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匿名使用者 發問時間: 商業與財經投資 · 8 年前

南山人壽專員請進~關於JVA快活人生變額年金保險

拜託誰可以給我意見?

本人於97年買了這張保單,月繳5000元,現在贖回的話賠了50000多,所以我不想現在贖回,想要改變投資標的和組合或比例,以下是我目前的投資明細,請教我要怎麼改變比較好?不求賺多少,只希望能把本金贖回就好,就當儲蓄了!拜託~請推薦幾支可穩定成長的吧,實在是不懂這些...

聯博新市 -9.92%(報酬率) 10%(投資比例)

瑞銀歐元基金 -7.81% 20%

貝萊德新能源 -23.82% 20%

FT全債 +12.69% 30%

貝萊德資產-美 +5.63% 20%

請問我該怎麼調整?或該改買哪支較適合?愈詳細愈好~拜託懂的專家喔~~謝謝!!

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另外請問甚麼是:投資標的自動平衡?和贖回部份保單價值?甚麼時候要用到它們?

2 個解答

評分
  • 8 年前
    最佳解答

    我不是南山專員現無業游民

    建議:投資黃金或石油(不是新能源)基金...持有至年初

    投資標的自動平衡?

    答:按當初投資比率每三個月自動平衡,比如30%、70%之後可能是40%、60%,會自動幫你40%賣出10%補60%回70%(原30%、70%)

    贖回部份保單價值?甚麼時候要用

    答:每三個月自動平衡(會自動幫你40%賣出10%,買進60%所指定標的、回指定70%)三個月自動調回30%、70%比率

  • 匿名使用者
    6 年前
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