cherry 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

請問我買的基金好嗎?可以教教我嗎

我從去年就買了富達新興市場(定期定額5000元)是在證券公司買的?這檔基金可以放多久呢?

還有買了安聯投資型保單每月3000元,德盛德利全球資源or寶源新興市場各佔50%會有100萬的保障,不過是受益人提領,投資如果有獲利也可以提領出來,請問基金達人這樣分配是好的嗎?

可以給我一些建議嗎...謝謝

2 個解答

評分
  • GTR
    Lv 7
    1 0 年前
    最佳解答

    好不好說真的

    要看妳當時需求

    因為理財需要良身訂做

    根本不知道你要求達到的目標

    我們只能依你上面所說的回答

    富達新興市場買了就不要放

    那支配大陸的比例蠻高的

    雖然現再腰斬一半

    但是長線來看

    是很驚人的

    一檔基金最好放5~7年以上

    你才會看到複利的效果

    如果單純想投資轉點感覺

    那基金不適合你

    沒有必要短線殺出

    給別人賺手續費

    投資型保單好是好在1舉2得

    但是說實在話

    保險跟投資最好分開

    我部落格有一篇投資型保單的文章

    你看看就好....

    不過最重要的是

    依你當初的需求

    跟你要達到的目的

  • 1 0 年前

    您好

    單買基金也相對要承受很高的風險 基金要賺錢最重要一點是靠轉換

    單買基金

    第一 自己要顧市場漲跌狀況 做適時轉換

    第二 無法做到最佳的風險分散 用最低的風險去賺最可觀的利潤 才是我們要的不是嗎?

    以下是我對您投資理財所作一些建議 供您參考

    推薦你現在有一份業界唯一有保本機制的投資型商品

    叫做保利寶器

    長期下來平均每年投報率在7~9%

    法人代操 承擔投資風險低

    適合追求安穩投資 無須選擇投資標的

    資金靈活運用無閉鎖期 可隨時贖回

    最低1000元就可買4檔未來長期看好的基金

    寶源環球基金系列-美元債券

    貝萊德美林環球資產配置基金

    貝萊德美林新興市場基金

    貝萊德美林世界礦業基金

    有下檔停損保護機制 超過由英國巴克萊銀行承擔

    如果投資獲利 會鎖定在最高淨值的85%

    契約條款有保證 基金淨值永遠不會低於過去最高淨值的85%

    詳情請進我的部落格閱覽

    以下是提供給您投資型保單需要注意的事項:

    投資型保單就是基金加上定期壽險

    對消費者而言

    必須要注意到以下幾點:

    第一 前置費用率 = 目標保費 參考保費 依比例收取

    第二 後扣費用率 = 依照保單價值收取每月的行政費用

    第三 行政管理費 = 投資型保單分離帳戶的銀行管理費等

    第四 淨危險保費 = 壽險的保費計算成本費率 是累計還是相減

    第五 轉換手續費 = 免費轉換投資標的的次數

    第六 贖回費用率 = 帳戶價值的贖回手續費用

    第七 投資標的數 = 包含的區域 市場 風險性 歷史淨值 檔數選擇性

    對消費者而言 投資型保單比以往的終身壽險更有彈性

    並且可選擇投資的標的 屬性 最重要的是資產配置

    我們可以提供給您各家投資型保單的比較表

    參考資料: 太陽聯創保險經紀人
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