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匿名使用者 發問時間: 商業與財經工作與就業其他:工作與就業 · 8 年前

【生涯規劃10點!】房貸電銷和理財專員

各位大大好:

小妹目前工作經驗僅有一年餘,大學畢業之後即進入A金控做保險電話行銷專員將近一年的時間,後來有感於每天只接觸同一種商品,除了鍛鍊抗壓力,耐心之外,無法再學到更多知識

嚮往金融業的生活,一方面公司名氣大員工福利有保障之外,也覺得待在大公司裡可以學到更多東西,也希望未來可以真正的財富自由,由自己做理財規劃

離開保險電銷之後,因緣際會之下又進入B金控做房貸電話行銷專員,我知道自己不會久任這份房貸電銷的工作,因為我希望有朝一日可以當理財專員(就是理專),但是「理專」這份工作對於現在的我而言未免還是太遙遠了

第一,只是私立大學非商學院畢業

第二,只有產險證照,

第三,沒有太多社會經驗,客戶會不會將資產交給我還是個問題

因此想詢問各位大哥大姐,想要當一名「理專」從現在開始我該如何準備呢?

離開房貸電銷之後是該繼續做什麼樣的工作,才能對我的"目標"有所幫助呢??

需不需要再回到學校進修??比方說 國立大學的研究所? 或是出國念書??

感覺理專的學歷通常都要很高才好

希望各位大哥大姐可以指點一下,謝謝

7 個解答

評分
  • Eric
    Lv 7
    8 年前
    最佳解答

    您好!   銀行理專必備基本金融證照:內控人員看公司   1.壽險2.產險3.投資型保單4.信託 5. 投信投顧業務員6.金融市場職業道德   加分證照:外幣、證券商高級業務員、期貨業務員        新證照保險服務認證(未來考慮列入必備)    銀行可能需要有相關行銷經驗,業務能力強,企圖心強

    首先你想財富自由,自己就要充實理財專業知識

    否則要達成財富自由有一定的困難度!

    理專來講其實工作內容與保險業務員大同小異,

    理專有提供底薪,但相對銷售佣金抽的比較低一

    點,而保險業務員沒有提供底薪,相對抽的佣金

    高一點!

    理專主要銷售基金為主,保險為輔!基金銷售可

    以賣投資型保單,也可以賣投顧公司發行的基金

    !工作時間被公司綁住,每個月有業績考核壓力

    ,業績長期沒達成景氣不好時就被裁員了!

    保險業務員,銷售保險為主,基金方面是賣投資

    型保單!公司時間彈性自己安排,又不一定要面

    對業績考核壓力!

    本來過去我也是想做理專,因為我學習投資理財有

    一段時間了,但是我不喜歡強迫推銷,因此我選擇

    用保險業沒有業績考核的壓力下慢慢經營!因為想

    想銀行理專達成基本業績只能領底薪2~3萬多,

    如果強迫推銷最終客戶大賠你想還留的住嗎?同樣

    業績換算成銷售保險可以抽4萬多佣金,我寧可選

    擇慢慢經營保險!

    台名保險經紀人(股)公司

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  • 5 年前

    有資金需求的人,推薦你一家很專業的貸款服務公司,他們的服務真的是很不錯

    他們不是放款公司(一開始我也誤會,後來聽專員解釋才了解)而是協助你申請貸款

    因為每家銀行的條件與利率不同,而他們會幫有需要的人找適合的方案

    目前已跟30家以上的銀行合作,任何理財方面的問題,皆可迎刃而解

    幫你多家比較與分析,爭取更高核貸額度、最低利率、最適合你的解決方案

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  • 5 年前

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    我的目標是盡快擺脫那個不切實際的公司

    現在總收入比我們課長還要多,朋友同事也都來找我學

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  • 產險公司一定有底薪

    底薪將近三萬 而且資格需大學 

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  • 8 年前

    學歷不高的我,以前只是送貨員

    人生一直後悔沒有好好讀書

    一直想要賺取更多收入,但是兼差更多工作

    反而讓我身體很疲勞

    我不想要一輩子都是痛苦的生活

    我很幸運的遇到機會我願意努力認真的工作

    第一個月我認真努力就有1萬7的收入

    現在的我每個月都有17萬的收入

    我覺得自己有了時間自由

    可以陪我的家人,現在的日子真的很幸福

    很感謝我的恩人

    你是強烈認真的想要額外增加收入和改變現狀嗎

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  • 8 年前

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  • 8 年前

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