阿洲 發問時間: 商業與財經投資 · 1 0 年前

急...國泰人壽創世紀變額萬能壽險丙型~想更換投資標的

這份保單我買了三年了(今年滿),對投資基金的部分我完全是個外行人,我完全不懂....直到最近上網去看了一下我的投資報酬率才發現報酬率一直 都是負成長的狀態><

所以想請各位專業的好心人幫我評估看看是否需要換擋投資

以下是我目前所買的投資標的

富蘭克林坦伯頓成長基金

安盛羅森堡日本小型企業ALPHA基金

貝萊德世界礦業基金(美元)

摩根士丹利拉丁美洲股票基金

請各為大大們給我些意見...感激不盡

之前都是每個月6000元定期定額,不過這個月開始我已經改成兩個月繳交一次6000元的金額,目前總繳交額度已有204000元左右了,我知道這類型的保單需要七年的時間才能回本,所以我並不打算退掉,只想看看有何種方式能夠將現況改善.

我的保單帳戶價值只有53,739~累積報酬率-50.25%..平均年報酬率-22.28%

3 個解答

評分
  • 1 0 年前
    最佳解答

    現階段負成長是正常的

    我自己的也是壓

    如果你不想繼續下跌的話

    可以先強制出場

    (日本小型的可以出場他反彈的機會不大)

    轉到債劵型的基金

    例如:

    國泰債劵

    摩根士丹利美元流動性基金

    德盛德利國際債券基金

    富蘭克林坦伯頓全球債券基金

    盡量選一些國際債或是以日計息的債劵比較好

    至少現階段可以躲避一些風險

    不會在虧損的那麼嚴重

    等時機好一點

    在轉回高報酬的基金賺回之前虧損的

    參考資料: 我+公司
  • 1 0 年前

    大大所買的四檔基金:

    1.富蘭克林坦伯頓成長基金

    2.安盛羅森堡日本小型企業ALPHA基金

    3.貝萊德世界礦業基金(美元)

    4.摩根士丹利拉丁美洲股票基金

    我建議取消2.日本基金,短期來看日本的機會比較小,雖然現在是低點,但日本也低了太久,我覺得期待的空間沒有很大...

    3.與4.也許可考慮只剩一隻,畢竟都比較積極,在不穩的時候,震盪特別大;而坦成今年表現不佳,但大環境都是,他也沒表現的比別人差,所以我自幾是把他當核心資產配置,持續續放...

    參考資料: 自己投資的小心得
  • 海姐
    Lv 7
    1 0 年前

    建議你改「保守或穩健」的,你買的除了「富蘭克林坦伯頓成長基金」是全球股票型,其他都是積極型基金,而且日本已經看壞很多年了,為什麼他還會幫你配置這基金,真的很懷疑。

    建議你以「全球股票型」、「全球平衡型」、「全球債券型」、「美國政府債」去搭配,雖然不會大賺,但也不會重賠啊!

    因為你繳的前三年,第一年扣90%、第二年扣25%、第三年扣15%年繳的費用,所以投入的不多,現在配置好也不遲。

    富蘭克林坦伯頓成長基金 、富蘭克林坦伯頓全球債券基金 、貝萊德環球資產配置基金、 富蘭克林坦伯頓美國政府基金

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