類一樣的管理費跟保管費外,還要支出分銷費,也是從淨值中扣除,它會影響基金未來績效,如果分銷費一年1%那麼B類比A類就少了1%,如果你提早贖回卻要付遞延銷售手續費,比起來並不比A類省喔。

  • 1 0 年前

    你來這邊求理專是嗎?

    建議是多跑一下銀行

    面對面交談會收穫比較大~

  • 1 0 年前

    【基金 - Fund】

    基金網路教學:

    奇摩 - 基金: http://tw.money.yahoo.com/fund/

    基智網: http://www.funddj.com/y/yFund.htm

    基金教學書名:第一次買基金就上手、基金理財的六堂課。

    基金的漲幅不像股票那麼大,

    相對風險也沒股票那麼高,適合中長期規劃。

    只要對基金的操作有正確的認識,

    國內海外基金,一樣能幫你獲利。

    基金大多注重是 :

    基金經理人,投資標的,淨值,單位數,績效,匯率。

    國內基金理財,

    大多以投資型基金及銀行基金,兩種較為多數。

    申購銀行基金 :

    定期定額:

    國內基金3000元投資1檔基金,

    海外基金3000 ~ 5000元投資1檔。

    投資金額, 在買進賣出過程中,

    會扣除手續費用( 1.5% ~ 3%不等比例 )。

    -------------------------------------------------------------------------------------------

    參考資料: 網路+知識+
  • 1 0 年前

    您好~~

    財政部核准商品,完美的(基金理財規劃平台),且有專人服務,你可以參考看看:

    目前ING安泰壽險公司有提供基金理財平台(投資型保單年金),純投資,唯一(4不1沒有)商品。

    ※(4不):不會扣取【前置費用】、不收【保險成本費用】不收【帳戶資產管理維持費】不扣【解約金】。

    ※(1沒有):沒有閉鎖期。

    ※每筆進場只收一次申購費5% ,及每年行政管理費用(每月100元),第1年就本金95%全額投資,目前有5種贖回幣值(是拿回來的錢)(台幣、美元、歐元、澳幣、港幣)可選擇領回,第一次(開戶時)單筆1萬元以上(台幣),之後可以選擇定期定額(3,000元或5,000元以上),或單筆3萬元以上(一年不限次數)投資。

    ※最多一次任選20檔基金投資,(目前有46檔基金可以選擇),每年還免費提供6次轉換、贖回,不收任何費用,最長可投資到80歲,【免體檢、免健告】,可以研究看看…

    【全球高股息】【亞太高股息】【不動產證券化】【霸菱東歐】【霸菱全球資源】【拉丁美洲】【新興市場成長】【天達環球策略】【天達環球策略環球能源】【安本環球亞太】【富達歐洲】…等46檔

    ※參考網站 http://www.inglife.com.tw/ingantai/event/ffva/defa...

    參考資料: ING安泰台北縣市
  • 匿名使用者
    1 0 年前

    主要有兩種通路:銀行和投資型保單

    你只要抽空到銀行說出你的需求,會有理財專員熱心的跟你介紹

    保險公司也類似

    這兩種通路的優缺點,在知識+也有很多討論,你可以查一下

    重點是要挑到有潛力的市場

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