輝星 發問時間: 商業與財經投資 · 10 年前

關於基金報酬率 算法??

小弟是剛學習買基金

有去投信投顧列印國內基金的報表2011 3月

有個問題一直解不開 所以來請教各位

問題:

例如 統一大滿貫該基金2000-4-10成立

1個月報酬率4.26%----是不是最近一個月的單月報酬率?

3個月報酬率9.62%----是不是9.62% - 4.26%=5.36是其他兩個月的總報酬率?

6個月報酬率15.57%----是不是15.57%/6月=2.595%代表近期六個月的月平均?

1年報酬率29.29%---是指29.29/12個月=1個月平均報酬率2.44%嗎

2年報酬率109.63%---是不是2年以來的累計報酬?那不就等於1年報酬率提升到年平均報酬54.815%

3年報酬率-36.30%----第三年是負的

是不是代表今年大跌109.63+36.3= 145.93%導致每年報酬率變成 -12.1%

為什麼沒有第四年報酬率

5年報酬率99.80%--是不是代表第四年第五年 這兩年大漲

136.1% 第五年才會報酬率是99.80%??

10年報酬率300%--第五年到第十年間是否漲了200.2%報酬率

自成立日報酬率96%---不懂???

自今以來報酬率9.62%---因為報表是2011.3月算出來 所以同3個月報酬率?

我不知道 我這樣的算法 有人清楚我所表達的想法嗎

重點是我根本不知道我這樣的想法是對或錯

請給予指教 謝謝

2 個解答

評分
  • 10 年前
    最佳解答

    我覺的基金不需了解這個基本上就是參考用的數據>...還有更多數據更複雜了解不完的...

    1個月報酬率4.26%----是不是最近一個月的單月報酬率?

    3個月報酬率9.62%----是不是9.62% - 4.26%=5.36是其他兩個月的總報酬率?

    簡單看就是近3個平均報酬,報酬率並非這樣算的如果要算就要逐日去算

    1年報酬率29.29%---是指29.29/12個月=1個月平均報酬率2.44%嗎

    錯只是代表1年平均報酬,1年有12個月並非每個月都是正報酬ㄚ如果當中有4個月是負報酬那怎麼會是大大這樣算的,這樣不就和提供給你的1個月報酬率數據不平等...

    3年報酬率-36.30%----第三年是負的

    是不是代表今年大跌109.63+36.3= 145.93%導致每年報酬率變成 -12.1%

    如果前2年都是正報酬那就代表第3年績效比較不好...畢竟平均下來便負的,不能把平均報酬再摊成每年或每月這樣不對。

    為什麼沒有第四年報酬率

    一般給你1年3年5年就足以提供參考,這個數據並不重要只是要給你看此基金的近幾年表現好不好而已並不代表什麼...

    5年報酬率99.80%--是不是代表第四年第五年 這兩年大漲

    136.1% 第五年才會報酬率是99.80%??

    報酬是持續累積的這樣說並不客觀

    自成立日報酬率96%---不懂???

    就是基金成立以來所有報酬的平均

    大大就單純去看這一月平均報酬或是這3年來平均報酬即可,你想愈多會愈混亂,原本簡單道理你會把自己搞混喔

  • 10 年前

    我的理解是~~

    1個月報酬率4.26%,若你在一個月前買此基金,目前獲利4.26%

    3個月報酬率9.62%,若你在三個月前買此基金,目前獲利9.62%

    1年報酬率29.29%,若你在三個月前買此基金,目前獲利29.29%

    3年報酬率-36.30%,若你在三個月前買此基金,目前獲利-36.30%

    以此類推。

    2011-06-15 15:15:03 補充:

    這都是以單筆來看的獲利,若是定期定額的人,會看不懂。

    例如,我是三年前開始定期定額買此基金,到現在明明都是正的獲利率,怎麼它寫-36.30%.因為,這表示在三年前是個高點,當時單筆買進,之後都沒有再買,因為沒有再回到此高點了,所以目前是-36.30%.

    你若從yahoo看獲利率,下面不是有績效走勢圖表嗎?都是從0%開始的,三個月的績效走勢圖,就是三個月前買的金額為基準點0%,開始上上下下,比當時買的淨值多,即為正;比當時買的淨值低,即為負。

    2011-06-15 15:29:23 補充:

    舉例來說,

    1個月報酬率4%,因為一個月前買的淨值是18.24。而現在已經19元。

    3個月報酬率9%,因為三個月前買的淨值是17.29。而現在已經19元。

    3年報酬率-36%,因為三年前買進的淨值是30元。而現在才19元。

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