風花雪月 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

麻煩基金專家看以下的基金...<20點>

美林新能源

美林世界礦業

富達印尼

霸菱-全球資源

霸菱-拉丁美洲

霸菱-全球新興

就長期5年來看,每月最低3千,然後總投資為1萬5,則該投資哪些比較有錢途?

已更新項目:

當然我也知道印度的比較好!!

不過就長期來說,印尼目前算在低檔,所以我才會選的...

至於富達印度聚焦,我記得1月2X元,現在衝到4X元,目前做個小觀望

5 個解答

評分
  • 射手
    Lv 7
    1 0 年前
    最佳解答

    您好~

    若以完整的投資組合配置選擇時, 個人建議 < 霸菱全球新興 > + < 霸菱全球資源 > + < 美林新能源 >

    原因

    1. 投資標的重複性低

    2. 基金分散佈局享受各題材輪動

    沒選到的基金原因

    1. 美林世界礦業:此檔基金投資範圍都跟 < 礦業 > 有關的股票, 因此若澳洲下跌, 貴金屬下跌, 全球最大礦業公司 BHP及全球第 2大礦業公司 Rio Tinto Group(RIO-AU)下跌, 都會直接影響美林世礦漲跌, 而霸菱全球資源的投資標的裡涵蓋了一般金屬與貴金屬, 所以無須再加強世礦上面的投資

    2. 富達印尼:印尼綜合指數目前本益比18.94, 在新興亞洲國家中本益比, 僅次於印度, 連香港恆生指數都比印尼還低, 而今年印尼綜合指數從07.01.02的1832點, 到07.12.26的2714點, 上漲幅度達32.49%

    印度BSE30指數從07.01.02的13860點, 到07.12.26的20192點, 漲幅達31.35%, 還比印尼少, 可見印尼今年漲幅已經過高, 雖然印尼手上握手豐富題材, 但單買印尼基金卻也必須承受較高風險

    3. 霸菱-拉丁美洲:拉美最具上漲的題材來自 < 巴西 > 這個國家, 但拉美已經連漲了5年, 比中國更久, 雖然它有豐富的原物料題材, 但並不表示未來還能像過去一樣, 一年能有40幾%報酬率, 而霸菱拉美占了巴西67.3%, 但霸菱全球新興占巴西15.7%, 雖然有差距, 但至少也參予到巴西的成長行情, 因此針對巴西未來是否轉弱的疑慮下, 利用新興市場投資到巴西, 也是不錯的投資選擇

    <推薦基金>

    1. 霸菱全球新興市場:主要投資於巴西15.7%, 俄羅斯14.6%, 印度3%, 台灣6.8%, 以色列3.5%, 南非5.6%, 馬來西亞4.6%, 韓國9.1%之金融服務, 工業用品, 能源, 電腦硬體, 電訊, 健康護理, 商業服務等...產業

    此檔基金可以當成您的投資核心, 我把他歸類為全球型基金, 此基金投資於新興亞洲, 新興歐洲與拉丁美洲, 可算是全球新興市場基金, ㄧ樣有分散風險效果, 重點是他的報酬卻比已開發的全球股票型基金來的好

    2. 美林新能源:主要投資於北美洲, 歐洲, 亞洲, 拉丁美洲, 中東, 產業主要分布於再生能源53.7%, 替代能源16.9%, 輔助能源科技12.6%, 原物料科技6.7%等...這些未來都是看好的產業~

    此檔基金是目前能源基金裡表現不錯的, 3年報酬150.40%, 2年報酬100.77%, 1年報酬53.09%, 年化標準差24.82, 適合長期持有

    國際能源組織(IEA)預估,截至二○三○年全球再生能源投資金額將超過一兆美元(約合新台幣三十二兆元)。而根據「聯合國環境計畫」(UNEP),今年下半年發表的〈二○○七全球替代性能源趨勢報告〉,二○○六年全球替代能源投資總額達七百零九億美元,比二○○五年的四百九十六億美元,大幅成長四三%。

    美國布希總統日前簽署「能源自主及安全法」,規定提高能源使用效率,在政策作多的情況下,具節能概念的綠能類股,行情可望持續延燒至2008年。

    3. 霸菱全球資源:住要投資於能源39.5%, 基本金屬32.5%, 貴金屬11%, 軟性商品11.1%, 資產分布:股票94.06%, 現金7.09%

    地區分布:北美32.35%, 拉丁美洲11.51%, 英國11.92%, 已開發歐洲16.31%, 非洲/中東3.15%, 大西洋14.66%, 已開發亞洲 4.15%

    歷年報酬(單筆累積):3年167.37%, 2年91.69%, 1年43.42%

    目前MSCI國際能源指數本益比僅有13.43, 遠低於MSCI亞洲市場指數本益比的16.78, MSCI拉丁美洲市場指數本益比的14.86, 和MSCI新興市場指數本益比的15.33, 因此能源未來上漲的空間機會比起新興市場還來的多

    能源, 基本金屬, 貴金屬, 軟性商品 ( 農產品 ) 未來會因為新興市場的需求增加, 而不斷上揚, 端看近幾年的農產品期貨就知道, 幾乎都是翻倍成長, 且未來美金的疲軟, 也渴望帶動貴金屬走勢再創新高, 因此能源類股與 < 替代能源 > 一樣, 都是未來幾年最適合的投資標的

    <結論>

    1. 只要3檔基金, 就可以同時投資到新興亞洲, 新興歐洲, 拉丁美洲, 能源, 礦業, 農產品, 替代能源, 再生能源, 原物料, 然而若把投資金額分的太散, 報酬率未必或比較好, 反而集中投資會有不過的效果出現

    2. 投資比重為霸菱全球新興市場7000+美林新能源4000+霸菱全球資源4000

    以上是給您的參考資料,希望對您有所幫助,有空也可以到我的部落格哈啦聊天唷~

    祝您投資順利^^

    參考資料: http://tw.myblog.yahoo.com/s488228 自己經驗
  • 1 0 年前

    霸菱-拉丁美洲, 美林新能源

    績效真的不錯

    美林世界礦業, 波動大, 除非心臟很強

  • 1 0 年前

    你可以分區域來買呀

    像是亞洲的印尼印度等等去買

    財部會說跌一起跌

    所以我的建議美林新能源

    霸菱全球新興拉美和印尼

    資源和礦業你選其一

    參考資料: me
  • 方緯
    Lv 7
    1 0 年前

    總投資為1萬5的預算,建議你選擇2支~3支即可

    以投資配置的話,建議你投資~

    美林世界礦業

    霸菱-全球資源

    霸菱-全球新興

    你挑的這幾支口碑都不錯,但波動大,風險高,

    還是要提醒你注意風險,不要全部都投入高風險的基金.

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  • 1 0 年前

    美林新能源 or 美林世界礦業

    霸菱-全球資源

    霸菱-全球新興

    我建議這3隻

    全球資源 也有包含礦業 只是占少部份

    新能源是走替代能源路線 全球資源好像也持有一些

    美林 富達 也有新興市場的基金 你可以參考一下

    印度基金 應該比印尼好吧 要不要考慮一下印度的

    最重要的還是看你能承受多大的風險 才能選出適合你的基金喔

    我自己有買新能源+礦業

    參考資料: Me
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