小峰 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

有關基金配置的問題(初學者)

請問各位基金高手:

我想請問基金配置的相關問題,最近想要再多購買一支基金,我目前只有一支富蘭克林坦伯頓成長基金,我是每個月5000元定期定額,已繳了一年兩個月,想先設定投資六年,請問我選的這支基金未來趨勢看好嗎?我最近想把這支基金當做我的核心基金,想要多投資一支3000元定期定額的較積極的區域型基金,當做衛星基金,我有想到幾支基金但不知道哪支較好,適不適合搭配我目前的基金呢?我有想投資新興歐洲或拉丁美洲,之前有想投資金磚四國的印度,還是要保守一點搭配投資債卷呢?我很猶豫也不太會看這幾支基金的優缺點,所以想請問各位基金高手,我該搭配哪種基金,獲利比較好呢?謝謝!!!!!!

6 個解答

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    我舉例 2支基金比較給你參考:

    第一支是你這支富蘭克林坦伯頓成長基金

    http://tw.money.yahoo.com/fundinfo_performance?f=F...

    Beta: 0.9504

    年化標準差: 10.5103

    Sharpe: 0.3448

    一年報酬: -9.93

    三年報酬: 26.95

    第二支是美林環球資產配置基金A2-USD

    http://tw.money.yahoo.com/fundinfo_performance?f=S...

    Beta: 0.4541

    年化標準差: 6.1902

    Sharpe: 0.3354

    一年報酬: 9.43

    三年報酬: 45.01

    1.β值越高、風險越大。這兩支來說以美林β值低,風險較低.

    2.標準差越大,表示風險越大。這兩支來說以美林標準差較低,風險較低.

    3.夏普值越大,報酬越高。這兩支來說以富蘭克林夏普值較大,報酬高一點點.

    4.但綜合以上來說,長期投資要風險低,又會賺錢,而且每年報酬率都要穩定,我會選擇美林.給你做參考.其實所有的基金都可以用以上的方法去比較,就可以知道哪些是好基金.

    我自己也是拿美林這支基金當定存,保本每年又有約10%報酬率,如果你跟我有一樣的想法,可考慮美林.且美林大部分是投資債劵(30%)+股票(30%)+能源,巴西(1.1%)等,所以很穩定.

    富蘭克林坦伯頓成長基金,請問這支基金未來趨勢看好嗎?

    我看基智網基金評比才2顆半

    歐洲佔45%北美39%但我覺得投資很分散耶 !!

    媒體業 11.80 %

    資本設備 9.10 %

    生化製藥和生命科學 9.00 %

    軟體服務業 8.80 %

    但我覺得投資很分散耶 !!

    投資的產業就一般吧!!

    但我覺得這支基金不適合做像投資銀行的穩定投資

    若要投資也可

    不要做主力

    我有想投資新興歐洲或拉丁美洲,之前有想投資金磚四國的印度,還是要保守一點搭配投資債卷呢?

    我個人是美林環球資產配置基金(主)+摩根富林明中東基金(副)

    不管新興歐洲或拉丁美洲,印度,可少部分投資,你可以照我以下的方法挑選基金.

    ◎挑選基金的重點指標:

    1.年化標準差:轉換成年為單位,以標準差衡量基金報酬率是穩健還是暴起暴跌的指標,標準差越大,表示風險越大。年化標準差>20以上就算大,那要有冒風險的準備。

    2.β值:β值越高、風險越大。衡量基金追涨或隨跌的敏感程度。若股市多頭可考慮買β值高的基金,因為追著大盤上漲的能力較佳,若空頭則相反。β值>1為偏高,可依個人承受度挑選,保守投資者則要挑β值<1的基金。

    3.夏普值:(sharpe)夏普值越大,報酬越高。用來衡量一隻基金每單位所承擔風險可獲得的超額報酬。例:A基金夏普值為0.25%;B基金夏普值為0.16%,表示A基金報酬率比B基金高。

    4.簡森指標:(Jensen)又稱α值,簡森值越高,基金經理人的選股能力越好。例:A基金的α值為1.22%,代表基金經理人在扣除大盤影響後,平均每月替基金增加1.22%報酬。α值<0代表基金經理人不佳,績效落後於大盤。

    5.資訊比例(Information Ratio)越高代表基金經理人打敗同類基金能力越強

    資訊比例是以基金報酬率減去同類型基金平均報酬率,再除以相減後差額之標準差,簡單來說,就是衡量個別基金能穩定一致地超越同類型基金的能力,因此資訊比例越高,顯示該基金打敗同類型基金的能力越強。

    6.所以若你要從相同投資區域的基金2支選1支時,就要挑年化標準差較低,β值較低,夏普值越高,α值越高,1年、3年、5年的報酬穩定且越高越好,我就是這樣挑出好基金的喔!

