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發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

請問安聯人壽投資型保單?如何查詢淨值?

自從安聯人壽改版後.我找不到了.請問

1.我是安聯保戶.如果從F1會員專區查的歩驟

2.如果在安聯的首頁查時.要如何查到自己買的基金淨值

3.要如何看其他的基金.看得出來哪些值得轉換

4.如何轉換?可不可以網路上轉.還是要透過服務人員?

5.其他注意事項

**我有買卓越變額萬能壽險.(有UN0117040A結構型債券計息帳戶.UN01170401絕對回報系列結構型帳券)

2 個解答

評分
  • 1 0 年前
    最佳解答

    1.如果你是第一次登錄網路會員的用戶,請撥打客服,會寄密碼到你保單登記地址。

    2.登入F1會員專區可以看到自己的保單編號,然後點選就會出現保單內容包含基金的獲利,點選該支基金就可以看淨值

    3.----新卓越變額萬能壽險專屬網站---即時快訊--------

    這個網址可以看投資標的

    http://www.allianz.com.tw/newexcellent/van/van3.as...

    4.轉換不能線上,一定得書面,網站上有表單下載,用寄的或臨櫃辦理。

    5.一年只能免費轉換及贖回四次,超過要付錢.....價錢忘了,撥打客服會有答案。

    6.其他:如果要買基金投資的話,建議還是用銀行平台操作比較方便,保單無法動態扣款,增加或減少扣款金額或贖回一定得書面...不過優點就是可以同時買好幾支基金沒有單筆基金申購最少3000的限制,可以用少量的錢(EX.10000元/月),做資產配置。

    參考資料: 自己是保戶
  • 1 0 年前

    你在網路上搜尋F1會員專區,就可以找到網站

    你輸入自己的網路帳號和密碼就可以進入,看到自己投資的內容

    它會自己SHOW出來名稱和淨值..

    一年可以轉換四次 轉換的話會填寫表格再寄回去給他們

    你可以打電話給你的理專或是給安聯向他們申請轉換基金投資

    標的他們會寄申請轉換表格給你

    如果你是今年才買的話,第一年他的費用是85%,拿去投資的錢只佔15%而已,舉例來說:

    假設你一個月固定扣5千來算,5千元的15%,只有750元

    也就是說,你的第一年,每個月拿去投資買基金的錢只有750元,

    其他的4250是用來支付保險公司的成本,第二年的投資比重會往上增加,一直到第六年,才是每個月5千元完全的拿去投資買基金

    也就是你至少要放六年以上才會真的賺到錢,而且第一年的費用,如果你解約是不會退給你的...

    如果,你只是單純的想要投資基金賺錢,你可以去向銀行購買

    如果,你想要有保險功能又可以投資基金,那這張保單你就留著吧,因為說穿了,這是一份保險,基金,只是它附加的價值而已

    我之所以會這樣回答你是因為我也有買,而且買的時候很熱衷

    但是後來發現費用太高了,而且九月以後每家保險公司的費用率調降,經過掙扎,我還是把它退掉了,因為我比較重投資,不是重在保險方面,我投資的基金還有賺一點錢,大概會退二千多塊的帳務價值吧

    參考資料: 慘痛經驗
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