發問時間: 商業與財經個人理財 · 10 年前

月理財3000元,安聯投資型保單好嗎

每月3000元

是否可以幫我規劃5-10年

安聯投資型的保單或每月3000基金

我想要保本兼儲蓄

安聯的業務員請主動與我連繫

謝謝

10 個解答

評分
  • 最佳解答

    您好~我是富邦專員便當兒

    關於您的問題如下:

    問:每月3000元

    是否可以幫我規劃5-10年

    安聯投資型的保單或每月3000基金

    我想要保本兼儲蓄?

    答:目前市場上銷售投資型保單,主要分為「保戶自行選擇投資標的」,及「保險公司委託投信公司代為操作專設帳簿資產」兩大類,而專設帳簿資產的投資標的,多是基金;除非屬於附保證給付投資型保單,否則,其專設帳簿資產之投資收益「均非保證」投資型保險商品主要由保戶自行選擇投資標的,並且自行承擔投資風險。金管會指出,「投資型保險」商品的費用結構有多種型態,消費者在投保之前,建議應審慎評估各商品之風險,且詳細瞭解各種商品費用結構,以避免事後發生爭議。想要保本兼儲蓄~建議您參考增額壽險跟養老險喔!

    希望能幫助到您~祝平安喜樂健康是福

    便當兒關心您~

    參考資料: 自己 網路
  • 大大…

    如果你真的想存錢…建議保險和存錢這二件事要分開…

    必盡保險商品要付擔一定的保險成本…這樣在存錢的那部份的本金就會變少…

    所以最好是分開處理…所以要先想清楚你是要存錢還是買保障…

    不然你每個月的三千可以拿到銀行進行定期定額…十年下來也會比投資型好哦…

    如你能接受十年期以上的時間…

    建議可以參考信託基金

    沒有保險綁約問題 也沒保險不合理的費用

    從銀行申購的基金 是屬於間接基金 除了收取手續費 信託管理費 經理費 等等費用外

    賺取的績效銀行還會抽一手

    基金平台申購的基金是屬於直接基金 績效全部由客戶賺取

    並且費用透明化 該收多少扣多少都是清楚告知 保障您的權益

    業界四大優勢…

    一、每年固定配息2%至6%

    二、帳戶存滿10年再配息7.5%

    三、八大基金公司;71檔各類全球基金;每年10次免費轉換

    「貝萊德 富蘭克林坦柏頓 富達 聯博 摩根史丹利 全盛 曼氏避險 佩莫爾」

    四、儲蓄帳戶可依比率配置保守及積極

    此信託帳戶能投資到包含目前最火紅的金磚四國、中國等基金…

    追求絕對報酬的避險基金 (成立20年沒有一年虧錢的)

    抗跌 超夯的貝萊德黃金基金

    一個月5000元就可以連結到1~4檔 優質的海外基金

    怕金融海嘯風險 就多配置一些債券型 避險型基金

    可做到安心的投資理財規劃

    若需要諮詢服務,可mail給我唷

  • 月理財3000元,安聯投資型保單好嗎可以研究組合式基金(100%純投資)

    可申購到的基金公司12家...基金檔數96隻

    貝萊德 富蘭克林坦柏頓 景順 天達 富通 安本環球 德盛 法巴

    富達 霸菱 JF 亨德森 施羅德 pimco等系列基金

    一個月五仟元定期定額投資 可做多種基金組合投資 轉換都不用費用

    並且可以做到分散風險 增加獲利的空間

    可以申購1~10檔基金組合進場 佈局全球

    推薦富達中國焦點基金 高純度中國內需

    坦柏頓環球債券基金 5星級的債券之王

    摩根天然資源基金 或是德盛農糧基金

    貝萊德世界黃金 礦產

    保守型組合 過去5年 每年平均賺15%(2008年金融風暴還賺12%)

    穩健型組合 過去5年 每年平均賺22%(每年都賺)

    積極型組合 過去5年 每年平均賺35%(2008年也沒虧錢)

    善用組合式基金做到股債搭配投資 進可供退可守

    目前迎新賞金回饋 投資5000元定期定額 最高變成5900元進場唷(18%紅利)

    並且費用低廉 每個月只收0.126%(銀行基金的費用實際上約4%)

    滿期還有額外的紅利回饋(最高回饋12.6%)

    中間基金要轉換 都不用在多收費用

    比起去銀行申購來說 優渥 方便許多

    有任何問題歡迎mail洽詢討論

  • OAK
    Lv 6
    10 年前

    你好~

    若是每個月強迫自已存個1100元左右,存12年期滿本金乘上6%領回,或是另一種複利滾存方案,若有興趣可留下你的連絡方式可為你量身訂製個人的存錢方案,希望可以幫你存到錢~若有任何問題歡迎來信大家討論啦~

    中國人壽

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  • 嘩啦
    Lv 6
    10 年前

    投資行保單是投資

    有風險的

    所以無法保本喔

    也許你之後領回去

    是比你繳出去的錢少的喔

    如果只是想投資

    跟銀行或投信買基金會比較好喔

    有保險需要在保保險公司喔

    保險跟投資最好分開買較好喔!!

    評論》”投資型保單”可以買嗎?能不能請大家分析一下優缺點?

    http://tw.knowledge.yahoo.com/question/article?qid...

  • 匿名使用者
    10 年前

    您好:

    若您擔心投資型保單會有風險。

    您可以考慮看看保守型的六年期儲蓄險

    如:遠雄好鑽養老險。

  • RK
    Lv 6
    10 年前

    您好

    不建議你買安聯 單純儲蓄 建議妳買銀行定期定額基金試看看

  • hayhta
    Lv 6
    10 年前

    想要保本兼儲蓄不建議投資型保單,因為無保本功能且報酬率不保證,保本儲蓄商品建議您台幣增額型保單,保本且會每年增值。

    可考慮富邦富利高升,期滿每年複利2.25%增值,時間越長之後領得就越多,完全保本且為保證報酬率,對您來說可能較為適合。

    如有任何問題歡迎來信或電洽詢問,可留e-mail方便寄送相關參考資料。

    參考資料: MY 部落格
  • 10 年前

    保本兼儲蓄絕對不是投資型保單能夠做到的,因為基金會波動有風險,沒有人可以保證投資型保單可以做到妳的要求!所以若要保本兼賺利息收入,市面上有業者推出年報酬率12%,的保本定存,若你真的有心要理財,可以再來信或直接加我MSN即時通,這樣比較清楚!

    參考資料: ME
  • 10 年前

    要保本兼儲蓄怎麼會想到投資型保單?您搞錯方向囉!投資型保單是有風險的!不可能跟你保證保本。想要保本請朝儲蓄險去了解。

    2011-02-16 13:08:00 補充:

    補充一下,

    投資型保單是不錯的理財工具,但是前提是你要懂這樣金融商品,也要有定期檢視基金的習慣。

    參考資料: 自己
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