    7.相關資料:請參考基智網

    http://www.funddj.com/y/yFund.htm%E7%9A%84%E7%B8%B...

    不過,須釐清的是,基金評等皆是以基金過去的表現做為評比基礎,可作為選擇基金的入門,但並不是選擇基金的萬靈丹,因此投資人在根據各項指標挑選基金後,仍需檢視該檔基金經理公司操作策略與風格、基金經理人是否更動等,如此挑選出來的基金績效表現就值得信賴。

    以上自己爬文+網路+書籍

    參考資料: 自己爬文+網路+書籍
  • 6 年前

    如果你已經看過很多詐騙吸金龐式騙局

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  • 1 0 年前

    非常感謝候選人6號給我的建議及分析,讓我有更明確的方向,你的建議我會參考看看,和我的構想蠻接近的,所以我投你給你ㄛ!!!!謝謝你ㄛ!!!!!!

  • 1 0 年前

    看是要買資源類的還是新興市場...二選一。

    1.能源類的,我個人是覺得「霸菱全球資源」這檔很優,結合「能源 原物料 礦業 軟性商品(農產品)」這檔都有了,不過最近淨值相對在高點,若打算長期投資也是可以,因為現在美元匯率相對來的低才30.5左右。

    2.股票型的以區域來看不外乎新興市場、東協、拉美、印度、東歐、這幾個方面;分散風險就選新興市場,積極型可以選單一區域啦,基本上這幾個地方大家都很看好,隨便選一個都行,我個人是看好東南亞的國家都還蠻有發展的,東協還不錯。新興市場就亞洲、巴西(拉美)、俄羅斯(東歐)、印度這四個結合。怎麼選就看個人風險接受度。當然你打算只買三檔的話,就要買新興市場才能買到多個投資區域。

    我查一下,因為新興市場很熱門,績效好的幾乎都停光了,剩下的也沒幾隻了...

    霸菱全球新興市場基金-美元...這隻投資標的沒有印度。

    施羅德環球基金系列 - 新興市場基金A1(已撤銷核備)...不曉得還買的到嗎?

    安本環球亞太股票基金...這檔主要以亞洲地區為重,有印度。

    貝萊德新興市場基金A2-USD...看來看去好像就剩這隻囉。

    但是通常剩下的績效就不會太好啦....不然就挑個區域看是要買東協、東歐、印度還是拉美....四選一。隨便押一個,漲的時候也賺比較多。

    基本上你富蘭克林坦伯頓成長基金,每個月5000元定期定額,已繳了一年兩個月,要看目前的績效如何啦!我想報酬率應該也不高,穩健的基金報酬率相對不高,我是覺得你可以調整一下投資金額改成每個月3000元;因為核心基金本已有7萬元了,把錢放在報酬率會跑比較快的基金,會比較好。再選一隻能源類的和一隻新興市場;每檔都扣3000元一個月才9000元應該會比較好啦!不然你也不知道是要挑能源類的還是新興市場。提供參考;純屬個人看法。

    參考資料: 個人看法
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  • 1 0 年前

    投資基金的基本策略:定期定額設停利點..不宜單筆.

    慎選基金要看:九宮格.標準差.夏普率.回報率.貝他係數.4433法則

    2008年基金配置最好選擇全球性的與區域型的

    今年要避開單一市場基金

    新興亞洲市場最適合定時定額投資喔

    推薦幾支給你參考

    1.坦伯頓金磚四國(B巴西.R俄羅斯.I印度.C中國)

    2.摩根史坦利亞洲股票基金

    3.摩根史坦利新興歐洲及中東股票基金

    4.摩根史坦利拉丁美洲股票基金

    5.曼氏AHL避險基金

    6.富達台灣基金

    參考資料: 華倫‧巴菲特說:在投資的領域裡,沒有人可以把你三振出局,唯一可能讓你出局的是,不斷追高殺低,錯失良機。
  • 匿名使用者
    1 0 年前

    投資可分為短、中、長期,6年算是中期投資,可佈局為 60%富蘭克林坦伯頓成長基金,40%積極型基金,您提到的基金都很好,相信時間會帶給您回報的。

    投資債卷是老年時作的事,不適合年輕族群累積資產,近來次貸影響了這類的報酬,不建議投資!

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